Từ ngày 8 tháng 8, các cơ quan giám sát tài chính của Luxembourg có thể làm điều trước đây họ không thể: thông báo cho một sàn giao dịch tiền điện tử rằng tài khoản đang cố gắng chuyển tiền qua nền tảng của nó đã bị cảnh báo tại ba ngân hàng khác nhau.
Đạo luật 8722, được thông qua nhất trí bởi quốc hội Luxembourg vào tháng 7 năm 2026 sau khi được giới thiệu vào tháng 3, trao quyền cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của nước này gửi cảnh báo thời gian thực về các tài khoản nghi ngờ gian lận trên toàn bộ hệ thống tài chính, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép. Trước khi có luật này, các cảnh báo bị giới hạn trong từng tổ chức riêng lẻ, nghĩa là một kẻ gian lận có thể đơn giản chuyển tiền bất hợp pháp từ công ty này sang công ty khác, luôn đi trước một bước so với bất kỳ đội ngũ tuân thủ nào.
Điều gì đã thúc đẩy Luxembourg hành động
Năm 2024, Caritas Luxembourg, một tổ chức từ thiện lớn, đã trở thành nạn nhân của một âm mưu lừa đảo CEO chuyển khoảng 61 triệu euro thông qua hơn 8.200 giao dịch đáng ngờ. Vụ việc phơi bày chính xác loại chuyển động liên tổ chức mà khung cảnh báo cũ không thể phát hiện kịp thời.
Cảnh sát Luxembourg đã ghi nhận 6.382 vụ gian lận trong năm 2024, tăng 3,89% so với cùng kỳ năm trước. Theo hồ sơ của FIU, số báo cáo về các vụ gian lận và lừa đảo nghi ngờ từ các chuyên gia tài chính đã tăng 32% lên hơn 18.000 vụ chỉ trong năm 2024.
Tại sao các sàn giao dịch tiền điện tử lại được bao gồm cụ thể
Luxembourg đã chủ động định vị mình là một jurisdiction thân thiện với các công ty tiền mã hóa hoạt động theo quy định Markets in Crypto-Assets của EU, còn được biết đến với tên gọi MiCA. Việc bao gồm các sàn giao dịch tiền mã hóa được cấp phép vào mạng lưới cảnh báo của FIU có nghĩa là khi một ngân hàng báo cáo một tài khoản có nghi ngờ gian lận, các sàn giao dịch tiền mã hóa được cấp phép hoạt động tại Luxembourg sẽ nhận được thông báo tương tự. Điều ngược lại cũng đúng: các cảnh báo cấp sàn giao dịch sẽ được phản hồi lại vào mạng lưới rộng lớn hơn.
Luật không nêu tên các token hoặc nền tảng cụ thể, giúp nó trung lập về công nghệ.
Điều này có nghĩa gì đối với các công ty hoạt động tại Luxembourg
Đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa đã được cấp phép hoặc đang cân nhắc đặt trụ sở tại Luxembourg, Dự luật 8722 bổ sung một lớp tuân thủ có tác động thực tế đến hoạt động. Các sàn giao dịch sẽ cần các hệ thống có khả năng nhận, xử lý và hành động nhanh chóng trên các cảnh báo của FIU, điều này có nghĩa là cơ sở hạ tầng tuân thủ tự động trở nên ít mang tính tùy chọn và nhiều hơn mang tính bắt buộc.