Văn phòng Tổng chưởng lý bang Arizona ngày 12 tháng 8 cho biết, kể từ khi luật quản lý máy ATM tiền mã hóa của bang có hiệu lực vào tháng 9 năm 2025, đã có 35 nạn nhân lừa đảo nhận lại toàn bộ số tiền bị mất, tổng cộng thu hồi được 171.332 USD. Đây là lần đầu tiên bang này công bố kết quả thực thi liên quan.
35 người đã nhận hoàn tiền
Luật này không cấm hoạt động của máy ATM tiền mã hóa, mà yêu cầu các nhà vận hành chịu trách nhiệm chống gian lận nghiêm ngặt hơn. Đối với người dùng mới đủ điều kiện, nếu giao dịch được xác định là bị lừa đảo kích động, nhà vận hành phải hoàn trả toàn bộ số tiền giao dịch và các khoản phí liên quan.
Chính quyền tiểu bang vừa công bố số tiền hoàn trả đã được thực hiện, chứ không phải ước tính tổng thiệt hại. Thông báo không tiết lộ các nhà cung cấp nào đã thanh toán hoàn trả, cũng như không nêu rõ có bao nhiêu đơn yêu cầu bị từ chối, do đó hiện chưa thể đánh giá được tỷ lệ bồi thường tổng thể.
Hoàn tiền đầy đủ chỉ dành cho người dùng mới
Theo HB 2387, “người dùng mới” là người đã trở thành khách hàng của một nhà cung cấp dịch vụ chưa đầy 10 ngày. Những người dùng vượt quá thời gian này sẽ được coi là khách hàng hiện có và không được hưởng cùng mức bảo vệ hoàn tiền đầy đủ.
Nếu nạn nhân muốn yêu cầu hoàn tiền, họ phải liên hệ đồng thời với nhà vận hành và văn phòng Tổng chưởng lý tiểu bang hoặc các cơ quan thực thi pháp luật khác trong vòng 30 ngày sau giao dịch, đồng thời nộp tài liệu chứng minh giao dịch này bị lừa đảo kích thích. Ngay cả khi máy đã hiển thị cảnh báo hoặc in hóa đơn, nhà vận hành vẫn phải hoàn tiền nếu các điều kiện được đáp ứng.
Hạn mức và kiểm soát rủi ro được thực hiện đồng thời
Luật cũng thiết lập giới hạn giao dịch. Người dùng mới có giới hạn giao dịch hàng ngày là 2.000 USD trên tất cả thiết bị thuộc cùng một nhà cung cấp, trong khi giới hạn hàng ngày của khách hàng hiện tại là 10.500 USD.
- Giới hạn hàng ngày cho người dùng mới là 2.000 USD
- Giới hạn hàng ngày hiện tại của khách hàng là 10.500 USD
- Thời hạn khai báo gian lận là trong vòng 30 ngày sau giao dịch
Nhà cung cấp dịch vụ cũng phải cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng qua người thật 24/7 và số điện thoại hỗ trợ miễn phí, cấp hóa đơn giao dịch cho người dùng, đồng thời sử dụng các công cụ phân tích và theo dõi blockchain để ngăn chặn tối đa việc chuyển tiền vào các ví đã biết có liên quan đến gian lận.
Các tiểu bang ở Mỹ có cách tiếp cận khác nhau
Trong khi Arizona công bố tiến độ hoàn tiền, vấn đề lừa đảo máy ATM tiền mã hóa tại Mỹ vẫn tiếp tục lan rộng. Dữ liệu của FBI cho thấy năm 2025, Mỹ ghi nhận 13.460 khiếu nại liên quan, với tổng thiệt hại được báo cáo khoảng 389 triệu USD.
Về quy định cấp tiểu bang, các tiểu bang có lộ trình khác nhau. Arizona chọn giữ lại hoạt động máy móc nhưng bổ sung các yêu cầu về hoàn tiền, giới hạn và kiểm soát rủi ro; Tennessee áp dụng biện pháp cấm; Georgia thực hiện các hạn chế và quy tắc hoàn tiền; Missouri chủ yếu dựa vào việc thực thi pháp luật và xử phạt dân sự.
Thông tin bổ sung: Thông báo lần này của tiểu bang Arizona không tiết lộ các vụ kiện mới, kết quả xử phạt đối với các nhà vận hành, cũng như số lượng trường hợp bị từ chối bồi thường.