Texas dẫn đầu Hoa Kỳ với tổn thất 56,8 triệu USD do scam máy rút tiền tiền điện tử; bang xem xét các biện pháp nghiêm ngặt hơn

Cư dân Texas đã mất khoảng 56,8 triệu USD vào các máy rút tiền tiền điện tử năm ngoái — nhiều hơn bất kỳ bang nào khác — theo dữ liệu của FBI trình bày vào thứ Năm trước một ủy ban lập pháp Texas. Cơ quan này ghi nhận 1.179 khiếu nại từ Texas trong tổng số 13.460 vụ trên toàn quốc năm 2025, một năm mà tổn thất được báo cáo liên quan đến các máy này tăng 58% lên 389 triệu USD. Những máy này là gì và các vụ lừa đảo hoạt động ra sao? - Các máy tiền điện tử là các thiết bị tự phục vụ, thường được tìm thấy tại các trạm xăng và cửa hàng tiện lợi, có chức năng chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử. Texas Tribune ước tính có khoảng 4.000 máy như vậy trên toàn bang. - Kẻ lừa đảo thường thuyết phục nạn nhân rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng và nạp vào máy. Sau khi tiền được chuyển đổi, chúng thường chuyển đến các ví “không được lưu trữ” và qua các công cụ trộn tiền, khiến việc truy hồi cực kỳ khó khăn. Các nhà lập pháp và chuyên gia đưa ra nhận xét - Ủy ban Hạ viện về An ninh Nội địa, An toàn Công cộng và Các vấn đề Cựu chiến binh đã nghe các bài phát biểu được mời về ảnh hưởng tài chính nước ngoài và nhanh chóng chuyển trọng tâm sang gian lận máy tiền điện tử. - “Trong sự nghiệp của tôi, tôi chưa từng thấy cách nào hiệu quả và sạch sẽ hơn để ăn cắp tiền,” Hạ nghị sĩ AJ Louderback nói. - Kelley Currie, chuyên gia tại Hội đồng Đại Tây Dương, cho ủy ban biết rằng Interpol coi gian lận như một ngành công nghiệp tương đương với buôn ma túy và buôn người, và khẳng định một số máy tại trạm xăng “được điều hành bởi những kẻ rửa tiền Trung Quốc.” Bộ Tư pháp đã truy tố công dân Trung Quốc liên quan đến các cơ sở gian lận tiền điện tử ở Đông Nam Á và truy tố các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc chuyển tiền lừa đảo — nhưng Bộ Tư pháp chưa nói rằng các nhóm này trực tiếp vận hành các máy này. - Jesse Saucillo, Phó Giám đốc Sở Ngân hàng Texas, cảnh báo rằng việc truy hồi tiền là “gần như không thể” sau khi tiền được chuyển đến ví không được lưu trữ và công cụ trộn tiền. Ông cũng cho biết việc sử dụng AI để giả danh cảnh sát và cơ quan nhà nước đã khiến các cuộc gọi lừa đảo xã hội trở nên rất thuyết phục. Các bang khác đang làm gì? - Theo AARP, khoảng 30 bang đã thông qua luật liên quan đến máy tiền điện tử kể từ năm 2023. - Một số biện pháp quản lý: - South Dakota giới hạn giao dịch máy ở mức 1.000 USD mỗi ngày và 10.000 USD mỗi tháng, đồng thời yêu cầu hoàn trả đầy đủ cho nạn nhân gian lận. Wisconsin và Virginia đã ban hành các giới hạn giao dịch tương tự. - Cơ quan quản lý Maine đã đạt được thỏa thuận bồi thường 1,9 triệu USD từ Bitcoin Depot để hoàn tiền cho nạn nhân. - Indiana trở thành bang đầu tiên cấm hoàn toàn các máy vào tháng Ba; luật của bang cho phép Tổng chưởng lý kiện những người vận hành và các doanh nghiệp cung cấp không gian đặt máy. Khi lệnh cấm có hiệu lực, gần 900 máy đang hoạt động tại Indiana. Tennessee và Minnesota sau đó cũng áp dụng lệnh cấm tương tự. Tiếp theo ở Texas sẽ thế nào? - Chủ tịch ủy ban Hạ nghị sĩ Cole Hefner cho biết Texas sẽ xem xét các biện pháp nghiêm khắc hơn, gợi ý rằng bang có thể đi xa hơn cả việc quản lý và ám chỉ một dự luật mang tính đột ngột: “Tôi có một ý tưởng khá tốt đang đến… Và nó khá đơn giản, nhưng cũng khá đột ngột.” Tại sao điều này quan trọng với người dùng và nhà vận hành tiền điện tử? - Sự gia tăng nhanh chóng trong tổn thất liên quan đến máy, sự khó khăn trong việc truy vết tiền sau khi chúng vào ví không được lưu trữ và công cụ trộn tiền, cùng với các cuộc gọi lừa đảo xã hội được hỗ trợ bởi AI ngày càng thuyết phục đang thúc đẩy một loạt phản ứng khác nhau của các bang — từ giới hạn giao dịch và yêu cầu bồi thường đến lệnh cấm hoàn toàn. Texas, bang đứng đầu danh sách quốc gia về số lượng khiếu nại và tổn thất liên quan đến máy, dường như đang chuẩn bị gia nhập nhóm các bang hành động quyết liệt.