암호화폐 거래에서 위험 관리 마스터하기: 알아야 할 모든 것

암호화폐 거래의 세계에 오신 것을 환영합니다. 이곳에서는 순식간에 부를 얻거나 잃을 수 있습니다. 이번 교육 기사에서는 암호화폐 거래에서 위험 관리를 마스터하는 기술을 탐구해 보겠습니다.

암호화폐 시장의 변동성을 헤쳐 나가는 방법을 이해하는 것은 경험 수준에 관계없이 모든 거래자와 투자자에게 필수적입니다.

암호화폐 는 분산화된 블록체인 기술 에 기반하여 운영되는 디지털 또는 가상 형태의 화폐입니다. 거래는 다양한 중앙화 또는 탈중앙화 암호화폐 거래소에서 디지털 자산을 서로 사고파는 것을 포함합니다. 예를 들어 KuCoin . 

과 같은 플랫폼에서 진행됩니다. 암호화폐 거래에 대해 알아보고 전통적인 거래와 어떻게 다른지 확인하세요. 암호화폐 시장은 극심한 변동성으로 잘 알려져 있으며, 가격이 몇 분 이내에 급격히 변동할 수 있습니다. 이러한 예측 불가능성은 수익 기회를 제공하지만, 특히 레버리지를 사용할 때 상당한 위험을 동반합니다. . 

암호화폐 거래의 주요 위험

시장 심리와 변동성 위험

암호화폐는 매우 변동성이 크며 급격한 가격 변동을 경험할 수 있습니다. 이는 막대한 수익 또는 손실로 이어질 수 있습니다. 암호화폐 시장에서는 시장 심리가 빠르게 변할 수 있으며 가격에 영향을 미칠 수 있습니다. 거래자는 시장 움직임을 정확히 예측하는 데 어려움을 겪을 수 있어 거래를 충분히 관리하지 못할 경우 손실 위험이 높아질 수 있습니다.

변동성에 관해서는, 암호화폐 시장은 여러 주요 폭락을 경험했으며, 대표적으로 비트코인(BTC)은 사상 최고치에서 77% 하락한 적이 있습니다.

암호화폐 거래에서

심리 분석 을 사용하는 방법을 확인해 보세요. . 

높은 레버리지로 거래할 경우 수익과 손실 모두 확대될 수 있으며, 이는 청산으로 이어질 수 있습니다. 마찬가지로 예상치 못한 숏 스퀴즈(short squeeze)는 급격한 가격 급등을 초래하여 숏 세일러(short-seller)에게 손실을 초래할 수 있습니다.

규제 부족

암호화폐 시장은 전통적인 금융 시장보다 규제가 덜 이루어져 있어 거래자들이 다양한 위험에 노출될 수 있습니다.사기 및 스캠 규제가 부족하다는 점은 전통적인 투자와 달리 암호화폐가 동일한 수준의 투자자 보호나 보험을 제공하지 않을 수 있음을 의미합니다.

또한, 각국의 규제 변경은 암호화폐 거래의 합법성 및 과세에 영향을 미칠 수 있습니다. 특히, 일부 국가에서는 암호화폐 거래가 복잡한 세금 문제에 직면할 수 있으며, 위치에 따라 예상치 못한 세금 청구서가 발생할 가능성도 있습니다.

보안 위험

암호화 자산은 해킹, 도난, 스캠 및 피싱 공격에 취약합니다. 암호화폐 거래 시 주의해야 할 또 다른 중요한 보안 위험은 개인 키를 잃어버리는 것입니다. 개인 키에 대한 접근을 잃게 되면 암호화 자산에 대한 접근을 영구적으로 잃게 됩니다.

다음에서 확인해보세요주요 피싱 스캠과 이를 예방하는 방법에 대해 알아보세요.

시장 조작

암호화폐 시장은 다른 주식 시장에 비해 상대적으로 신생이며, 다양한 자산을 제공하기 때문에 일부 암호화폐는 유동성이 매우 낮습니다. 일부 암호화폐의 낮은 유동성은 대형 거래자 또는 "고래"에 의해 시장 조작에 취약하게 만듭니다.

간단히 말하면, 유동성이 낮은 암호화폐는 평균 진입가를 높이고 평균 탈출가를 낮추며, 대량 주문을 뒷받침할 충분한 매수자나 매도자가 부족하게 됩니다.

하지만 시장 조작은 암호화폐를 포함한 모든 주식 시장에서도 발생할 가능성이 높습니다. 가장 큰 시가총액을 가진 암호화폐조차 상대적으로 규모가 작아, 수백만 달러의 포트폴리오를 보유한 플레이어들이 가격에 약간의 영향을 미쳐 거래가 본인에게 불리하게 움직이도록 만들 수 있습니다. 이는 주로 기술적 분석만을 사용하는 트레이더가 손절매 수준을 설정했을 때, 하락세에서 그 수준이 약간 넘어간 후 가격이 빠르게 반등하는 경우에서 자주 발견됩니다.

거래 전 암호화폐의 거래량과 유동성, 그리고 거래를 시작할 때 호가창을 면밀히 확인하세요. 이를 통해 매수벽, 매도벽, 그리고 특정 가격에서 진입 및 이탈하는 고래들을 포착할 수 있습니다.

감정적 거래

감정적인 의사 결정, 예를 들어 시장 하락 시 패닉 셀링이나 FOMO(Fear of Missing Out) 구매는 빠른 재정적 손실로 이어질 수 있습니다.

감정에 기반한 거래는 결코 좋은 선택이 아닙니다. 이는 시장 진입 또는 출구를 결정하기 전에 충분히 고민하지 않는 위험에 노출되게 합니다. 게다가, 감정적인 트레이더들은 일반적으로 엄격한 거래 전략이 부족하거나 아예 없는 경우가 많습니다.

이해 부족

블록체인 기술과 암호화폐에 대한 지식 부족은 부실한 거래 결정을 초래할 수 있습니다. 충분한 지식 없이 암호화폐 시장에 발을 들이는 것은 충분히 조사되지 않았거나 투기적인 암호화폐에 투자하게 되어 막대한 손실을 초래할 수 있습니다.

우리가 암호화폐의 일반적인 지식, 거래하려는 특정 자산에 대한 지식, 거래에 대한 지식, 또는 단순히 암호화폐 자산을 안전하게 저장하는 방법에 대한 지식을 이야기하든, 이해 부족은 사람들이 수익성이 낮은 거래를 하게 만드는 주요 요인 중 하나입니다.

“지식은 힘이다”라는 말이 잘 알려진 데는 이유가 있습니다.

학습개인 키를 백업하는 방법을 배우고 암호화폐를 안전하게 보호하세요.

시작하기 전에 KuCoin Learn과 같은 신뢰할 수 있는 리소스를 사용하여 암호화폐, 블록체인 기술, 웹3, 그리고 암호화폐 거래 및 투자에 대한 기본 개념을 이해하세요.

위험 관리는 성공적인 암호화폐 거래의 기반입니다. 다른 사업과 마찬가지로 암호화폐 거래는 자본을 막대한 손실로부터 보호하기 위한 세심한 계획과 전략 실행이 필요합니다. 가격 변동이 극심할 수 있는 암호화폐 시장에서는 부적절한 위험 관리가 재정적 독립을 가로막는 요소일 수 있습니다. 반면에, 올바른 위험 관리는 수익을 늘리고 손실을 제한할 수 있습니다. 따라서 암호화폐 거래에서 위험 관리는 다음과 같은 이유로 매우 중요합니다:

• 자본 보호: 효과적인 위험 관리는 손실을 최소화하고 예측 가능하며 전략의 일부로 만들며, 블랙 스완 이벤트로 인해 계좌가 전부 소진되는 것을 방지합니다.

• 감정적 통제:충동적이고 감정적인 결정(공포 또는 탐욕에 의한 결정)을 방지하여 침착하고 합리적인 상태를 유지하도록 도와줍니다. <br> 공포 또는 탐욕 <br> .

• 지속 가능성: <br> 적절한 리스크 관리로 장기적인 거래 활동을 유지할 수 있습니다. <br>

리스크 관리 전략을 현명하게 적용하면 암호화폐 트레이더들은 잠재적인 손실을 완화하고 전반적인 거래 결과를 개선할 수 있습니다. 다음은 암호화폐 거래 시 리스크를 관리하는 데 효과적인 몇 가지 전략입니다: <br>

신뢰할 수 있는 암호화폐 거래 플랫폼 선택 <br>

암호화폐 여정을 시작할 때 첫 번째 단계 중 하나는 암호화폐 자산을 매수, 매도, 보유 또는 사용할 수 있는 신뢰할 수 있는 플랫폼을 선택하는 것입니다. 평판이 좋고 안전한 암호화폐 거래소를 선택하는 것은 암호화폐 거래의 가장 기본적인 리스크 관리 전략 중 하나입니다. <br>

보안성과 규제 준수 이력이 탄탄한 거래소를 찾으세요. 예를 들어, KuCoin은 보안 침해로 인한 잠재적 손실로부터 사용자를 보호하기 위해 여러 보안 레이어를 갖추고 있습니다. 또한, KuCoin은 6년 이상 업계에서 핵심적인 역할을 해왔으며, 전 세계 수백만 사용자 기반, 깊은 유동성, 그리고 탐색 및 거래할 수 있는 다양한 암호화폐를 제공합니다. <br>

암호화폐 자산을 보관할 안전한 옵션 선택 <br>

  필요에 따라 암호화폐 자산을 안전하게 보관하세요. 장기 보관의 경우 Ledger 또는 Trezor와 같은 하드웨어 월렛을 고려해 보세요. 이러한 디바이스는 온라인 위협으로부터 추가적인 보호 레이어를 제공합니다. 소량의 자산에는 <br> 2단계 인증(2FA) <br> 이 활성화된 핫 월렛을 사용하세요. <br>

암호화폐를 보관하는 <br> 가장 안전한 방법 선택 <br> . 

스스로 리서치하기(DYOR) <br>

항상 <br> 암호화폐를 철저히 <br> 조사하세요. 해당 암호화폐의 기술, 사용 사례, 팀, 커뮤니티 지원 등을 분석하세요. 예를 들어, <br> Bitcoin <br> 에 투자하기 전에, 비트코인의 탈중앙화 특성과 교환 수단 또는 가치 저장 수단으로서의 가능성을 이해하세요. <br>

암호화폐 분석은 다음의 세 가지 측면을 포함합니다: <br>

1. 기본적 분석 <br> : 암호화폐의 내부 작동 방식을 탐구해야 합니다. <br>

2. 기술적 분석 <br> , 암호화폐의 가격 지표, 상승 가능성, 그리고 과대평가 또는 과소평가 여부를 탐구해야 합니다.

3. 감정 분석, 암호화폐에 대한 시장 감정을 분석해야 합니다.

암호화폐 포트폴리오 다양화

투자를 여러 암호화폐에 분산하면 리스크를 줄일 수 있습니다. 비트코인과 이더리움은 일반적으로 기반 자산으로 간주됩니다. 그러나 다양화 전략에는 Solana나 Cardano와 같은 대형 시장 가치를 가진 유망 프로젝트를 포함시킬 수도 있습니다. 분산 투자는 단일 자산의 부진한 성과로 인한 영향을 줄일 수 있습니다.

전체 입금을 하나의 암호화폐에 투자했는데 그 가치가 50% 하락한다면, 자산의 절반을 잃을 수 있습니다. 그러나 여러 코인에 투자하면 이러한 손실을 완화할 수 있습니다. 다양한 암호화폐에 투자하기 전에 항상 시장 조사를 수행하세요.

암호화폐 포트폴리오를 다양화하는 방법에 대해 자세히 알아보세요. . 

거래별 리스크/보상 비율 설정

거래 목표와 전략에 따라 리스크/보상 비율을 설정하세요. 이를 통해 거래에 진입할 때 상하 한계치를 명확히 인지할 수 있어 침착한 접근 방식을 유지하는 데 도움이 됩니다.

예를 들어, 2:1 리스크/보상 비율을 목표로 삼는다면, 보상이 감수할 리스크의 최소 두 배인 거래만 선택하게 됩니다. 리스크/보상 비율은 거래 목표와 계획한 거래 전략에 따라 설정해야 합니다.

간단한 예제를 살펴보겠습니다.

BTC 진입 가격: $26,000

BTC 목표가: $27,000

BTC 손절매가: $25,500

이 예제에서는 비트코인을 $26,000에 매수하고, 가격이 $27,000까지 상승할 것으로 예상합니다. 동시에, 손절매가는 $25,500로 설정하여 잠재적 수익이 손실 대비 두 배가 되도록 계획한 것입니다.

물론, 2:1 리스크/보상 비율을 목표로 삼는 것은 단순하지 않습니다. 기술적 분석을 통해 비율을 정당화해야 합니다. 하지만 어떤 거래가 최적이며 어떤 거래가 그렇지 않은지 결정할 때 좋은 출발점이 될 수 있습니다.

저위험 전략인 차익 거래(arbitrage trading)에 대해 확인해보세요.

거래에서 손절매를 설정하세요.

손실 제한 주문(스탑로스 주문)을 설정하세요. 스탑로스 주문은 거래가 당신이 원하는 방향과 반대로 움직이기 시작할 때 자동으로 발동되어, 수동적인 방식으로 리스크를 관리할 수 있도록 도와줍니다.

KuCoin은 거래 중 리스크 관리를 도와주는 스탑마켓, 스탑리밋, 트레일링 스탑 주문 등 다양한 유형의 스탑로스 주문을 제공합니다.

간단한 예시를 살펴보겠습니다:

비트코인 진입 가격: $26,000

비트코인 스탑리밋 발동 가격: $25,500

비트코인 스탑리밋 주문 가격: $25,000

이 경우, 우리는 BTC를 $26,000에 매수하며 가격 상승을 기대하고 있습니다. 그러나, BTC 가격이 $25,500에 도달하면 $25,000 매도 주문이 발동되도록 스탑리밋 주문으로 포지션을 보호합니다.

이렇게 하면 $25,000 하단선을 보호하며, 슬리피지 없이 불운한 청산 지점을 만들 수 있는 시간을 확보할 수 있습니다.

포지션 크기 결정

각 거래에 할당할 자본의 크기를 결정하세요. 1-2% 룰을 따르는 것이 좋습니다. 즉, 단일 거래에서 전체 포트폴리오의 1-2% 이상을 위험에 노출시키지 마십시오. 이는 가격이 불리하게 움직일 경우 자본을 보호할 수 있습니다.

암호화폐 거래에서 상당한 수익 가능성은 많은 트레이더들이 거래 자본의 30%, 50% 또는 심지어 100%를 투자하도록 유혹합니다. 하지만 이는 재정을 위태롭게 할 수 있는 위험한 결정입니다. 황금률에 따르면 절대 모든 자산을 한 바구니에 담지 마십시오.

진입 및 청산 전략 준비

거래를 위한 명확하고 잘 정의된 진입 및 청산 지점을 설정하세요. 예를 들어, 암호화폐가 특정 저항선을 돌파했을 때 진입하고, 미리 정해둔 목표 수익 지점에 도달했을 때 청산하는 전략을 사용할 수 있습니다.

암호화폐 거래에서 지지선과 저항선을 활용하는 방법을 배우세요. . 

과도한 레버리지 사용 자제

과도한 레버리지 사용은 청산 및 큰 손실로 이어질 수 있습니다. 보수적인 레버리지 수준을 유지하거나, 암호화폐 트레이더로서 경험을 쌓기 전까지는 레버리지 사용을 피하세요.

100배 레버리지는 1%의 수익을 100%로 늘릴 수 있지만, 반대로 1% 하락 시 포지션이 완전히 소멸됩니다. 레버리지 수준을 낮게 유지하는 것이 대부분 더 유리하며, 리스크-보상 비율을 더 효과적으로 관리할 수 있습니다.

과거의 실수에서 배우는 것은 훌륭하지만 비용이 많이 드는 성공 전략입니다. 암호화폐 거래는 다른 유형의 거래와 마찬가지로 분명한 아이디어와 전략에 기반하며, 특히 초보자들이 반드시 준수해야 합니다.

암호화폐 구매 또는 거래를 처음 접하는 경우, 아래는 초보 트레이더들이 자주 범하는 실수와 이를 피하는 방법입니다:

• 전략 및 목표 없이 거래하기: 명확한 계획 없이 거래를 진행하면 손실을 초래할 수 있습니다. 전략을 세울 때, 수익 목표, 위험 허용 범위, 투자 기간 등을 고려하세요.

• 단기 계획만 세우기: 암호화폐 시장은 매우 변동성이 큽니다. 장기적인 투자 관점을 고려하는 것이 더 유리할 때가 많습니다.

• 과도한 분산 투자: 지나치게 분산 투자하면 성과가 저조한 자산을 많이 보유하게 될 수 있습니다. 다양한 투자 유형의 기본 원칙을 이해하는 경우에만 분산 투자하세요.

• 신뢰도가 낮은 암호화폐 거래소 이용: 신규 트레이더들은 신뢰할 수 있고 안전한 거래소를 선택해야 합니다. 신뢰와 보안 요소는 자주 간과되는 경우가 많습니다.

• 기본 및 기술적 분석 지식 부족: 시장의 기본적인 요소를 이해하지 못한 채 거래를 시작하면 손실을 초래할 수 있습니다. 거래를 시작하기 전에 시장의 기본 및 기술적 분석을 배우는 것을 권장합니다.

• 감당할 수 없는 금액 투자: 암호화폐는 매우 변동성이 크며, 막대한 수익과 함께 엄청난 손실의 위험도 따릅니다. 관련된 위험을 인지하고 최악의 상황을 대비하세요.

결론적으로, 암호화폐 거래에서 위험 관리는 선택 사항이 아니라 필수입니다. 암호화폐 시장의 극심한 변동성은 수익을 가져다줄 수도 있지만, 제대로 관리하지 않으면 투자 손실을 초래할 수 있습니다. 분산 투자, 적절한 포지션 규모 설정, 손절매 설정, 정기적인 포트폴리오 검토 등을 통해 이 thrilling하면서도 위험한 시장을 자신감 있게 탐색할 수 있습니다.

1. 암호화폐 거래에서 가장 큰 위험은 무엇인가요?

암호화폐 거래에서 가장 큰 위험은 극심한 시장 변동성으로 인해 가격이 급격히 변동할 수 있다는 점입니다.

2. 암호화폐 거래 시 자신의 위험 허용 범위를 어떻게 결정할 수 있나요?

귀하의 위험 감내 수준은 금융 상황, 투자 목표, 그리고 감정적 회복력에 따라 달라집니다. 거래를 시작하기 전에 이러한 요소를 평가하는 것이 중요합니다.

예를 들어, 귀하가 젊고 소득에 의존하는 가족이나 사람이 없다면, 더 높은 위험 감내 능력을 가질 수 있습니다. 반면, 나이가 조금 더 많고 자녀가 있다면 손실이 다른 사람들에게 영향을 미칠 수 있으므로 잠재적인 손실에 대해 더 걱정할 가능성이 있습니다.

또한, 5년 내에 금융 독립을 이루는 것이 목표라면, 20년 후 은퇴를 계획하며 거래로 소득을 보조하려는 사람보다 더 공격적인 접근 방식을 취할 수 있습니다.

3. 초보자를 위한 위험 관리 도구가 있나요?

네, 모든 수준의 거래자, 특히 초보자를 위해 설계된 사용자 친화적인 위험 관리 도구 및 앱이 있습니다.

KuCoin에서는 적절한 진입 및 청산 지점을 식별하는 데 도움을 줄 수 있는 다양한 기술적 지표와, 수익을 잠그고 손실을 관리할 수 있는 다양한 주문 유형을 제공합니다.

4. 장기 암호화폐 투자에도 위험 관리 전략을 적용할 수 있나요?

물론입니다. 위험 관리 원칙은 단기 거래는 물론, 자본을 보호하기 위한 장기 투자에도 적용할 수 있습니다.