Bộ Tài chính Anh tìm kiếm các trường hợp nghiên cứu về chống rửa tiền trước cuộc đánh giá của FATF giữa các rủi ro từ tiền mã hóa và AI

Tiêu đề: Bộ Tài chính Anh yêu cầu các ngân hàng và công ty luật cung cấp các trường hợp thực tế về chống rửa tiền để tạo cảm giác tích cực, trong bối cảnh rủi ro từ tiền mã hóa và AI gia tăng Bộ Tài chính đã khởi động một cuộc kêu gọi nhanh chóng để thu thập bằng chứng, yêu cầu các ngân hàng, luật sư và các công ty tài chính khác cung cấp các ví dụ thực tế về cách họ đã ngăn chặn tiền bẩn xâm nhập vào Anh. Các bộ trưởng muốn có những trường hợp cụ thể để chứng minh rằng hệ thống chống rửa tiền (AML), chống tài trợ khủng bố và các biện pháp trừng phạt của đất nước đang hoạt động hiệu quả trong thực tế — một thông điệp mà họ dự định đưa vào báo cáo gửi đến cơ quan giám sát toàn cầu vào cuối năm nay. Nỗ lực này diễn ra trong bối cảnh Anh chuẩn bị tài liệu cho Nhóm Hành động Tài chính (FATF). Chính phủ phải nộp gói bằng chứng trước tháng Mười; các chuyên gia FATF sẽ tiến hành đánh giá thực địa tại Anh vào mùa hè năm sau, trong khuôn khổ quá trình đánh giá lẫn nhau của FATF, kết thúc vào năm 2027. Các quan chức đang khẩn trương thu thập các ví dụ cho thấy ngành tài chính đã “nâng cao năng lực” kể từ khi bị FATF đánh giá kém vào năm 2018, điều đã củng cố nhận thức rằng London là thiên đường cho “tiền bẩn”. Các quan chức đang chịu áp lực lớn. Cơ quan Tội phạm Quốc gia ước tính khoảng 100 tỷ bảng được rửa tiền thông qua hoặc trong lãnh thổ Anh mỗi năm, với các dịch vụ pháp lý và tài chính đôi khi trở thành kênh giúp các kẻ lừa đảo, buôn người, buôn lậu ma túy và các tổ chức phạm tội khác hoạt động. Các đánh giá rủi ro quốc gia của Anh đã liên tục xếp ngành luật là “rủi ro cao” kể từ năm 2017. Công ty xếp hạng Moody’s cảnh báo rằng sự giám sát đang ngày càng siết chặt khi Anh tiến gần đến cuộc đánh giá của FATF. Moody’s lưu ý rằng “hàng tỷ bảng được chi mỗi năm tại Anh cho công tác giám sát, hàng trăm công ty bị từ chối gia nhập hệ thống tài chính sau khi thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng, nhưng vẫn ước tính có khoảng 100 tỷ bảng được rửa tiền mỗi năm”, đồng thời cho biết các chuyên gia FATF sẽ đặt câu hỏi về mức độ thực sự mà các biện pháp kiểm soát và thực thi của Anh đang giảm thiểu rủi ro. Yêu cầu của Bộ Tài chính đề nghị các công ty nộp các trường hợp từ năm 2022 trở đi cho thấy họ đã từ chối tiếp nhận hoặc chủ động chấm dứt mối quan hệ với khách hàng có nguy cơ cao, hoặc nơi can thiệp của công ty đã dẫn đến một cuộc điều tra hoặc truy tố của nhà nước. Cuộc kêu gọi cũng tìm kiếm các ví dụ nơi việc phát hiện các dấu hiệu cảnh báo khiến các công ty thay đổi loại khách hàng họ chấp nhận hoặc điều chỉnh các biện pháp kiểm soát của mình. Các bộ trưởng đặc biệt nhận thức rõ về những mối đe dọa đang phát triển. Chính phủ đặc biệt chỉ ra sự gia tăng của gian lận đầu tư được hỗ trợ bởi AI và việc sử dụng ngày càng phổ biến tiền mã hóa — những công cụ có thể che giấu nguồn gốc giao dịch — như những thách thức mới đối với hệ thống AML và việc thực thi pháp luật. Một phát ngôn viên của Bộ Tài chính cho biết: “Chúng tôi hành động kiên quyết và phối hợp xuyên suốt chính phủ và ngành công nghiệp để trấn áp tội phạm kinh tế. Chúng tôi đã ban hành các chiến lược mới, tăng cường năng lực thực thi và tăng ngân sách nhằm làm gián đoạn những cá nhân tìm cách lạm dụng nền kinh tế Anh. Như bạn mong đợi, chính phủ thường xuyên trao đổi với ngành công nghiệp về vấn đề này — và việc chuẩn bị cho đánh giá FATF năm 2027 cũng không ngoại lệ.” Lý do người theo dõi tiền mã hóa nên quan tâm: Cuộc đánh giá của FATF có thể định hình kỳ vọng AML tương lai của Anh đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các doanh nghiệp liên quan đến tiền mã hóa khác. Việc Bộ Tài chính thu thập bằng chứng là dấu hiệu cho thấy London muốn chứng minh những cải tiến cụ thể, nhưng các chuyên gia quốc tế sẽ tìm kiếm những kết quả đo lường được — không chỉ là những câu chuyện cá nhân — khi Anh nỗ lực phản bác lập luận rằng nước này vẫn là một vùng jurisdiction hấp dẫn cho tiền rửa.