Nền tảng được tái thiết trở thành nền tảng vận hành cho toàn bộ vòng đời tài liệu vay, giúp đội ngũ vay hoàn thành khoản vay nhanh hơn từ giai đoạn khởi xướng, thẩm định, giải ngân đến giai đoạn duy trì khoản vay.
San Diego, ngày 3 tháng 11 /PRNewswire/ -- Nền tảng thu thập tài liệu an toàn dành cho các quy trình công việc về khoản vay và dịch vụ tài chính phức tạp, FileInvite, hôm nay công bố chính thức ra mắt một nền tảng được xây dựng lại toàn diện, được thiết kế riêng để xử lý các quy trình tài liệu đa bên định nghĩa cho các khoản vay thương mại phức tạp như SBA, bất động sản thương mại và các loại khác. Nền tảng này được công bố tại Hội nghị thường niên NAGGL, đánh dấu sự chuyển đổi của công ty từ công cụ thu thập tài liệu tổng quát sang nền tảng vận hành bao trùm toàn bộ vòng đời tài liệu vay.
Trong thời điểm ra mắt này, các khoản vay SBA đang trở nên phụ thuộc nhiều hơn vào tài liệu. Theo Báo cáo Coleman, thời gian trung vị từ khi được phê duyệt đến khi giải ngân đối với các khoản vay SBA 7(a) hiện nay là 21 ngày, tăng 31% so với năm tài chính 2024, do nhiều tài liệu hơn, điều kiện giao dịch và công việc của bên thứ ba. Khi SBA áp dụng các yêu cầu thẩm định nghiêm ngặt hơn trong năm tài chính 2027, các đội ngũ cho vay được yêu cầu thu thập, xác minh và theo dõi nhiều tài liệu hơn từ nhiều bên tham gia hơn trong mỗi khoản vay.
Hợp tác được tích hợp sẵn trong quy trình tài liệu
Phiên bản này lấy hợp tác làm trung tâm của quy trình thu thập tài liệu, bắt đầu với tính năng mới có tên Invite Sharing. Tính năng này cho phép các tổ chức khác nhau cùng làm việc dựa trên cùng một tài liệu chia sẻ. Nhiều nhóm sẽ nhìn thấy cùng một yêu cầu, cùng một tệp tin và cùng trạng thái thời gian thực, do đó không cần phải chuyển tiếp tệp đính kèm, yêu cầu lặp lại tài liệu hay kiểm tra hai phiên bản của cùng một bộ hồ sơ vay. Bên phát động khoản vay vẫn kiểm soát lời mời, và mọi lần tải lên, kiểm duyệt và phê duyệt đều được ghi lại trong một lịch sử kiểm toán có gắn thời gian để đáp ứng các yêu cầu tuân thủ SBA và quy định.
Tính năng này được thiết kế dành riêng cho các mối quan hệ hợp tác mà các khoản vay phức tạp dựa vào, bao gồm ngân hàng, các tổ chức cho vay SBA 7(a), LSP và CDC điều phối gói vay SBA 504, tổ chức cho vay dẫn đầu chia sẻ tài liệu với các bên tham gia vay, môi giới chuyển toàn bộ hồ sơ người vay cho tổ chức cho vay, cũng như đội ngũ cho vay hợp tác với luật sư bên ngoài trong quá trình giải ngân.
Invite Sharing còn có thể mở rộng cho các bên thứ ba chưa sử dụng FileInvite, chẳng hạn như luật sư, LSP, tổ chức cho vay bên thứ ba và khách mời. Họ sẽ nhận được một cổng đăng nhập đơn giản và an toàn, cho phép xem danh sách và truy cập tệp qua một bảng điều khiển.
Xây dựng lại nền tảng cho các khoản vay có khối lượng giao dịch cao hơn và độ phức tạp cao hơn
FileInvite phiên bản mới là kết quả của việc tái cấu trúc toàn bộ công nghệ công ty. Sau hai năm xây dựng lại, nền tảng mang đến trải nghiệm nhanh hơn và đáng tin cậy hơn cho các đội ngũ doanh nghiệp, phù hợp với khối lượng và độ phức tạp mà các tổ chức cho vay phải đối mặt, đồng thời tạo nền tảng cho các tính năng mới. Một trong những yếu tố thúc đẩy khách hàng chuyển sang nền tảng mới là giúp họ hoàn tất khoản vay nhanh hơn bằng cách làm cho tài liệu được cung cấp sớm hơn thông qua các chiến lược nhắc nhở được cải tiến và nâng cao khả năng gửi email và tin nhắn SMS. Ngoài khả năng hợp tác đa bên, nền tảng còn tích hợp luồng làm việc khớp thông minh được hỗ trợ bởi AI, lời mời định kỳ để quản lý khoản vay, cùng thư viện mẫu được thiết kế lại.
- AI tự động khớp sử dụng phân loại tài liệu và trích xuất dữ liệu để nhận diện nội dung đã nộp, tự động đánh dấu là đã nhận và chuyển mỗi tệp đến đúng vị trí. Kết quả là xử lý nhanh hơn, ít sai lệch hơn, trải nghiệm người vay an toàn và trực quan hơn, đồng thời tạo ra hồ sơ vay gọn gàng hơn từ lúc nộp đến lúc xét duyệt.
- Đối với nhóm quản lý thời hạn khoản vay, tính năng mời định kỳ theo lịch mới đã thay thế việc theo dõi qua điện thoại và email tốn nhiều thời gian, ngay cả khi sử dụng hệ thống “tickler” truyền thống. Các lời mời định kỳ sẽ tự động gửi yêu cầu tài liệu đến cùng một nhóm người vay vào cùng một lịch trình hàng năm để duy trì tính tuân thủ khoản vay, đồng thời cung cấp hồ sơ giao tiếp không thể thay đổi.
- Thư viện mẫu được xây dựng lại từ đầu và được phân loại theo loại khoản vay và các phân loại con. Người dùng có thể chọn nhiều mẫu cùng lúc để lắp ráp bộ hồ sơ vay đầy đủ dưới kiểm soát truy cập dựa trên vai trò.
Được thiết kế cho các ngành được quản lý xử lý thông tin nhận dạng cá nhân nhạy cảm
FileInvite tiếp tục hỗ trợ các tiêu chuẩn bảo mật và quyền riêng tư cấp cao nhất, bao gồm tuân thủ SOC 2 Type II và GDPR, mã hóa khi truyền và ở trạng thái nghỉ, kiểm soát truy cập dựa trên vai trò, xác thực đa yếu tố, cùng với lịch sử kiểm toán đầy đủ có gắn thời gian cho mỗi lần tải lên, xem xét và phê duyệt. Nền tảng này được thiết kế để xử lý quy mô lớn các dữ liệu tài chính nhạy cảm và có khả năng chịu được các cuộc kiểm tra giám sát và kiểm toán.
James Sampson, CEO của FileInvite, cho biết: “Việc thu thập tài liệu trong các khoản vay phức tạp luôn là một hoạt động nhóm, nhưng các công cụ trước đây lại không xử lý theo cách đó. Mỗi giao dịch đều liên quan đến nhiều tổ chức yêu cầu cùng một người vay cung cấp các tài liệu trùng lặp, và chi phí này thể hiện qua sự chậm trễ, làm lại và rủi ro tuân thủ. Chúng tôi đã tái xây dựng FileInvite từ đầu để giúp mọi bên tham gia trong quá trình vay đều làm việc dựa trên cùng một yêu cầu, cùng một bộ tài liệu và cùng một lộ trình kiểm toán. Phiên bản ra mắt này không chỉ là công nghệ mới, mà còn nhằm loại bỏ sự ma sát giữa các tổ chức cho vay và đối tác của họ.”
Mark Abell, Trưởng phòng SVP/SBA của PB&T Bank, cho biết: “Việc cho vay của chúng tôi liên quan đến nhiều bên tham gia, và trước đây, để đảm bảo tất cả mọi người đều làm việc dựa trên cùng một bộ tài liệu, chúng tôi cần theo dõi liên tục. Nền tảng FileInvite mới giúp đội ngũ và đối tác của chúng tôi có thể xem cùng một nơi những tài liệu nào đã nhận được và những tài liệu nào vẫn còn thiếu, đồng thời việc chuyển đổi sang nền tảng mới diễn ra rất suôn sẻ đối với cả đội ngũ và người vay. Đặc biệt, khả năng đặt câu hỏi hoặc trả lời về một tài liệu cụ thể và chèn bình luận trực tiếp bên cạnh tài liệu là điều tuyệt vời. FileInvite được xây dựng xung quanh cách vận hành thực tế hàng ngày trong quản lý khoản vay, và tôi cho rằng điều này thực sự độc đáo.”
Xem phiên bản mới của FileInvite tại sự kiện NAGGL Annual
FileInvite là nhà tài trợ tại Hội nghị Thường niên NAGGL tổ chức tại San Diego tuần này. Người tham dự có thể đặt lịch trình diễn 15 phút để tìm hiểu về phiên bản nền tảng mới và các tính năng hợp tác mới nhất tại https://landing.fileinvite.com/naggl.
Về FileInvite
FileInvite là một nền tảng thu thập tài liệu an toàn được thiết kế đặc biệt cho các quy trình làm việc về vay và dịch vụ tài chính phức tạp, đòi hỏi sự hợp tác cao. Từ các tổ chức cho vay SBA và CDC đến các đội ngũ bất động sản thương mại, các tổ chức cho vay dựa trên tài sản và các cố vấn pháp lý, FileInvite thay thế việc theo dõi tài liệu qua email bằng các quy trình có cấu trúc, tự động hóa và hoàn toàn có thể kiểm toán, mang lại cho các đội ngũ cho vay tốc độ, tính minh bạch, khả năng tuân thủ và trải nghiệm người vay như yêu cầu của khách hàng và cơ quan quản lý. FileInvite cho biết nền tảng của họ giúp các tổ chức cho vay thu thập tài liệu nhanh hơn 64%, xử lý số lượng khoản vay tăng 6 lần và tiết kiệm trung bình 10,5 giờ mỗi tuần cho mỗi người dùng.
Để biết thêm thông tin hoặc yêu cầu bản trình diễn, hãy truy cập fileinvite.com.
Người liên hệ truyền thông: Lisa Thiel, Giám đốc Marketing, [email protected], 269-806-8489