Hai cơ quan giám sát tài chính mạnh nhất của Nhật Bản đã hết kiên nhẫn. Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Cảnh sát Quốc gia đã ban hành chỉ thị chung đến các sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép của đất nước, yêu cầu siết chặt các hạn chế rút tiền và tăng cường giám sát các dòng tiền khả nghi.
Các con số đã thúc đẩy cuộc đàn áp
Năm 2023, Nhật Bản ghi nhận 19.038 vụ gian lận với tổng thiệt hại đạt 45,26 tỷ yên. Các báo cáo giao dịch khả nghi liên quan đến tài sản tiền điện tử tăng lên 19.344 vụ trong cùng giai đoạn, mức tăng mạnh so với các năm trước.
Gần một nửa số tiền thu được từ gian lận ngân hàng trực tuyến, khoảng 8,73 tỷ Yên trong một giai đoạn được báo cáo duy nhất, cuối cùng đã được chuyển vào các tài khoản sàn giao dịch tiền điện tử. Kẻ lừa đảo đánh cắp từ tài khoản ngân hàng, sau đó chuyển tiền qua tiền điện tử để che giấu dấu vết.
Điều mà FSA và NPA thực sự đang yêu cầu
Chỉ thị chung tập trung vào hai lĩnh vực chính: hạn chế rút tiền và giám sát nguồn vốn bất hợp pháp. Các sàn giao dịch được yêu cầu siết chặt các điều kiện để người dùng rút tiền, đặc biệt đối với các tài khoản có mô hình hành vi phù hợp với việc nhận tiền bị đánh cắp.
FSA đã cảnh báo vấn đề này từ tháng 2 năm 2024, ban hành hướng dẫn cụ thể về các khoản chuyển không hợp pháp vào tài khoản sàn giao dịch tiền điện tử. Chỉ thị chung mới nhất với NPA cho thấy sự gia tăng mức độ nghiêm trọng.
Hiện tại, Nhật Bản có từ 27 đến 30 nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản tiền mã hóa (CAESP) được đăng ký với FSA. Các thực thể này đã hoạt động dưới các quy định nghiêm ngặt về phân cách tài sản, tiêu chuẩn an ninh mạng và tuân thủ chống rửa tiền. Chỉ thị mới bổ sung thêm các kỳ vọng về phòng chống gian lận vào một khung pháp lý đã rất khắt khe.
Nhật Bản đã giới thiệu hệ thống cấp phép cho các sàn giao dịch nhiều năm trước hầu hết các khu vực phương Tây, một phần là để phản ứng trước sự sụp đổ của Mt. Gox năm 2014 và vụ hack Coincheck năm 2018.
Điều này có nghĩa gì đối với các sàn giao dịch và nhà đầu tư
Nhật Bản được cho là đang lên kế hoạch áp đặt cho các sàn giao dịch tiền mã hóa các tiêu chuẩn gần hơn với những quy định dành cho các công ty chứng khoán, với những thay đổi lớn dự kiến xảy ra giữa năm 2025 và 2026. Chỉ thị hiện tại phù hợp hoàn toàn với xu hướng dài hạn đó.
Đối với các nhà đầu tư giao dịch trên các nền tảng Nhật Bản, tác động ngắn hạn có thể bao gồm thêm nhiều trở ngại ở giai đoạn rút tiền. Các bước xác minh bổ sung, thời gian chờ rút tiền, hoặc các cảnh báo giám sát nâng cao cho hoạt động bất thường đều là những công cụ mà các sàn giao dịch có thể triển khai để đáp ứng yêu cầu của cơ quan quản lý.