DBS và Citi đã hoàn thành giao dịch thanh toán USD xuyên biên giới cuối tuần đầu tiên giữa Singapore và Hoa Kỳ, các ngân hàng cho biết trong một thông báo chung vào ngày 7 tháng 9. Giao dịch này, được thực hiện bởi văn phòng New York của DBS và Citi vào ngày 5 tháng 9, đã được thanh toán trong vài phút bằng cách sử dụng các khoản tiền gửi được token hóa trên Swift Digital Ledger, thay vì thời gian thông thường lên đến hai ngày làm việc cho các giao dịch xuyên biên giới.
“Trong một nền kinh tế số toàn cầu không bao giờ ngừng hoạt động, các doanh nghiệp cần chuyển tiền nhanh chóng và hiệu quả hơn qua biên giới để duy trì tính cạnh tranh,” Rachel Chew, Giám đốc điều hành nhóm của DBS và đồng trưởng bộ phận tài sản kỹ thuật số cho dịch vụ giao dịch toàn cầu, cho biết.
Cách hoạt động của thanh toán cuối tuần
Các ngân hàng đã thực hiện một khoản thanh toán USD thật giữa Singapore và New York vào cuối tuần, khi các kênh ngân hàng tương ứng truyền thống đóng cửa. Giao dịch này được ghi lại trên sổ cái kỹ thuật số dựa trên blockchain của Swift bằng cách sử dụng các khoản nạp được token hóa, đại diện cho các quyền yêu cầu đối với tiền ngân hàng có thể được chuyển nhượng 24/7.
Việc thanh toán này mở rộng nỗ lực đã giúp Citi hoàn thành các giao dịch thực tế trên mạng lưới. DBS cho biết khả năng này loại bỏ các khoảng trống về múi giờ và cuối tuần cho các công ty trong thương mại điện tử và dịch vụ kỹ thuật số, cho phép các quản lý tài chính doanh nghiệp chuyển thanh khoản giữa các thực thể ngay lập tức.
Tại sao các ngân hàng đang cạnh tranh để token hóa các khoản tiền gửi
Động thái này phản ánh nỗ lực rộng rãi hơn của các ngân hàng trong việc hiện đại hóa các tuyến thanh toán xuyên biên giới. DBS cho biết một nửa số nhà lãnh đạo tài chính đang tìm hiểu các khả năng dựa trên blockchain để quản lý thanh khoản và ngoại hối, đồng thời trích dẫn dự báo rằng các khoản thanh toán xuyên biên giới ra nước ngoài của châu Á sẽ đạt 24 nghìn tỷ USD vào năm 2033, gần gấp đôi khối lượng năm 2025.
Đối với Citi, việc thanh toán vào cuối tuần là một phần trong chiến lược tích hợp quản lý tiền mặt truyền thống với các mạng lưới được token hóa. “Việc xử lý một giao dịch thực tế vào cuối tuần cho thấy các khoản thanh toán xuyên biên giới 24/7 đã trở thành hiện thực,” Mridula Iyer, Giám đốc Dịch vụ khu vực Nam Á của Citi, cho biết.
Ngành kinh doanh tiền được token hóa ngày càng phát triển của DBS
DBS đã ra mắt DBS Token Services vào năm 2024, một bộ dịch vụ ngân hàng được hỗ trợ bởi blockchain, bao gồm các DBS Treasury Tokens để quản lý quỹ và thanh khoản. Ngân hàng này cũng là tổ chức duy nhất có trụ sở tại châu Á trong nhóm thiết kế lõi sổ cái kỹ thuật số Swift gồm 12 ngân hàng đang định hình kiến trúc của nó.
Ngân hàng cho vay tại Singapore gia nhập các đối thủ bao gồm HSBC và Standard Chartered, những tổ chức đã hoàn thành giao dịch nạp được token hóa trực tiếp đầu tiên trên sổ cái của Swift vào đầu năm nay. Mặc dù công nghệ này vẫn còn ở giai đoạn đầu, giao dịch cuối tuần cho thấy tiền được token hóa đang chuyển từ giai đoạn thử nghiệm sang việc áp dụng thực tế.