Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan đã thông qua Quy tắc Du lịch tiền điện tử, buộc các nhà vận hành doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số phải xác minh ví tự lưu trữ và lưu trữ hồ sơ chuyển trong ít nhất năm năm, tăng cường yêu cầu tuân thủ tại một trong những thị trường tiền điện tử sôi động nhất Đông Nam Á trước ngày chính thức áp dụng ngày 27 tháng 2 năm 2027.
Quy tắc Du lịch là một tiêu chuẩn chống tội phạm tài chính, được vay mượn từ ngành ngân hàng truyền thống, yêu cầu các công ty khi chuyển tiền của khách hàng phải thu thập và chuyển tiếp thông tin nhận dạng của cả người gửi và người nhận. Áp dụng vào tiền điện tử, điều này có nghĩa là các sàn giao dịch Thái Lan và các bên vận hành khác phải đính kèm dữ liệu người khởi tạo và người hưởng lợi vào các giao dịch tài sản kỹ thuật số thay vì để tiền di chuyển một cách ẩn danh. Để xem thêm thông tin liên quan, hãy xem Thailand Crypto Payment Pilots vs Exchange Access: What Users Can Actually Do.
SEC đã công bố các yêu cầu cuối cùng vào ngày 2 tháng 9 năm 2026, xác nhận rằng các bên vận hành phải xác minh quyền sở hữu hoặc kiểm soát các ví tự lưu trữ mỗi khi một khoản chuyển liên quan đến những ví đó, theo thông báo của cơ quan quản lý. Các ví tự lưu trữ là những ví do người dùng nắm giữ trực tiếp thay vì do sàn giao dịch giữ, và bước xác minh này là nghĩa vụ mới quan trọng nhất của quy định. Để xem thêm thông tin liên quan, hãy xem Thailand SEC Dự thảo Quy định cho Quỹ ETF Bitcoin và Ethereum Spot.
Các bên vận hành cũng phải lưu trữ thông tin liên quan đến việc chuyển khoản cho mọi giao dịch tài sản kỹ thuật số trong ít nhất năm năm, dưới định dạng mà cơ quan giám sát có thể kiểm tra ngay lập tức. Quy định này có hiệu lực từ ngày 27 tháng 2 năm 2027.
- Tóm tắt các điểm chính
- SEC của Thái Lan đã hoàn tất quy định Travel Rule về tiền mã hóa vào ngày 2 tháng 9 năm 2026, có hiệu lực từ ngày 27 tháng 2 năm 2027.
- Các nhà vận hành phải xác minh quyền sở hữu hoặc kiểm soát các ví tự lưu trữ trong các giao dịch liên quan đến chúng.
- Hồ sơ chuyển phải được lưu giữ ít nhất năm năm và có thể xem xét ngay lập tức.
- Các khoản chuyển khoản có giá trị từ 30.000 THB trở lên sẽ kích hoạt việc thu thập thêm dữ liệu nhận dạng.
Cách xác minh ví và lưu trữ hồ sơ có thể ảnh hưởng đến các nền tảng và người dùng tiền điện tử
Đối với người dùng, thay đổi rõ ràng nhất sẽ là việc thêm các bước xác minh về quyền sở hữu ví. Khi gửi hoặc nhận tiền điện tử đến/from ví tự lưu trữ, người dùng các nền tảng Thái Lan nên mong đợi phải chứng minh họ kiểm soát ví đó, một điểm ma sát tương tự như việc hạ thấp ngưỡng quy định Travel Rule của Hàn Quốc đối với các giao dịch tiền điện tử.
Cuộc tham vấn trước đó bằng tiếng Anh của SEC đã mô tả những nghĩa vụ cốt lõi tương tự mà các bên vận hành hiện phải tuân thủ: thu thập thông tin khách hàng và đối tác giao dịch, xác minh ví tự lưu trữ, lưu trữ dữ liệu ít nhất năm năm, và truyền tải thông tin người gửi và người nhận, theo giải thích của cơ quan quản lý.
Một ghi chú thực thi từ công ty luật Chandler Mori Hamada bổ sung chi tiết ngưỡng chưa được nêu trong thông báo của SEC: các khoản chuyển khoản có giá trị THB 30.000 trở lên yêu cầu thu thập và truyền tải thêm dữ liệu nhận dạng. Con số này xác định ranh giới thực tế giữa các khoản chuyển khoản thông thường và các khoản cần bổ sung trường nhận dạng nâng cao.
Yêu cầu lưu trữ năm năm là gánh nặng vận hành rõ ràng nhất. Các nền tảng phải xây dựng hệ thống lưu trữ dữ liệu chuyển đổi ở định dạng sẵn sàng để cơ quan quản lý giám sát, làm tăng cả khối lượng công việc tuân thủ và chi phí tài liệu cho các công ty phục vụ cơ sở người dùng tiền điện tử ngày càng tăng tại Thái Lan.
Việc lưu trữ lâu dài cũng mang theo những hệ quả về quyền riêng tư. Việc lưu giữ chi tiết các hồ sơ chuyển và đối tác giao dịch trong nửa thập kỷ tập trung dữ liệu người dùng nhạy cảm, một sự đánh đổi mà các nhà quản lý coi là cần thiết để giám sát, nhưng lại đặt ra những câu hỏi đối với các nhà giao dịch quan tâm đến quyền riêng tư. Các chi tiết thực thi ngoài những nghĩa vụ đã nêu vẫn chưa được SEC làm rõ.
Tại sao quy tắc này quan trọng đối với hướng đi tuân thủ tiền điện tử của Thái Lan
Việc chấp thuận này đánh dấu một bước tuân thủ chính thức, giúp ngành công nghiệp tiền điện tử của Thái Lan tiến gần hơn đến các tiêu chuẩn được áp dụng trong tài chính truyền thống. Ủy ban Chứng khoán đã phát triển khung này cùng Văn phòng Chống rửa tiền và trình bày nó như sự phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền của FATF, tiêu chuẩn toàn cầu đã thúc đẩy các khu vực trên toàn thế giới áp dụng các chế độ quy định Travel Rule.
Xác minh ví kết hợp với việc lưu trữ dữ liệu nhiều năm cho thấy tư thế giám sát mạnh mẽ hơn, phù hợp với nỗ lực siết chặt rộng hơn của Thái Lan. Đất nước này đang lên kế hoạch cải tổ luật chứng khoán để tăng cường giám sát tài sản kỹ thuật số và đã tiến hành mở rộng quyền truy cập bán lẻ được quy định vào các sản phẩm phái sinh tiền điện tử nước ngoài, cho thấy Quy tắc Du lịch là một phần trong nỗ lực cấu trúc rộng lớn hơn.
Số dư này quen thuộc ở Đông Nam Á: các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền chặt chẽ hơn nhằm nâng cao niềm tin của các tổ chức, đối lập với những lo ngại về giám sát từ người dùng coi trọng quyền riêng tư giao dịch. Đối với các sàn giao dịch trong khu vực và các đối tác Thái Lan phục vụ khoảng 700 triệu người trong khu vực, câu hỏi thực tiễn là mức độ sẵn sàng trước hạn chót tháng Hai năm 2027.
Thông báo miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên tài chính hay đầu tư. Thị trường tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số tiềm ẩn rủi ro lớn. Luôn tự nghiên cứu kỹ trước khi đưa ra quyết định.