Brazil đang tiếp tục siết chặt quản lý tài sản mã hóa. Theo nghị quyết số 584 mới nhất do Ngân hàng Trung ương Brazil ban hành, kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2027, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải giữ lại tài sản tối đa 24 giờ trước khi quyết định giải ngân khi xử lý một số khoản chuyển tiền mã hóa có giá trị lớn.
Tập trung chủ yếu vào các giao dịch xuyên biên giới và chuyển khoản tự lưu trữ
Biện pháp này chủ yếu nhắm vào hai loại điểm đến: các dịch vụ tiền mã hóa ở nước ngoài và ví tự quản lý của người dùng. Ngưỡng kích hoạt là giao dịch đơn lẻ vượt quá 10.000 USD, hoặc tổng số tiền chuyển khoản trong cùng một ngày từ cùng một khách hàng vượt quá 10.000 USD. Nếu hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ của tổ chức phát hiện hoạt động bất thường, các giao dịch dưới mức này cũng có thể bị đưa vào kiểm tra bổ sung.
Ngân hàng Trung ương Brazil cho biết các quy định mới nhằm đối phó với tình trạng nguồn tiền gian lận tài chính sử dụng tài sản ảo để chuyển nhanh. Các cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng các công cụ như tiền ổn định trong những năm gần đây được sử dụng ngày càng thường xuyên để chuyển tiền xuyên biên giới, một phần nguồn tiền trực tiếp chảy đến các nền tảng nước ngoài hoặc vào các địa chỉ ví do người dùng tự kiểm soát.
Nền tảng cần thông báo cho khách hàng và lưu trữ hồ sơ
Dưới cơ chế mới, 24 giờ không còn bắt buộc phải chờ đầy đủ. Khi nhà cung cấp dịch vụ đã hoàn tất kiểm tra rủi ro và đáp ứng các điều kiện do cơ quan quản lý đặt ra, các giao dịch liên quan có thể được giải ngân sớm hơn. Do đó, đây thực chất là một khoảng thời gian đệm chống gian lận, chứ không phải biện pháp phong tỏa phổ biến.
Ngoài việc hoãn phê duyệt, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo còn phải thực hiện các nghĩa vụ vận hành mới, bao gồm thông báo cho khách hàng khi giao dịch bị hoãn và lưu trữ hồ sơ liên quan đến các sự kiện gian lận.
- Các sự kiện gian lận đã xảy ra
- Record of fraudulent attempts
- Các biện pháp khắc phục do tổ chức thực hiện
Nhiều quy định về tiền mã hóa sẽ có hiệu lực đồng thời kể từ năm 2027
Điều này có nghĩa là Brazil đang mở rộng các biện pháp kiểm soát gian lận vốn được sử dụng cho lĩnh vực thanh toán sang lĩnh vực dịch vụ tài sản ảo. Đối với các cơ quan quản lý, điều này cũng mang lại thêm thời gian để các nền tảng xem xét các giao dịch có rủi ro cao.
Quy định chuyển tiền này không được thúc đẩy riêng lẻ. Ngân hàng Trung ương Brazil đã đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vào khung quản lý thận trọng từ tháng 7 năm nay và yêu cầu các tổ chức liên quan tuân thủ các yêu cầu về vốn, quản lý rủi ro và công bố thông tin kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2027.
Ngoài ra, các tổ chức này còn phải được đưa vào nhóm giám sát loại 4 nghiêm ngặt hơn trước ngày 30 tháng 6 năm 2028, không còn phân biệt đối xử dựa trên quy mô. Khi các biện pháp này lần lượt được thực thi, trọng tâm giám sát của Brazil đang chuyển từ việc tiếp cận cơ bản sang việc giám sát liên tục cách các nền tảng quản lý tài sản, chuyển khoản và rủi ro tài chính.
Thông tin bổ sung: Đánh giá ổn định hệ thống tài chính do Quỹ Tiền tệ Quốc tế công bố vào tháng 7 đề cập rằng, kể từ năm 2017, hoạt động tiền mã hóa tại Brazil đã tăng đáng kể, đặc biệt là sự mở rộng nhanh chóng trong việc sử dụng các đồng tiền ổn định được neo với đô la Mỹ, tốc độ tăng trưởng dòng tiền mã hóa xuyên biên giới đã nhanh hơn cả dòng vốn truyền thống và GDP danh nghĩa.