Kripto paralar şüphesiz kârlı yatırım fırsatlarıdır. Genelde diğer yatırımları geride bırakarak milyonlarca başarılı yatırımcı yaratmışlardır. Bu yüzden birçok kişi dikkatini kripto para piyasasına çevirdi ve portföylerine Bitcoin ve Ether gibi en popüler kripto paralardan ikisini ekledi.
Her yatırımcının ana hedefi, kazançlarını artırırken risklerini azaltmaktır. Bu nedenle yatırım planları oluşturur ve piyasa hareketlerinden kâr elde etmek için çeşitli yöntemler kullanırlar. Bu yöntemlerin bir parçası olarak yatırımcılar, fonlarını çeşitli yatırım ürünlerine tahsis edebilirler. Amaç, paranızın farklı varlıklara dağıtılmasıdır, böylece fiyat düşüşü bir yandan kâr etmenizi sağlar.
Hadi kripto portföy çeşitlendirmesini, portföyünüzü nasıl çeşitlendireceğinizi ve bunun avantajlarını inceleyelim.
Kripto Portföy Çeşitlendirmesi Nedir?
Kripto portföy çeşitlendirmesi bir risk yönetim tekniğidir. Bu yöntem, tüm yatırımı bir ya da iki coin’e yönlendirmek yerine çeşitli kripto para projelerine yatırım yapmayı ifade eder.
Bu yöntem yatırım riskinizi azaltır. Ancak yatırım yapacağınız belirli bir kripto para hakkında netlik kazanmak için piyasayı takip etmek kritik öneme sahiptir. Tek bir kripto paraya odaklanmak yerine, yatırımlarınızı çeşitlendirmeyi denemelisiniz.
Kripto portföyünüzü otomatik olarak yeniden dengelemek için KuCoin Akıllı Yeniden Dengeleme işlem botunu kullanın.
Şimdi kripto portföyünüzü çeşitlendirmenin farklı yollarını keşfedelim.
Kripto Portföyünü Çeşitlendirme Yöntemleri
Yatırımlarınızı korumak için, yatırım hedeflerinize ulaşmak adına kullanılan çeşitlendirme yöntemleri zamanla sizi ek kripto varlıklarıyla tanıştırabilir. İşte bir portföydeki kripto para varlıklarını çeşitlendirmenin birkaç yolu:
Farklı Kullanım Alanlarına Sahip Kriptolara Yatırım Yapın
Kripto portföyünüzü çeşitlendirmenin bir yolu, farklı kullanım alanlarına veya işlevlere sahip kripto paralara yatırım yapmaktır. Birçok yeni yatırımcı doğrudan kripto paraları karşılaştırma hatasına düşer. Bu tür bir karşılaştırma hem yanlış hem de yanıltıcıdır.
Unutmayın, her kripto paranın farklı kullanım alanları vardır. Örneğin, Ripple, finans kuruluşları (ör. bankalar) için para transferlerini kolaylaştırır. Buna karşılık, Ethereum, DeFi protokolleri ve akıllı sözleşme teknolojilerinin temelini oluşturur. Stablecoin’ler ise fiat para birimi gibi bir temele sabitlenmiş bir değere sahiptir ve kripto yatırımcılarının portföylerinin bir kısmını ayırması için başka bir seçenektir. Örneğin USD Coin (USDC) ve Tether (USDT) gibi stablecoin'ler, kripto piyasasındaki volatiliteyi azaltır.
Farklı Blockchain'lerin Kripto Paralarına Yatırım Yapın
Blockchain, kripto paraların çalışmasını mümkün kılan bir teknolojidir. En bilinen blockchain, Ethereum olup, üçüncü bir tarafın müdahalesine gerek duymadan sözleşmelerin yürütülmesini ve dApp’lerin geliştirilmesini sağlar. Verimliliğe, ölçeklenebilirliğe ve güvenliğe öncelik veren bir başka blockchain ise Cardano (ADA)'dur.
EOS (EOS) blockchain’i özellikle bulut depolama, dApp’ler ve akıllı sözleşmeler gibi web hizmetleri sağlamada oldukça etkilidir. EOS ayrıca saniyede milyonlarca işlem, kolay dApp yükseltmeleri ve ayarlamalar sunar. Kripto piyasasının merkezinde bulunan blockchain'lerden sadece birkaç örnek bunlardır. Farklı blockchain’ler üzerine yatırım yapmak her zaman en iyi seçenektir.
Farklı Sektörlere Yatırım Yapın
Kripto para fırsatları birçok sektörü kapsar. Bankacılık sektörü kriptoyu en çok benimseyen sektörlerden biridir. DeFi adı verilen ve kullanıcıların üçüncü bir taraf (ör. banka) olmadan dijital işlemleri gerçekleştirmesini sağlayan bir peer-to-peer blockchain ağı, bu sektörlerden biridir. DeFi yalnızca para transferini değil, aynı zamanda borç verme ve kriptoya yatırım yapmayı da içerir. Kripto para kullanımı ayrıca video oyun sektöründe de artmıştır ve giderek daha fazla oyuncu, sanal bir pazarda dijital ürünler satmaktadır.
Farklı sektörlerden kriptolar kullanarak bir portföy çeşitlendirmek birçok şekilde fayda sağlar. Örneğin, bir sektör piyasa riski yaşarsa, diğer sektörler etkilenmeyebilir. Hiçbir şey bilmediğiniz ya da çok az bilgi sahibi olduğunuz bir projeye yatırım yapmayın. Adım atamadan önce sektör hakkında araştırma yaparak bilgi edinmeye zaman ayırın.
Örneğin, şu sektörlere yatırım yapmayı düşünebilirsiniz:
Piyasa Değerine Göre Çeşitlendirme
Yüksek piyasa değerine sahip bir kripto para daha istikrarlı olabilir ve daha iyi temellere sahip olabilir. Daha düşük piyasa değerine sahip bir kripto para ise önemli bir büyüme potansiyeline sahip olabilir.
Eylül 2023 itibarıyla Bitcoin, 500 milyar doların üzerinde piyasa değeriyle en yüksek piyasa değerine sahiptir. Bitcoin, kripto piyasasının en büyük oranına sahip olsa da, farklı piyasa büyüklüklerine sahip birçok başka kripto para araştırılmaya değerdir.
Coğrafyaya Göre Çeşitlendirme
Bir diğer yöntem ise küresel kripto para projelerine yatırım yapmaktır. İlgi alanlarınıza ve risk iştahınıza bağlı olarak ABD, Avrupa ve Asya’dan blockchain projelerini portföyünüze ekleyebilirsiniz.
Küresel kripto para projelerini seçmek, sizi çeşitli kripto iş gelişmelerine maruz bırakabilir. Yasaklanmış veya sınırlı projelerden kaçınmak ve bunun yerine inovasyonun hızla geliştiği alanlara odaklanmak en iyisidir.
Örneğin Portekiz, kripto yatırımcıları için bir vergi cenneti ve kripto gücü olarak kabul edilmektedir. El Salvador, Bitcoin’i resmi bir para birimi olarak kabul eden ilk hükümet olmuştur. Güney Amerika, vergisiz ve tamamen kripto para birimleriyle desteklenen bir "Bitcoin Şehri" inşa etmeyi planlamaktadır.
Fonlarınızın aynı ülkeye gitmediğinden emin olun ve farklı bölgelerdeki kripto projelerinin başarısı hakkında kapsamlı bir araştırma yapın. Bu, varlıklarınızı düzenleyici belirsizlikten koruyacak ve piyasa dalgalı olduğunda bile portföyünüzü dengede tutmanıza olanak tanıyacaktır.
Zamanlama ile Çeşitlendirin
Yeni bir fikir olsa da, yatırımcılar yıllardır zamanlama çeşitlendirmesi uygulamaktadır. Doğru yapıldığında güvenilir ve sağlam bir yöntemdir. Bu teknik, piyasa zamanlamasını ve kripto varlıklarını uygun zamanda satın almayı içerir. Pek çok kripto yatırımcısı bu yöntemi kullanmaktadır.
Yatırım yaparken piyasa riskini tamamen ortadan kaldırmak zor olsa da, ne zaman ve nerede yatırım yapacağınız konusunda dikkatli davranarak portföyünüzün kârlılığını artırabilirsiniz. Zamanlamaya dayalı yatırım çeşitlendirmesi, aralıklara dayalı bir yatırım yaklaşımıdır. Sadece belirli dönemlerde seçtiğiniz tokenlara yatırım yapmak için para ayırmanız gerekir.
Bu yaklaşım sayesinde, yeni kripto paraları düşük değerliyken satın alabilir ve fiyatlar yükseldiğinde kâr elde etmek için satabilirsiniz. STEPN (GMT) bu tür trend olan tokenlardan bir örnektir. Lansmanından kısa bir süre sonra oldukça iyi performans göstererek erken yatırımcılara yüksek getiriler sağlamıştır. Ancak, ayı piyasası koşulları hızla oluşup hype’ı etkileyerek tokenin değerini düşürmüştür.
Kripto piyasasında düşük riskli kazançlar elde etmek için kripto arbitraj işlem stratejisini nasıl kullanacağınızı öğrenin.
Daha Fazla Varlık Sınıfına Genişleyin
Dijital varlıklar, farklı varlık sınıflarının bir parçasıdır ve yatırımcılara kripto portföylerini çeşitlendirmek için daha fazla yol sunar.
Kripto paralar arasında en popüler varlıklar, değer depolamak veya değişim yapmak için kullanılan Bitcoin (BTC) ve Ethereum platformunun yerel coini olan Ether (ETH) gibi varlıklardır.
Hizmet tokenları, müşterilere belirli bir platformdaki bir ürüne erişim sağlayan farklı varlık sınıflarındandır.
Basic Attention Token (BAT), Golem Token (GLM) ve Filecoin (FIL) hizmet tokenlarına birkaç örnektir.
NFT’ler, yani non-fungible token’lar (değiştirilemez token’lar), farklı bir dijital varlık sınıfıdır. NFT’ler, mülkiyetin dijital bir kaydı olarak hizmet eder. Dijital sanat, NFT’lerin ana akıma girmesine yardımcı olmuş ve sanatçılara eserlerini izleyicilere sergileyebilecekleri yeni bir platform sağlamıştır. NFT’ler; gayrimenkul, değerli eşyalar, kişisel kimlikler ve sanat eserleri gibi şeylerin ayrı dijital mülkiyetini gösterebilir.
Kripto Portföy Çeşitlendirmesi Neden Önemlidir?
Dijital varlık piyasası, çoğu geleneksel varlık piyasasının aksine volatil (dalgalı) bir yapıdadır. Fiyatlar, yatırımcıların yararına veya zararına olacak şekilde gün içerisinde birden çok kez beklenmedik yön değişiklikleri gösterebilir. Bu nedenle volatilite kârlılığı artırırken, aynı zamanda zarar etme riskini de yükseltir. Öyle ki, Bitcoin fiyatının birkaç gün içinde yarı yarıya düşmesi alışılmadık bir durum değildir. Bu tür durumlarda, Bitcoin piyasasına yoğun bir şekilde yatırım yapan yatırımcılar, portföylerinin değerinin çökmesine tanık olurlar.
Bu yüzden, bu tür riskleri azaltmak için yatırımların birden fazla dijital varlık arasında çeşitlendirilmesi gereklidir. Bu yatırım stratejisi, piyasa düşüşleri sırasında yaşanan kayıpların büyüklüğünü azaltır. Sermayenizin yalnızca bir kısmını Bitcoin’e yatırıp kalanını farklı para birimlerine dağıttığınızda, Mart 2020’deki Kara Perşembe gibi %40’lık bir Bitcoin çöküşü bile o kadar yıkıcı olmayabilir.
Çeşitlendirilmiş bir portföydeki kripto varlıkların performansı, kayıpları telafi edebilir. Uzun vadede ise, iyi dengelenmiş bir portföydeki tüm dijital varlıkların performansı, herhangi bir tekil yatırımdan kaynaklanan zararları dengeleyebilir.
Kripto portföyünüzü çeşitlendirmenin neden hayati olduğunu açıklayan bazı sebepler şunlardır:
-
Bu, piyasadaki genel genişlemeden kâr elde etmenizi sağlar. Bitcoin gibi tek bir kripto paraya güvenmek, her zaman karlı sonuçlar vermeyebilir.
-
Birden fazla kripto para projesine yatırım yapmak, bir veya daha fazlası kötü performans gösterirse riskinizi dağıtmanıza yardımcı olabilir.
-
Çeşitlendirme yaklaşımını benimsediğinizde, portföyünüzdeki bazı bileşenler olumsuz performans gösterse bile kârınızı maksimize edebilirsiniz .
-
Kripto para piyasası oldukça değişkendir. Çeşitlendirme, beklenmedik, olumsuz piyasa dalgalanmalarına karşı koruma sağlar.
-
Profesyonel yatırımcılar tüm yumurtaları tek bir sepete koymanın riskli olduğunu bilir. İki veya üç kripto paraya yatırım yaparak daha iyi sonuçlar elde edebilirsiniz. Ancak, iki veya üç coin, önemli bir portföy oluşturmak için yeterli olmayabilir.
-
Kripto yatırımınızın karlı olma olasılığını artırır. Ve aynı anda birçok farklı para biriminden faydalanabilirsiniz.
-
Çeşitlendirme yaparak, kripto alım satımı daha eğlenceli olabilir, çünkü kripto piyasası hakkında yeni şeyler öğrenirsiniz. Çeşitlendirme, yeni işletmeler hakkında bilgi edinmek, şirketleri analiz etmek ve tüm paranızı küçük bir grup şirkete yatırmak yerine farklı endüstrilere yatırım yapmak anlamına gelir.
-
Daha fazla yatırım fırsatına maruz kalmanız sayesinde daha iyi yatırım imkanları keşfedebilirsiniz.
Sonuç
Çeşitlendirme, kayıp olasılığını azaltmak için kullanılan bir yatırım yaklaşımıdır. Yatırımlarınızı çeşitli varlıklar arasında çeşitlendirerek tek bir olumsuz olayın portföyünüzü yok etme riskini azaltırsınız. Bunun yerine, portföyünüzü birçok varlık sınıfı ve işletme arasında dağıtmalısınız. Bu, yatırımınızı korur ve risk ayarlı getirilerinizden en iyi şekilde yararlanmanızı sağlar.
Çeşitlendirme, uzun vadeli yatırımcıların risklerini azaltmasını ve portföylerinin potansiyel getirilerini artırmasını kolaylaştırır. Birden fazla işletme, coğrafi konum ve kripto para birimine yatırım yaparak varlıklarınızı çeşitlendirmek, kripto piyasası hakkında daha bilgili olmanıza yardımcı olabilir.
Kripto Portföyünüzü Çeşitlendirme Hakkında Sıkça Sorulan Sorular
S1. Kripto portföy çeşitlendirmesi neden önemlidir?
Çeşitlendirme, riskleri çeşitli varlıklar arasında dağıtarak piyasa volatilitesinin etkisini azaltır ve yatırım getirisini artırma potansiyelini güçlendirir.
S2. Kripto portföyümü nasıl etkili bir şekilde çeşitlendirebilirim?
Large-cap, mid-cap ve small-cap coin'lerin yanı sıra DeFi, NFT'ler ve blok zinciri platformları gibi farklı sektörlerden kripto paraların bir karışımına yatırım yapmayı düşünün.
S3. Kripto portföyümü çeşitlendirirken hangi faktörleri dikkate almalıyım?
Piyasa kapitalizasyonu, proje temelleri, kullanım durumları ve genel piyasa hissiyatı gibi faktörleri göz önünde bulundurarak bilinçli kararlar alın.
S4. Kripto portföyümü ne sıklıkla yeniden dengelemeliyim?
Yeniden dengeleme sıklığı bireysel risk toleransına ve piyasa koşullarına bağlıdır. Portföyünüzü gözden geçirmek ve ayarlamalar yapmak çeşitliliği korumanıza yardımcı olur.
S5. Çeşitlendirme, kripto piyasasındaki kayıplara karşı koruma sağlayabilir mi?
Çeşitlendirme riski azaltırken kayıplara karşı tam koruma sağlamaz. Piyasa trendleri hakkında kapsamlı araştırma yapmak ve güncel kalmak önemlidir. Olumsuz piyasa koşullarında potansiyel kayıplarınızı sınırlamak için zarar durdur emirleri uygulayın.