Một nhân viên bảo hiểm ở Hồng Kông đã mất hơn 3,3 triệu USD sau khi một người quen tình cảm trực tuyến thuyết phục cô đầu tư thông qua một ứng dụng tiền điện tử giả mạo. Vụ việc nằm trong số 25 vụ lừa đảo đầu tư liên quan đến tình cảm được cảnh sát Hồng Kông báo cáo chỉ trong một tuần, từ ngày 24 đến ngày 30 tháng Bảy, với tổng thiệt hại gần 70 triệu HKD, tương đương khoảng 9 triệu USD.
Cách thức hoạt động của vụ lừa đảo
Kẻ lừa đảo kết nối với nạn nhân thông qua các ứng dụng hẹn hò hoặc nhắn tin, đầu tư vài tuần hoặc vài tháng để xây dựng mối quan hệ cảm xúc có vẻ chân thật, sau đó nhẹ nhàng đề cập đến ý tưởng cùng đầu tư. Nạn nhân tải về một ứng dụng giao dịch trông có vẻ hợp pháp. Lợi nhuận hiển thị trên màn hình hoàn toàn được tạo ra, nhằm khuyến khích nạn nhân nạp ngày càng nhiều tiền hơn. Đến khi nạn nhân cố gắng rút tiền, số tiền đã biến mất, người bạn tình không còn liên lạc, và ứng dụng ли khóa tài khoản hoặc biến mất hoàn toàn.
Trong trường hợp của đại lý bảo hiểm ở Hồng Kông, kẻ lừa đảo được cho là đã giả danh một người quen romantically, hướng dẫn cô ấy đến một nền tảng đầu tư tài sản kỹ thuật số dường như hợp pháp. Nạn nhân, một người có nhiều kinh nghiệm trong ngành, đã gửi khoảng 3,3 triệu USD trước khi phát hiện nền tảng này là lừa đảo.
Cảnh sát Hồng Kông đã xác định gian lận đầu tư trực tuyến là danh mục tổn thất tài chính được báo cáo lớn nhất trong các giai đoạn gần đây. 25 vụ việc được phát hiện trong tuần này chỉ là những vụ đã được báo cáo.
Đại dịch lừa đảo "thịt lợn"
Thuật ngữ “lợn giết thịt” xuất phát từ cụm từ tiếng Trung “sha zhu pan,” ám chỉ hành vi vỗ béo lợn trước khi giết. Nạn nhân chính là những con lợn. Việc vỗ béo là mối quan hệ giả tạo. Việc giết thịt là thời điểm họ cố gắng rút tiền.
Những vụ lừa đảo này đã bùng nổ trên toàn cầu trong vài năm qua, thường được điều hành từ các cơ sở kiểu khu phức hợp ở Đông Nam Á. Các nạn nhân của những vụ lừa đảo này thường là những lao động bị buôn bán, bị ép buộc thực hiện các kế hoạch này.
Các ứng dụng giả mạo được sử dụng trong các kế hoạch này ngày càng trở nên đáng tin cậy một cách đáng kể. Nhiều ứng dụng bắt chước giao diện của các sàn giao dịch nổi tiếng, đầy đủ các dòng giá theo thời gian thực được lấy từ các thị trường hợp pháp. Một số thậm chí cho phép rút tiền ban đầu với số lượng nhỏ để xây dựng niềm tin trước khi nạn nhân đầu tư số tiền lớn hơn.
Điều này có nghĩa gì đối với thị trường tiền mã hóa
Hồng Kông đã tích cực định vị mình là một khu vực thân thiện với tiền mã hóa, triển khai các khung giấy phép cho các nền tảng giao dịch tài sản ảo và khuyến khích sự tham gia của các tổ chức. Các vụ việc như tổn thất 3,3 triệu USD tạo ra áp lực chính trị có thể làm chậm lại hoặc đảo ngược xu hướng đó.
Số tiền gần 9 triệu USD bị mất trong một tuần duy nhất qua 25 trường hợp cho thấy một khoảng trống mà ngành công nghiệp đã chậm trễ trong việc giải quyết: giáo dục người tiêu dùng. Hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử đầu tư mạnh vào cơ sở hạ tầng bảo mật nhưng lại đầu tư tương đối ít vào việc dạy người dùng cách nhận diện các nền tảng gian lận. Các ứng dụng giả mạo hỗ trợ các vụ lừa đảo "lợn giết thịt" tồn tại hoàn toàn ngoài hệ sinh thái được quản lý, nhưng chúng mượn ngôn ngữ trực quan và các quy ước thương hiệu của các nền tảng hợp pháp.
Apple và Google đều đã phải đối mặt với chỉ trích vì cho phép các ứng dụng tài chính gian lận xâm nhập vào hệ sinh thái của họ, và các hành động thực thi tại Hồng Kông có thể đặt ra tiền lệ ảnh hưởng đến các thị trường châu Á - Thái Bình Dương.