Brazil đang áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các khoản chuyển tiền điện tử lớn khi các cơ quan quản lý tìm cách ngăn chặn những kẻ gian lận nhanh chóng chuyển tiền bất hợp pháp. Ngân hàng Trung ương Brazil said rằng một số khoản chuyển tiền điện tử vượt quá 10.000 USD sẽ bị trì hoãn đến 24 giờ theo các quy định chống gian lận mới.
Biện pháp này sẽ có hiệu lực vào năm 2027 và áp dụng cho các khoản chuyển đến các công ty tài sản ảo nước ngoài và ví tự quản lý. Ngưỡng $10.000 có thể được đạt được thông qua một giao dịch đơn lẻ hoặc thông qua tổng giá trị các khoản chuyển của khách hàng trong cùng một ngày.
Tại sao Ngân hàng Trung ương đang hành động
Ngân hàng trung ương cho biết động thái này phản ánh việc sử dụng ngày càng tăng các tài sản ảo, bao gồm stablecoin, để nhanh chóng chuyển tiền thu được thông qua các vụ lừa đảo tài chính.
Sự chậm trễ tạm thời được thiết kế để cung cấp thêm thời gian cho các sàn giao dịch và tổ chức tài chính xem xét các giao dịch khả nghi trước khi vốn có thể được chuyển tiếp. Loại chậm trễ tương tự cũng có thể áp dụng cho các giao dịch khác yêu cầu kiểm tra kỹ lưỡng hơn theo các chính sách quản lý rủi ro.
Không phải sự đóng băng vĩnh viễn
Ngân hàng trung ương nhấn mạnh rằng biện pháp này không phải là đóng băng tài sản hay chặn vĩnh viễn các khoản chuyển.
Thay vào đó, sự chậm trễ tạo thêm thời gian cho các đội tuân thủ kiểm tra các giao dịch. Các khoản chuyển dưới $10,000 sẽ không tự động phải đáp ứng yêu cầu cụ thể này.
Ví dụ, một khoản chuyển tiền tiền điện tử 15.000 USD đến một công ty tài sản ảo ở nước ngoài hoặc ví tự quản lý có thể mất tới 24 giờ để thanh toán.
Các sàn giao dịch phải tăng cường giám sát
Các sàn giao dịch tiền điện tử của Brazil và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ cần nâng cấp hệ thống giám sát của họ trước khi các quy định bắt đầu.
Các nền tảng sẽ phải xác định các khoản chuyển vượt ngưỡng và theo dõi tổng khối lượng chuyển của khách hàng trong ngày, thay vì xem xét từng giao dịch riêng lẻ.
Một phần trong khung crypto rộng hơn của Brazil
Brazil đã từng bước xây dựng khung pháp lý cho tài sản kỹ thuật số kể từ năm 2023, khi nước này ban hành các quy định yêu cầu các sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải đăng ký với ngân hàng trung ương.
Biện pháp mới nhất bổ sung một lớp giám sát nữa đối với các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới, đặc biệt khi các nhà quản lý tập trung vào tốc độ mà tài sản kỹ thuật số và stablecoin có thể chuyển tiền xuyên biên giới.
Việc triển khai năm 2027 giúp các doanh nghiệp tiền điện tử có thời gian cập nhật hệ thống và chuẩn bị cho các yêu cầu mới. Đối với người dùng, tác động chính sẽ là quá trình xử lý chậm hơn đối với một số khoản chuyển lớn, trong khi các cơ quan quản lý sẽ có thêm khoảng thời gian để xác định các hành vi gian lận tiềm ẩn trước khi nguồn vốn được chuyển đi xa hơn.