BNY Mellon, ngân hàng 240 năm tuổi bảo vệ lượng tài sản lớn hơn hầu hết các quốc gia sản xuất trong một thập kỷ, vừa bước thêm một bước nữa vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. Công ty đã ra mắt BLIQUID, một quỹ thị trường tiền tệ thuần kỹ thuật số được biểu diễn bằng các token dựa trên blockchain, thông qua sự hợp tác với BitGo.
Quỹ nhắm đến các khách hàng tổ chức đủ điều kiện tại Hoa Kỳ và Anh, với kế hoạch mở rộng thêm.
BLIQUID thực chất là gì
Các token BLIQUID đại diện cho cổ phần trong một quỹ thị trường tiền tệ được tạo ra thông qua BNY Investments Dreyfus, đơn vị quản lý quỹ đã được thiết lập của ngân hàng. Thay vì nắm giữ cổ phần quỹ truyền thống được ghi nhận trên các hệ thống cũ, các nhà đầu tư tổ chức hiện có thể nắm giữ phiên bản được token hóa, tồn tại trên blockchain.
BNY Mellon đã xây dựng hệ thống này dựa trên năng lực đại lý chuyển tiền kỹ thuật số toàn cầu của mình, cung cấp cơ sở hạ tầng để phát hành và theo dõi các cổ phiếu được token hóa. Hệ thống được thiết kế để xử lý thanh toán trên chuỗi trong khi vẫn duy trì các tiêu chuẩn tuân thủ và lưu ký mà các nhà đầu tư tổ chức kỳ vọng từ một ngân hàng quản lý khoảng 8,6 nghìn tỷ USD tài sản và hơn 7,6 triệu tài khoản nhà đầu tư.
BitGo, công ty cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số nổi tiếng với các giải pháp lưu ký và ví, đang hợp tác trong sáng kiến này. Nghiên cứu ghi nhận rằng các chi tiết về vai trò của BitGo trong việc ra mắt BLIQUID vẫn còn mơ hồ, chưa có thông báo trực tiếp nào nêu rõ đóng góp của họ.
Hành trình tài sản kỹ thuật số của BNY
Đây không phải là lần đầu tiên BNY Mellon tham gia vào cơ sở hạ tầng tiền điện tử. Ngân hàng đã ra mắt nền tảng lưu ký tài sản kỹ thuật số vào tháng 10 năm 2022, ban đầu hỗ trợ các giao dịch bitcoin và ether cho một số khách hàng nhất định. BNY Mellon là ngân hàng lớn đầu tiên của Mỹ cung cấp dịch vụ lưu ký được quản lý cho tài sản kỹ thuật số.
BNY đã mở rộng khả năng đại lý chuyển tiền kỹ thuật số toàn cầu vào tháng 10 năm 2023, tạo nền tảng cho chính loại sản phẩm này ra mắt.
Bức tranh lớn hơn về token hóa
BlackRock đã phát triển một lớp cổ phiếu được token hóa của riêng mình, được gọi là BSTBL. Baillie Gifford đã ra mắt một quỹ được token hóa có tên BAGEY. Franklin Templeton đã vận hành một quỹ thị trường tiền tệ được token hóa trên các blockchain công cộng trong nhiều năm nay.
Điều này có nghĩa gì đối với các nhà đầu tư
Đối với các nhà đầu tư tổ chức, BLIQUID là một cánh cửa khác để tiếp cận các sản phẩm được token hóa từ một đối tác đáng tin cậy. Việc đây là một quỹ thị trường tiền tệ, chứ không phải một sản phẩm sinh lời DeFi kỳ lạ, giúp cấu trúc rủi ro trở nên quen thuộc.
Sự tập trung ban đầu vào khách hàng Mỹ và Anh cho thấy BNY đang hoạt động trong các ranh giới quy định đã được xác định rõ, nhưng việc mở rộng sang các thị trường khác sẽ phụ thuộc vào tốc độ phát triển của các khung pháp lý đó.
BNY chưa công khai chi tiết toàn bộ stack kỹ thuật đằng sau BLIQUID, và các lựa chọn cơ sở hạ tầng sẽ quan trọng khi tính tương tác giữa các tài sản được token hóa trở thành yếu tố cạnh tranh khác biệt.