Odaily Planet Daily báo cáo, trong tài liệu mới nhất nộp lên tòa án, Capital One cho biết việc đóng tài khoản liên quan đến Trump vào năm 2021 là dựa trên việc xem xét chống rửa tiền (AML) và yêu cầu của cơ quan quản lý ngân hàng, chứ không phải do lý do chính trị, và yêu cầu tòa án bác bỏ vụ kiện do phía Trump khởi xướng.
Vụ kiện này được công ty holding tài chính của Trump khởi xướng ngay sau khi ông nhậm chức tổng thống nhiệm kỳ hai. Bên Trump cáo buộc Capital One đã đóng tài khoản của họ vì lý do chính trị sau sự kiện bạo động tại Tòa nhà Quốc hội, hành vi này được coi là “loại bỏ ngân hàng” (debanking).
Đội ngũ pháp lý của Trump cho biết Capital One và các ngân hàng lớn khác đã “thực hiện việc loại bỏ ngân hàng đối với Trump, gia đình và doanh nghiệp của ông vì lý do chính trị rõ ràng” và cho biết sẽ tiếp tục thúc đẩy vụ kiện. Capital One phản hồi rằng quyết định đóng tài khoản được đưa ra sau nhiều tháng phân tích và đã được đội ngũ chống rửa tiền của ngân hàng xem xét dựa trên chính sách nội bộ và hướng dẫn giám sát.
Capital One tiết lộ rằng họ chưa bao giờ công khai quyết định đóng tài khoản hay quy trình đánh giá nội bộ, và đã cho các doanh nghiệp liên quan đến Trump vài tháng để tìm dịch vụ ngân hàng thay thế. Trước đó, Trump sở hữu hơn 300 tài khoản tại ngân hàng này, liên quan đến nhiều hoạt động thương hiệu Trump như sân golf, trang trại rượu vang. Trump duy trì mối quan hệ ngân hàng với Capital One hơn mười năm. Việc đóng tài khoản không phải là tuyên bố chính trị, mà do một số hoạt động tài khoản đã kích hoạt đánh giá rủi ro chống rửa tiền. Kết quả tiếp theo của vụ việc sẽ phụ thuộc vào việc tòa án có chấp nhận giải thích của Capital One về việc tuân thủ quy định và quản lý rủi ro hay không.
Trước đây, Trump cũng từng kiện JPMorgan Chase, cáo buộc ngân hàng này ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho ông sau khi ông rời nhiệm kỳ vì lý do chính trị. Cả hai ngân hàng đều phủ nhận việc cắt đứt mối quan hệ với Trump, gia đình ông và các doanh nghiệp liên quan do yếu tố chính trị. (Fortune)