Brazil sẽ yêu cầu báo cáo các khoản chuyển crypto trị giá 10.000 USD trở lên đến ví tự quản lý

Brazil sẽ yêu cầu các tổ chức tài chính được cấp phép báo cáo các khoản chuyển tiền tiền mã hóa từ ngày 1 tháng 10 trở đi với giá trị ít nhất 10.000 USD liên quan đến ví tự quản lý. Quyết định BCB 588 yêu cầu các tổ chức được Ngân hàng Trung ương Brasil cấp phép thông báo cho Hội đồng Kiểm soát Hoạt động Tài chính, còn gọi là Coaf, khi họ gửi tài sản ảo trị giá ít nhất 10.000 USD đến ví tự quản lý hoặc nhận số tiền đó từ một ví như vậy. Yêu cầu này bao gồm các khoản nạp vào và rút ra từ các ví do người dùng tự kiểm soát. Tổ chức xử lý chuyển khoản phải báo cáo các giao dịch đủ điều kiện cho Coaf vào ngày làm việc tiếp theo theo khung chống rửa tiền hiện hành của Brazil. Ngưỡng này được áp dụng tự động mà không cần các tổ chức phải xác định hoạt động đáng ngờ. Các khoản chuyển tiền hợp pháp giữa sàn giao dịch và ví cá nhân của khách hàng có thể bị báo cáo chỉ vì đáp ứng các tiêu chí về số tiền và loại giao dịch. Brazil đã yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo riêng biệt các giao dịch mà họ đánh giá là đáng ngờ. Điều khoản mới cung cấp cho các cơ quan chức năng khả năng quan sát các dòng chuyển lớn giữa các nền tảng được quản lý và ví tự quản lý, ngay cả khi không phát hiện hoạt động đáng ngờ nào. Quyết định BCB 584 dự kiến có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2027. Nó thiết lập thủ tục tạm giữ có tính phòng ngừa đối với một số khoản chuyển tiền tài sản ảo rời khỏi các tổ chức được quản lý. Những khoản chuyển này có thể bị hoãn lại trong khi thực hiện các kiểm tra bổ sung. Khung pháp lý cho phép giải phóng sớm khi đáp ứng các điều kiện cụ thể. Các sàn giao dịch, ngân hàng và các nhà cung cấp khác bị bao phủ sẽ cần xác định đối tác ví tự quản lý trước hạn chót tháng Mười. Họ cũng cần tính toán giá trị giao dịch và tích hợp việc báo cáo tự động cho Coaf vào hệ thống giám sát của mình. Đến tháng Một, một số nhà cung cấp sẽ cần quy trình tạm giữ các khoản chuyển ra để xem xét thêm. Brazil đã ghi nhận 252,5 tỷ USD hoạt động tiền mã hóa trong giai đoạn được Chainalysis đo lường. Brazil có thị trường tiền mã hóa lớn nhất tại Mỹ Latinh. Brazil xếp hạng nhất trong chỉ số toàn cầu về mức độ chấp nhận tiền mã hóa của Chainalysis năm 2026. Brazil xếp hạng ba về dòng chảy thông qua các dịch vụ tiền mã hóa. Brazil xếp hạng bốn về số dư trên chuỗi. Brazil xếp hạng ba về hoạt động ngang hàng trong nước. Brazil xếp hạng hai về dòng chảy xuyên biên giới. Hoa Kỳ xếp hạng hai chung cuộc. Người dùng có giá trị cao, các công ty giao dịch và doanh nghiệp thường xuyên di chuyển tài sản giữa các nền tảng được quản lý và ví riêng có khả năng cao hơn trong việc kích hoạt các báo cáo tự động. Các sàn giao dịch sẽ gánh chi phí vận hành để xác định và báo cáo những khoản chuyển này. Nền kinh tế tiền mã hóa được đo lường của Brazil đã thu hẹp 1,6% trong giai đoạn gần nhất.