Comment Générer des Revenus Passifs avec des Stablecoins

Gagnez un revenu passif avec des stablecoins en les conservant et en les utilisant sur des plateformes génératrices d’intérêts ou des services de prêt pour obtenir des rendements réguliers. Un refuge sûr pendant les cycles baissiers du marché, découvrez comment mettre vos stablecoins au travail et générer des intérêts.

Les stablecoins sont un type de cryptomonnaie conçue pour maintenir une valeur stable en l’indexant sur un actif de réserve, souvent une monnaie traditionnelle comme le dollar américain ou une matière première comme l’or. Contrairement aux cryptomonnaies volatiles comme le Bitcoin, les stablecoins sont conçus pour conserver une valeur constante en les associant à des actifs du monde réel tels que des monnaies fiduciaires, des matières premières ou d’autres cryptomonnaies. Cette stabilité rend les stablecoins idéaux pour diverses utilisations, y compris pour générer des revenus passifs.

Les stablecoins représentent une opportunité d’investissement intéressante si vous recherchez plus de stabilité dans votre portefeuille crypto. Ils servent de pont entre le monde financier traditionnel et l’univers décentralisé des cryptomonnaies. Leur stabilité en fait un choix privilégié pour les investisseurs qui valorisent la prévisibilité et un niveau de risque moindre.

Aspect	Stablecoins	Bitcoin
Stabilité des Prix	Les stablecoins sont conçus pour maintenir une valeur stable en les indexant sur des actifs réels tels que des devises fiduciaires. Ils sont relativement stables et ne subissent pas de fortes fluctuations de prix.	Le Bitcoin est très volatil et connu pour ses fluctuations de prix. Il peut connaître des augmentations ou des baisses rapides de valeur.
Utilisation comme Monnaie	Les stablecoins conviennent aux transactions quotidiennes grâce à leur stabilité. Ils sont idéaux pour effectuer des paiements et des transferts.	Le Bitcoin est souvent considéré comme de l'or numérique. Il est principalement utilisé comme réserve de valeur ou investissement plutôt que pour des transactions quotidiennes.
Objectif d’Investissement	Les stablecoins ne sont généralement pas considérés comme des actifs d'investissement, mais ils sont davantage utilisés pour préserver la valeur et faciliter les transactions.	Le Bitcoin est considéré par beaucoup comme un investissement à long terme, semblable à de l'or numérique. Les investisseurs achètent souvent du Bitcoin dans l'espoir d'une appréciation de sa valeur.
Profil de Risque	Les stablecoins ont un profil de risque plus faible car ils visent à maintenir une valeur stable. Ils sont moins susceptibles d'entraîner des pertes importantes.	Le Bitcoin présente un risque plus élevé en raison de sa volatilité. Bien qu'il offre un potentiel de gains substantiels, il peut également entraîner des pertes importantes.
Environnement Réglementaire	Les stablecoins sont souvent considérés comme moins problématiques d'un point de vue réglementaire, étant donné qu'ils sont adossés à des actifs réels et visent la stabilité des prix.	Le statut réglementaire du Bitcoin varie selon les pays et peut être soumis à des réglementations plus strictes en raison de sa nature décentralisée.

Une façon de générer des revenus passifs avec les stablecoins est via les taux d'intérêt sur les stablecoins. Les utilisateurs peuvent gagner des intérêts au fil du temps en détenant ou en prêtant des stablecoins sur des plateformes d'échange de cryptomonnaies comme KuCoin ou des plateformes DeFi. Recherchez des plateformes offrant les meilleurs taux pour maximiser vos gains.

Comment les Stablecoins Génèrent-ils des Revenus ?

Les stablecoins génèrent des intérêts et des profits via divers mécanismes, y compris le staking de stablecoins. Vous pouvez staker vos stablecoins, c'est-à-dire les verrouiller pendant une période spécifique. En retour, vous recevez des récompenses ou des intérêts.

De plus, certains stablecoins sont adossés à des actifs comme l'or, vous permettant de générer des rendements basés sur la performance de ces actifs sous-jacents.

KuCoin propose un moyen pratique et sans risque de mettre vos stablecoins en action et de générer des intérêts pour les investisseurs adoptant des approches équilibrées et agressives. Voici comment :

Investissez via KuCoin Earn

Le staking de cryptomonnaies est l'une des manières les plus sûres et pratiques de générer un revenu passif avec vos stablecoins, particulièrement si vous recherchez une approche plus équilibrée pour faire fructifier votre patrimoine. KuCoin a sélectionné des projets PoS de haute qualité pour aider nos utilisateurs à gagner des intérêts sur leurs actifs cryptographiques inactifs grâce à plusieurs produits, tels que les produits d'Épargne et de Staking.

Vous pouvez staker/déposer vos tokens USDT et USDC sur ces produits KuCoin Earn afin de générer des rendements attractifs. Nous offrons divers taux APR en fonction de la durée pour laquelle vous souhaitez verrouiller vos stablecoins.

Accédez à cette section de notre plateforme pour consulter les APR de référence et les termes, et déposez vos stablecoins avec nous. Consultez régulièrement cette section, car nous mettons à jour nos produits d'épargne et proposons occasionnellement des promotions limitées dans le temps.

Prêtez des liquidités via KuCoin Crypto Lending

Prêtez des liquidités dans des stablecoins de premier plan tels que USDT, USDC, USDD et BUSD sur KuCoin Crypto Lending. Consultez cette section pour découvrir les APYs actuels ainsi que la durée avant de souscrire. Vous pouvez également sélectionner l’option de souscription automatique pour composer vos intérêts grâce au renouvellement automatique de l'abonnement à la fin de votre période de prêt.

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Vous pouvez investir des USDT pour acheter ou vendre des cryptomonnaies prises en charge, telles que BTC ou ETH, et tirer parti de la volatilité du marché des cryptos pour générer des gains et développer votre portefeuille d'actifs numériques. Ces offres représentent une bonne option si vous avez un appétit pour le risque plus élevé, mais préférez éviter de trader manuellement sur le marché des cryptomonnaies pour réaliser des profits.

Arbitrage Crypto avec des Stablecoins sur KuCoin

Lorsque vous visitez le marché pair à pair (P2P) de KuCoin, surveillez l'écart de prix entre l'achat et la vente de stablecoins, y compris USDT et USDC. En tant que plateforme dotée d'une liquidité importante et de faibles frais, vous pouvez arbitrer en achetant à bas prix et en vendant à un prix élevé sur KuCoin P2P. C’est pourquoi les marchands P2P adorent KuCoin.

Une autre technique pour les traders avisés consiste à profiter des variations du taux de change entre USDT et USDC. Dans de rares cas, les stablecoins peuvent légèrement perdre leur parité en raison de l'évolution rapide du sentiment du marché ou de nouvelles liées aux cryptos. Restez attentif à cela et effectuez un arbitrage en fonction de l'évolution des prix USDC/USDT.

En savoir plus sur ce qu'est le marché P2P de KuCoin.

Investir dans les stablecoins consiste à choisir la bonne plateforme ou plateforme d'échange offrant des taux d'intérêt attractifs et un environnement sécurisé. Recherchez les stablecoins les plus sûrs en fonction de leur solide historique. Assurez-vous que la plateforme est réputée et réglementée afin de réduire les risques.

Tether (USDT)

Tether, ou USDT, est l'un des stablecoins les plus populaires et les plus importants du marché. Il est indexé sur le dollar américain, ce qui signifie qu'un montant équivalent en USD est conservé en réserve pour chaque token Tether en circulation. Cela offre un niveau élevé de stabilité et réduit la volatilité souvent associée à d'autres cryptomonnaies. Investir dans Tether peut être un bon moyen de générer un revenu passif, en particulier lorsqu'il est utilisé avec des plateformes générant des intérêts ou des services de prêt de cryptomonnaies.

USD Coin (USDC)

USD Coin, ou USDC, est un autre stablecoin adossé aux dollars américains. Il est géré par un consortium appelé Centre, qui inclut des entreprises comme Coinbase et Circle. USDC offre une transparence grâce à des audits réguliers qui garantissent que chaque token est adossé à un dollar américain. Comme Tether, investir dans USDC et l’utiliser sur des plateformes générant des rendements peut fournir un flux régulier de revenus passifs.

Dai (DAI)

Contrairement à USDT et USDC, Dai est un stablecoin décentralisé qui n’est pas adossé à de véritables dollars dans une banque mais maintient sa valeur grâce à un système complexe de contrats intelligents sur la blockchain Ethereum. Ces contrats équilibrent automatiquement la valeur de Dai pour la maintenir aussi proche que possible d’un dollar américain. Investir dans Dai peut être un peu plus complexe en raison de sa nature décentralisée, mais cela peut également offrir des opportunités de revenus passifs, en particulier dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi).

Pax Gold (PAXG)

Pax Gold est un stablecoin unique adossé à l’or plutôt qu'à une monnaie fiduciaire. Chaque token PAXG est adossé à une fine once troy d’une barre d’or de 400 oz London Good Delivery, stockée dans les coffres de Brink's. Si vous croyez en la stabilité de l’or et souhaitez la combiner avec les avantages des actifs numériques, investir dans PAXG pourrait être un bon choix. Cela ouvre également des opportunités de revenus passifs via diverses plateformes de prêt de cryptomonnaies.

Binance USD (BUSD)

Binance USD, ou BUSD, est un stablecoin émis par la principale plateforme d'échange de cryptomonnaies, Binance, en partenariat avec Paxos. Il est adossé à des dollars américains détenus en réserve par Paxos Trust Company. Investir dans BUSD peut être une bonne manière d’obtenir une exposition au dollar américain tout en profitant des divers produits et services financiers proposés par la plateforme Binance, tels que les comptes d’épargne et le staking, pour générer des revenus passifs.

PayPal USD (PYUSD)

PayPal a lancé son propre stablecoin, PayPal USD (PYUSD), une représentation numérique du dollar américain, afin d'offrir une solution sécurisée et stable pour les utilisateurs souhaitant effectuer des transactions avec des cryptomonnaies. PYUSD, émis sous forme de jeton ERC-20 sur la blockchain Ethereum, est entièrement garanti par des dépôts en dollars, des bons du Trésor américain et des équivalents de liquidités. Ce stablecoin vise à faciliter les transactions virtuelles, les transferts de fonds et l'adoption généralisée des cryptomonnaies. Soutenu par le géant des paiements PayPal, le PYUSD pourrait révolutionner les paiements numériques et le paysage web3 .

En conclusion, les stablecoins offrent un moyen pratique pour générer un revenu passif dans l'univers des cryptomonnaies. Faites des recherches et choisissez les meilleures opportunités de rendement avec les stablecoins, comprenez comment ces stablecoins génèrent des revenus et sélectionnez les meilleurs stablecoins pour investir afin de maximiser cette stratégie de revenu passif. Comme pour tout investissement, effectuez votre diligence raisonnable et consultez des experts financiers si nécessaire.

1. Peut-on miner des stablecoins ?

Non, les stablecoins ne peuvent pas être minés, car ils ne sont pas générés via un système de preuve de travail (proof-of-work) ou de preuve d'enjeu (proof-of-stake) comme d'autres cryptomonnaies ; ils sont plutôt émis par leurs organisations respectives lorsque l'équivalent en monnaie fiduciaire ou en actif est déposé dans la réserve.

2. Peut-on mettre des stablecoins en staking ?

Oui, vous pouvez mettre en staking des stablecoins sur diverses plateformes de cryptomonnaies pour gagner des intérêts ou des récompenses, bien que les options de staking spécifiques dépendent de la plateforme et du type de stablecoin.

3. Peut-on shorter des stablecoins ?

Techniquement, il est possible de shorter des stablecoins, mais ce n'est pas une pratique courante car leur valeur est conçue pour rester stable, généralement indexée sur une monnaie fiduciaire, ce qui signifie que le potentiel de profit en shorting serait minimal. Cependant, les stablecoins sont souvent utilisés comme monnaie de base pour shorter des cryptomonnaies. Ces transactions sont réglées en stablecoins pour se protéger contre les risques de volatilité du Bitcoin et des altcoins.

4. Les stablecoins sont-ils des titres financiers ?

La classification d’un stablecoin en tant que titre financier dépend de sa structure et de son utilisation, mais en général, la plupart des stablecoins ne sont pas considérés comme des titres financiers car ils ne représentent pas une part de propriété dans une entreprise ou ne promettent pas de profits futurs basés sur les efforts d’autrui.

5. Les stablecoins sont-ils imposables ?

Oui, les stablecoins sont imposables. Dans de nombreuses juridictions, y compris aux États-Unis, tout gain réalisé grâce au trading ou aux transactions avec des stablecoins est soumis à l'impôt sur les plus-values. Cependant, les réglementations fiscales peuvent varier selon les régions et les pays. Assurez-vous de rester informé des derniers développements dans votre pays de résidence.

En savoir plus sur les taxes liées aux cryptomonnaies.

6. Les stablecoins sont-ils sûrs ?

Bien que les stablecoins soient généralement considérés comme sûrs en raison de leur valeur stable et de leur adossement à des réserves, ils ne sont pas exempts de risques. Des risques peuvent survenir en raison de changements réglementaires, de la fiabilité de l'organisation émettrice, ainsi que de la sécurité de la plateforme où vous les stockez. Les stablecoins algorithmiques et adossés à des cryptomonnaies sont également exposés à des risques considérables en raison de la forte volatilité du marché crypto, comme ce fut le cas de l'effondrement des stablecoins Terra LUNA et UST en mai 2022.

Découvrez tout ce qu'il faut savoir sur les stablecoins.