Cục Thực thi Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã phát hành phân tích và cảnh báo cho biết, từ tháng 9 năm 2023 đến tháng 12 năm 2025, khoảng 12,7 tỷ USD hoạt động tài chính đáng ngờ liên quan đến các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử do các khu công nghiệp ở Đông Nam Á thao túng. Các kết luận này dựa trên 33.904 báo cáo hoạt động đáng ngờ được nộp bởi khoảng 1.300 tổ chức trên toàn nước Mỹ.
Số tiền khai báo tăng lên 12,7 tỷ USD
FinCEN cho biết các báo cáo liên quan chủ yếu đến từ các dịch vụ tiền tệ, ngân hàng và tổ chức chứng khoán. Trong đó, các dịch vụ tiền tệ báo cáo nhiều nhất, phần lớn là các doanh nghiệp tiền điện tử; còn ngân hàng có tổng giá trị báo cáo cao nhất.
- Các tổ chức dịch vụ tiền tệ nộp khoảng 55% báo cáo, liên quan đến 5,5 tỷ USD
- Ngân hàng nộp khoảng 41% báo cáo, liên quan đến 6,4 tỷ USD
- Các tổ chức chứng khoán liên quan đến khoảng 784,5 triệu USD
Báo cáo cho thấy số lượng và giá trị của các báo cáo loại này liên tục tăng trong suốt giai đoạn thống kê. Tháng 10 năm 2023, có 590 báo cáo liên quan đến 485,7 triệu USD; đến tháng 12 năm 2025, con số này tăng lên 2.482 báo cáo, liên quan đến 833,5 triệu USD.
FinCEN cũng lưu ý rằng sự gia tăng này có thể liên quan đến việc các tổ chức áp dụng rộng rãi hơn các thuật ngữ tìm kiếm của họ, đồng thời có thể xảy ra tính trùng lặp, các giao dịch chuyển tiền thất bại và sai sót trong báo cáo trong dữ liệu thống kê.
Nguồn vốn đang chảy nhiều vào USDT
FinCEN cho biết, nhóm lừa đảo đã sử dụng ít nhất 22 loại tài sản kỹ thuật số, phổ biến nhất là ETH, USDT và USDC, ít sử dụng các token tự tạo. Phân tích trên chuỗi cho thấy, bất kể nạn nhân ban đầu mua loại tài sản nào, số tiền lừa đảo thường được chuyển đổi nhanh chóng thành stablecoin, và gần như tất cả đều chảy về USDT.
Sau đó, số tiền này thường được chuyển qua các sàn giao dịch ngoài Hoa Kỳ hoặc các giao thức DeFi. Báo cáo cũng chỉ ra rằng kẻ lừa đảo thường sử dụng lại địa chỉ nhận tiền giữa nhiều nạn nhân, đây cũng là một dấu hiệu quan trọng giúp một số tổ chức nhận diện các mô hình liên quan.
Các nạn nhân trải rộng trên 50 tiểu bang của Hoa Kỳ
FinCEN cho biết khoảng 25% các báo cáo liên quan đến nạn nhân là người cao tuổi, gần với tỷ lệ dân số Mỹ từ 60 tuổi trở lên là 24,4%, do đó nhóm người cao tuổi không có tỷ lệ trở thành nạn nhân trong các vụ lừa đảo này cao rõ rệt hơn.
Tuy nhiên, nguồn gốc của số tiền bị lừa thường liên quan trực tiếp đến tiết kiệm dài hạn của cá nhân, bao gồm tài khoản hưu trí, hạn mức tín dụng dựa trên giá trị căn nhà, thế chấp thứ hai và khoản vay cá nhân. Các trường hợp được nêu trong báo cáo cho thấy một phụ nữ đã chuyển gần 640.000 USD từ tài khoản hưu trí, và một nạn nhân khác mất hơn 1 triệu USD trong vòng sáu tháng.
Khu vực tập trung tại Campuchia, Lào, Myanmar
FinCEN cho biết các khu vực lừa đảo này chủ yếu tập trung tại Campuchia, Lào và Myanmar. Trước đó, Liên Hợp Quốc ước tính các khu vực này liên quan đến hàng trăm nghìn người, trong đó nhiều người bị lừa đảo thông qua các quảng cáo tuyển dụng giả mạo hoặc thậm chí bị buôn bán đến địa phương để thực hiện các hoạt động lừa đảo. Tổ chức Cảnh sát Hình sự Quốc tế cũng cảnh báo rằng mô hình này đang lan rộng ra ngoài khu vực Đông Nam Á.
Thông tin bổ sung: Năm nay, các cơ quan thực thi pháp luật Mỹ đã tịch thu hơn 25 triệu USD tài sản liên quan đến các vụ lừa đảo này. FinCEN cũng cho biết, kể từ khi khởi động chương trình phản ứng nhanh năm 2015, đã ngăn chặn 1,8 tỷ USD và khôi phục hơn 1 tỷ USD cho 5.790 nạn nhân Mỹ.