Những điểm then chốt:
- Quy định về du lịch mới của Thái Lan có hiệu lực vào ngày 27 tháng 2 năm 2027, yêu cầu các công ty tiền điện tử xác minh quyền sở hữu ví tự lưu trữ.
- Các chủ thể vận hành tài sản kỹ thuật số phải lưu trữ thông tin giao dịch ít nhất năm năm theo các quy định mới của Thái Lan.
- SEC của Thái Lan đã tham vấn các bên liên quan trước khi hoàn thiện các yêu cầu về Quy tắc Du lịch đối với các giao dịch tiền điện tử và kiểm tra ví.
Thái Lan đã hoàn tất các yêu cầu mới về Quy tắc Du lịch tiền điện tử bao gồm các giao dịch tài sản kỹ thuật số, đối tác, ví tự lưu trữ và hồ sơ giao dịch.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã công bố khung quy định cuối cùng vào ngày 2 tháng 9 sau khi phối hợp với Văn phòng Chống rửa tiền của Thái Lan. Các quy định này có hiệu lực từ ngày 27 tháng 2 năm 2027, cho phép các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số được cấp phép gần sáu tháng để cập nhật hệ thống của họ.
Khung quy định yêu cầu các bên vận hành thu thập thông tin chuyển khoản, đánh giá các bên đối tác và truyền tải chi tiết người gửi và người nhận khi gửi tài sản đến một nhà cung cấp được quản lý khác. Nó cũng đưa ra các yêu cầu xác minh cụ thể khi khách hàng thực hiện giao dịch thông qua các ví mà họ kiểm soát trực tiếp.
Thái Lan áp dụng quy định du lịch tiền điện tử, bổ sung xác minh ví
Quy định mới về Travel Rule của Thái Lan sẽ yêu cầu các nhà vận hành tài sản kỹ thuật số thu thập thông tin về khách hàng và đối tác giao dịch. Các quy định này bao gồm các khoản chuyển giữa các doanh nghiệp được quản lý và các giao dịch liên quan đến ví mà người dùng kiểm soát trực tiếp.
Các ví tự lưu trữ cho phép người dùng giữ các khóa riêng của mình thay vì để tài sản tại một sàn giao dịch tập trung hoặc bên giữ tài sản khác. Theo khung mới, người vận hành được cấp phép phải xác minh rằng khách hàng sở hữu hoặc kiểm soát một ví tự lưu trữ khi tiền điện tử di chuyển đến hoặc đi từ ví đó.
Yêu cầu này thêm một bước tuân thủ bổ sung cho các giao dịch rút và nạp liên quan đến ví cá nhân. Các doanh nghiệp tiền mã hóa sẽ cần các hệ thống có thể xác định khách hàng, xem xét quyền sở hữu ví và lưu trữ thông tin giao dịch cần thiết để phục vụ các cuộc kiểm tra tuân thủ.
Các bên vận hành cũng phải lưu trữ thông tin liên quan đến các giao dịch tài sản kỹ thuật số trong ít nhất năm năm. Các hồ sơ phải được giữ ở trạng thái có thể truy cập để các cơ quan giám sát có thể xem xét khi cần thiết.
Các khoản chuyển giữa các công ty tiền điện tử đối mặt với các quy định mới
Quy định du lịch về tiền mã hóa của Thái Lan cũng đưa ra các yêu cầu chia sẻ thông tin cho các khoản chuyển giữa các nhà vận hành tài sản kỹ thuật số được quản lý. Doanh nghiệp gửi giao dịch phải cung cấp thông tin xác định cả người gửi và người nhận cùng với hướng dẫn chuyển.
Các quy định về tiền mã hóa cũng bao gồm các giao dịch đi qua bên trung gian. Các biện pháp này tập trung vào việc truy vết các bên tham gia vào các giao dịch tài sản kỹ thuật số. Chúng cũng cung cấp cho các doanh nghiệp được quản lý thêm thông tin khi xem xét các khoản chuyển khoản nhằm phát hiện rửa tiền, tài trợ khủng bố và các tội phạm tài chính liên quan đến công nghệ.
Thái Lan sẽ giới thiệu khung pháp lý sau quá trình tham vấn bắt đầu đầu năm 2026. Cơ quan quản lý đã tìm kiếm ý kiến về các nguyên tắc chính của Quy tắc Du lịch vào tháng Ba và sau đó mở thêm cuộc tham vấn về dự thảo quy định vào tháng Sáu. Lịch trình cuối cùng cho các nhà vận hành tiền mã hóa gần sáu tháng để chuẩn bị trước khi các quy định có hiệu lực.
Thái Lan tiến gần hơn đến các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu
Quy định về du lịch tiền mã hóa của Thái Lan theo sau sự áp dụng rộng rãi hơn các yêu cầu tương tự trong ngành tài sản kỹ thuật số. Các chính phủ đã áp dụng khung của Nhóm hành động tài chính chống rửa tiền đối với các giao dịch tài sản ảo và các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa.
Tiêu chuẩn quốc tế yêu cầu các doanh nghiệp được quản lý thu thập và truyền tải thông tin nhận dạng khi họ xử lý các khoản chuyển tài sản kỹ thuật số đủ điều kiện. Hệ thống này giúp giám sát giao dịch tiền điện tử gần hơn với các biện pháp kiểm soát đã được sử dụng trong các bộ phận khác của ngành tài chính.
Đến năm 2026, hầu hết các khu vực được bao phủ trong bản đánh giá mới nhất của FATF đã ban hành luật về Quy tắc Du lịch. Các quy định mới của Thái Lan mở rộng cách tiếp cận này đến các giao dịch liên quan đến ví cá nhân, một lĩnh vực có thể yêu cầu các kiểm tra khác biệt so với các khoản chuyển giữa các nền tảng tập trung.
Thái Lan đang tiến gần đến việc tăng cường giám sát đối với tiền điện tử
Quy định Du lịch mới của Thái Lan về tiền mã hóa mở rộng phạm vi giám sát quản lý vượt ra ngoài cấp phép sàn giao dịch và các quy tắc giao dịch.
Từ ngày 27 tháng Hai, các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số được cấp phép phải thu thập thông tin khách hàng và đối tác giao dịch, xác minh quyền sở hữu hoặc kiểm soát các ví tự lưu trữ và truyền tải dữ liệu liên quan giữa các nhà cung cấp được quản lý. Họ cũng phải lưu trữ thông tin giao dịch trong ít nhất năm năm.
Đồng thời, Thái Lan đang xem xét việc cung cấp quyền truy cập được quản lý vào các sản phẩm phái sinh tiền điện tử và các quỹ ETF bitcoin và ethereum trong nước. Những sáng kiến này cho thấy cơ quan quản lý đang kết hợp việc mở rộng quyền tiếp cận đầu tư với các biện pháp kiểm soát AML và giám sát mạnh mẽ hơn.
Quy định Du lịch Rule là thay đổi tiên tiến nhất trong số những thay đổi này vì nó đã được hoàn tất. Các nhà vận hành hiện có đến tháng Hai năm 2027 để chuẩn bị hệ thống tuân thủ và giám sát giao dịch của họ.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên pháp lý, tài chính hoặc đầu tư.
Bài viết Thái Lan sẽ yêu cầu kiểm tra ví tự lưu trữ theo các quy định mới về chuyển tiền tiền điện tử xuất hiện đầu tiên trên The Market Periodical.