BNY Mellon đang ra mắt một đại lý chuyển nhượng kỹ thuật số sẽ ghi lại các giao dịch quỹ và quyền sở hữu của nhà đầu tư trên chuỗi. Baillie Gifford, Blackrock và đơn vị Dreyfus của BNY dự kiến sẽ là một trong những người dùng đầu tiên.
Những điểm chính
- BNY đang triển khai một cơ quan chuyển nhượng trên chuỗi, bao phủ 8,6 nghìn tỷ USD trên 7,6 triệu tài khoản nhà đầu tư.
- Blackrock và Baillie Gifford có thể mở rộng các quỹ được token hóa thông qua mạng lưới lưu ký trị giá 59 nghìn tỷ USD của BNY.
- BNY sẽ vận hành song song 2 hệ thống khi các tổ chức thử nghiệm thanh toán và tuân thủ trên blockchain.
Baillie Gifford sẽ sử dụng nền tảng BNY cho quỹ token hóa được điều tiết bản địa đầu tiên tại Vương quốc Anh
BNY (Ngân hàng New York) Mellon đang đưa một trong những chức năng ít được chú ý nhất nhưng quan trọng nhất của Wall Street lên nền tảng blockchain.
Đơn vị lưu ký lớn nhất thế giới dự định ra mắt phiên bản kỹ thuật số của dịch vụ đại lý chuyển nhượng. Nền tảng này sẽ xử lý các giao dịch quỹ và duy trì hồ sơ cho thấy ai sở hữu từng cổ phần. BNY sẽ tiếp tục vận hành hệ thống truyền thống song song với dịch vụ mới, theo báo cáo của Financial Times.
Động thái này mang trọng lượng đáng kể. BNY quản lý hơn 59 nghìn tỷ tài sản dưới hình thức lưu ký và quản lý. Riêng hoạt động đại lý chuyển nhượng của nó phục vụ khoảng 8,6 nghìn tỷ trên 7,6 triệu tài khoản nhà đầu tư.
Quỹ được token hóa nhận được cơ sở hạ tầng tổ chức
Các đại lý chuyển nằm sau các quy trình đăng ký quỹ, hoàn tiền và hồ sơ sở hữu. Các quy trình này thường yêu cầu nhiều bên duy trì và đối chiếu các cơ sở dữ liệu riêng biệt.
Nền tảng blockchain của BNY được thiết kế để tạo ra một bản ghi chia sẻ về quyền sở hữu. Điều đó có thể giảm sự trùng lặp, rút ngắn thời gian thanh toán và hỗ trợ các thị trường hoạt động 24/7.
Carolyn Weinberg, giám đốc sản phẩm và đổi mới của BNY, cho biết công nghệ này có thể thay đổi cách các thị trường tài chính xử lý giao dịch. Bà mô tả dự án này là mang các hồ sơ đằng sau hoạt động quỹ lên chuỗi.
Baillie Gifford đang sử dụng đại lý chuyển nhượng kỹ thuật số cho quỹ được token hóa đầu tiên hoàn toàn bản địa và được quy định tại Vương quốc Anh. Công ty đầu tư có trụ sở tại Edinburgh quản lý khoảng 262 tỷ đô la Mỹ (197 tỷ bảng Anh).
Blackrock và Dreyfus, hoạt động quỹ thị trường tiền tệ và quản lý tiền mặt của BNY, cũng dự kiến sẽ sử dụng dịch vụ này cho các sản phẩm dự kiến.
BNY chọn sự phát triển thay vì phá vỡ
Việc ra mắt phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của Wall Street đối với token hóa. Các nhà quản lý tài sản hy vọng blockchain có thể giúp việc phát hành, chuyển và thanh toán cổ phần quỹ trở nên dễ dàng hơn mà không thay đổi cấu trúc đầu tư cơ bản.
BNY đã từng hợp tác với Goldman Sachs trên một hệ thống ghi nhận quyền sở hữu của một số quỹ thị trường tiền tệ thông qua các đại diện dựa trên blockchain. Dịch vụ chuyển nhượng mới mở rộng chiến lược này sâu hơn vào hạ tầng cốt lõi của BNY.
Tuy nhiên, các hệ thống tài chính truyền thống khó có thể biến mất trong thời gian ngắn. BNY kỳ vọng các hệ thống truyền thống và blockchain sẽ hoạt động song song trong khi các tổ chức thử nghiệm về bảo mật, quy định và nhu cầu thị trường.
Cách tiếp cận có chừng mực đó có thể trở nên quan trọng. Các công ty tài chính muốn hiệu quả của sổ cái chung, nhưng họ vẫn cần các biện pháp kiểm soát đã được thiết lập cho việc lưu giữ, tuân thủ và ghi chép hồ sơ.
Đối với BNY, mục tiêu không phải là thay thế toàn bộ ngành quỹ trong một đêm. Đó là đảm bảo rằng ngân hàng vẫn giữ vị trí trung tâm khi các hồ sơ sở hữu được chuyển lên chuỗi.