Ngân hàng trung ương Ý vừa khiến cuộc sống trở nên khó khăn hơn đáng kể cho các công ty tiền mã hóa hoạt động trong nước. Banca d’Italia đã ban hành thông báo vào ngày 7 tháng 9 yêu cầu mọi giao dịch chuyển tiền mã hóa đều phải được kiểm tra đối chiếu với danh sách trừng phạt, không có ngưỡng giá trị giao dịch tối thiểu để tránh quy định.
Điều khoản thực sự yêu cầu
Thông báo của Banca d’Italia củng cố các nghĩa vụ phát sinh từ hướng dẫn của Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA/GL/2024/15), có hiệu lực tại Ý vào ngày 30 tháng 12 năm 2025. Yêu cầu cốt lõi rất đơn giản: các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa (CASPs) và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSPs) phải kiểm tra thông tin người gửi và người nhận trên mọi giao dịch tiền mã hóa.
Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán truyền thống đã được hưởng một số ngoại lệ đối với các khoản thanh toán tức thì, nơi tốc độ thực hiện khiến việc kiểm tra đầy đủ trước khi chuyển không khả thi. Banca d’Italia đã làm rõ rằng các ngoại lệ này không áp dụng cho các khoản chuyển tiền tiền mã hóa do các CASP quản lý.
Vi phạm không chỉ là một lời cảnh cáo nhẹ. Các CASP không đáp ứng các yêu cầu này sẽ phải đối mặt với cả hình phạt hành chính và hình sự theo luật Ý.
Thị trường tiền điện tử Ý dưới MiCA
Ngành công nghiệp tiền mã hóa của Ý đang từng bước chính thức hóa theo quy định MiCA (Markets in Crypto-Assets) của EU. Tính đến giữa năm 2026, tám thực thể đã được cấp phép cung cấp dịch vụ tiền mã hóa theo MiCA tại đất nước này.
Lệnh mới nhất này không giới thiệu các biện pháp trừng phạt mới hay tạo ra các nghĩa vụ pháp lý mới từ đầu. Thay vào đó, đây là lời nhắc nhở rõ ràng từ ngân hàng trung ương rằng các quy định hiện có thực sự phải được tuân thủ. Với chế độ chuyển tiếp của MiCA dành cho các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã được cấp phép kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2026, các cơ quan quản lý quốc gia đang ở giai đoạn thực thi thay vì giai đoạn xây dựng quy định.
Điều này có nghĩa gì đối với các công ty và người dùng tiền điện tử
Tác động ngay lập tức rơi hoàn toàn vào ngân sách hoạt động của các CASP Ý. Việc kiểm tra mọi giao dịch đòi hỏi cơ sở hạ tầng công nghệ mạnh mẽ, thường bao gồm tích hợp với các nền tảng tuân thủ chuyên biệt duy trì cơ sở dữ liệu trừng phạt theo thời gian thực.
Chín CASP được ủy quyền của Ý hiện đối mặt với áp lực về thời hạn cụ thể: đánh giá lại các cơ chế kiểm tra và quy trình cảnh báo của họ để đảm bảo tuân thủ đầy đủ các tiêu chuẩn trừng phạt của EU và quốc gia.