Capital One Financial đã xác nhận đã đóng hơn 300 tài khoản ngân hàng liên quan đến Tổ chức Trump vào năm 2021, sau một cuộc rà soát chống rửa tiền rộng rãi. Thông tin này được tiết lộ trong một tài liệu tòa án ngày 1 tháng 8 năm 2026, và làm sáng tỏ thêm một trong những tranh chấp loại bỏ ngân hàng mang tính chính trị nhất gần đây.
Các tài khoản được cho là giữ hàng triệu đô la Mỹ tại nhiều thực thể liên quan đến Trump. Capital One đã thông báo cho Tổ chức Trump về việc đóng các tài khoản này vào tháng 3 năm 2021, chỉ vài tuần sau vụ bạo động tại Điện Capitol ngày 6 tháng Một, một mốc thời gian mà gia đình Trump cho rằng không phải là ngẫu nhiên.
Vụ kiện và các kịch bản đối lập
Vào tháng 3 năm 2025, Quỹ có thể thu hồi của Donald J. Trump và Eric Trump đã khởi kiện tại tòa án tiểu bang Florida, cáo buộc rằng quyết định của Capital One mang động cơ chính trị. Đơn kiện cho rằng ngân hàng đã thực hiện hành vi “loại bỏ ngân hàng”, tức là cắt đứt mối quan hệ tài chính dựa trên danh tính của khách hàng thay vì hành vi của khách hàng.
Đơn khiếu nại cáo buộc vi phạm các luật bảo vệ người tiêu dùng của tiểu bang và gây tổn thất tài chính nghiêm trọng đến hoạt động của Tổ chức Trump.
Tài liệu nộp ra tòa của Capital One kể một câu chuyện khác. Ngân hàng nhấn mạnh rằng việc đóng tài khoản là kết quả của đội ngũ tuân thủ thực hiện đúng những gì cơ quan quản lý kỳ vọng: đánh dấu các tài khoản gây lo ngại về rửa tiền và hành động tương ứng. Theo phiên bản của Capital One, đây là một hoạt động tuân thủ quy định, không phải một hoạt động chính trị.
Điểm xoay của tiền điện tử
Eric Trump đã rất thẳng thắn về cách những khó khăn về ngân hàng của gia đình đã định hình lại chiến lược tài chính của họ. Ông mô tả Trump Organization là “công ty bị hủy bỏ nhiều nhất” và trực tiếp liên hệ trải nghiệm bị cắt tài khoản với sự chuyển đổi mạnh mẽ của gia đình hướng tới tài sản kỹ thuật số.
Tài chính truyền thống hoạt động theo mô hình có sự cho phép. Các ngân hàng có thể và thường đóng tài khoản vì lý do tuân thủ, rủi ro danh tiếng hoặc áp lực quy định. Tài chính phi tập trung và các nền tảng dựa trên blockchain, ít nhất về lý thuyết, không có nhân viên tuân thủ có thể tắt công tắc.
Các dự án tiền điện tử của gia đình Trump đã mở rộng đáng kể kể từ những lần đóng tài khoản này. Những gì bắt đầu như một sự bất bình với hệ thống ngân hàng đã phát triển thành sự ủng hộ toàn diện đối với tài sản kỹ thuật số, từ các bộ sưu tập NFT đến các lợi ích kinh doanh liên quan đến blockchain rộng hơn.