什麼是 DeFAI、AI 驅動的 DeFi，以及 2025 年值得關注的頂尖 DeFAI 項目？

去中心化金融（DeFi）與人工智能（AI）的世界正在快速融合，形成一個名為DeFAI的新前沿。在本文中，我們將解析DeFAI的含義、運作方式，以及為何它能吸引加密愛好者與投資者的關注。我們還將重點介紹2025年值得關注的十大DeFAI項目。無論您是剛接觸這一領域還是想深入了解，這份指南都將幫助您掌握DeFAI生態系統的基礎與機遇。

 

截至2025年2月，CoinGecko已列出近90個DeFAI項目，總市值超過13億美元，24小時交易量超過2.6億美元。根據Arkham Intelligence的數據，Virtuals Protocol生態系統中的AI代理市值就已超過10億美元。

 

Virtuals Protocol生態系統資金費率熱圖及價格趨勢 | 資料來源：Arkham Intelligence

 

DeFAI的全稱是「去中心化金融 + 人工智能」（Decentralized Finance + Artificial Intelligence）。它代表了將AI驅動的工具與智能合約整合到去中心化金融生態系統中的趨勢。傳統的DeFi平台依賴於用戶手動操作來執行交易、管理風險和優化收益。而通過DeFAI，這些任務由複雜的AI算法和機器學習模型自動完成。以下是DeFAI的核心組成部分簡要介紹：

 

• 數據收集：AI 系統收集大量 鏈上和鏈下數據——從市場價格和流動性指標到社交媒體情緒分析——以提供決策依據。

• 模型推斷與決策制定：先進的 AI 模型會實時處理數據，以預測趨勢並相應調整交易策略。

• 自動執行：與智能合約整合的 AI 代理可以自主執行交易、重新平衡投資組合或切換收益策略，無需用戶持續監控。

• 互操作性與錢包管理：這些系統促進了多個區塊鏈之間的無縫操作，並確保您的資產在非託管錢包中保持安全。

簡而言之，DeFAI 將 DeFi 從一個主要依賴手動、時而複雜的過程轉變為一種動態、自動化的系統，具有更快且更高效的特性。

 

DeFAI 之所以流行，不僅是因為它是 DeFi 的自然進化，更因為其獨特的優勢：

 

• 提升效率：在 AI 的主導下，交易、收益優化和風險管理等金融操作可在毫秒內完成。與手動策略相比，這種實時響應能帶來更好的回報。

• 用戶友好化自動操作：DeFAI 平台簡化了複雜的 DeFi 操作，使生態系統更易於初學者使用。用戶可通過自然語言與AI 代理互動，指揮其完成多步操作，無需技術專業知識。

• 風險緩解：AI 代理能夠分析海量數據集，識別潛在市場風險並自動調整倉位，從而減少人為錯誤和情緒化決策——這是傳統交易中的常見問題。

• 可擴展性與互操作性：由於 DeFAI 項目通常運行於多個區塊鏈網絡，用戶可以受益於跨鏈流動性和增強的互操作性，從而減少瓶頸並提高市場效率。

• 成本節約：通過消除手動管理需求並減少對人類中介的依賴，DeFAI 可顯著減少交易費用和運營成本。

DeFAI 的承諾不僅在於讓 DeFi 變得「更智能」——它還讓其對日常用戶來說更加可及、更高效、更安全。

 

雖然 DeFAI 建基於去中心化金融（DeFi）的基礎，但它在傳統 DeFi 的基礎上提供了幾個重要的改進：

 

 

• 自動化水平：傳統 DeFi 需要用戶主動管理投資——監控市場狀況、手動調整投資組合，以及在協議間轉移資金。相比之下，DeFAI 利用人工智能代理自動化並持續執行這些任務。

• 智能與適應性：標準的 DeFi 協議基於預設規則運行，無法學習或適應。而 DeFAI 系統利用機器學習技術，根據實時數據調整策略，確保決策數據驅動且具有適應性。

• 用戶互動：傳統 DeFi 對初學者而言可能過於複雜且令人生畏。DeFAI 平台通常提供對話式界面，用戶可用簡單的語言指導系統，從而降低進入門檻。

• 運營效率：通過自動化複雜的流程，DeFAI 減少了執行交易和管理風險所需的時間和資源，可能帶來更穩定和更高的收益。

總而言之，DeFAI 的目標並非取代 DeFi，而是通過結合智能、自主代理，增強其直觀性及穩健性，從而進一步提升金融生態系統。

 

以下是 DeFAI 領域中值得關注的十大項目，基於它們在市場中的影響力、存在感及價格表現，展示其獨特特性和貢獻：

 

1. aixbt by Virtuals (AIXBT)

aixbt 是 Virtuals 平台推出的一項創新代幣，利用人工智能簡化交易及市場數據聚合。它採用先進的算法來分析市場趨勢並自動化交易策略，減少用戶進行手動操作的需求。作為 DeFAI 領域的先鋒 AI 代理之一，aixbt 為用戶提供了一種動態工具，通過實時洞察和自動執行來優化其加密資產投資。

2. Virtuals Protocol (VIRTUAL)

Virtuals Protocol 被設計為一個全面的生態系統，用於在區塊鏈網絡上創建和管理 AI 智能代理。它提供了一個用戶友好的介面，即使是非技術用戶也可以輕鬆部署自己的 AI 驅動工具，用於各種 DeFi 任務，例如收益優化和流動性管理。憑藉對自動化和跨鏈兼容性的專注，Virtuals Protocol 致力於簡化傳統上與去中心化金融相關的複雜性，讓用戶能夠充分發揮 DeFAI 的潛力。

 

在我們的研究報告中了解更多關於 Virtuals Protocol 的代幣經濟學。

3. Hey Anon (ANON)

由著名加密貨幣開發者 Daniele Sesta 開發的 Hey Anon，旨在通過其AI 驅動平台簡化鏈上交互。通過使用自然語言處理，Hey Anon 讓用戶能夠輕鬆與 DeFi 協議互動——無論是執行交易、質押代幣，還是管理投資組合。該平台從多個來源聚合實時數據，提供量身定制的財務見解和策略，使 DeFi 對於新手和有經驗的交易者都變得更容易上手。

 

4. ChainGPT (CGPT)

ChainGPT 利用先進的人工智能技術，提供全面的市場分析、價格預測和自動交易執行服務，涵蓋 DeFi 生態系統。該項目結合AI 和區塊鏈數據，為用戶提供可行的見解，幫助用戶輕鬆導航加密市場的複雜性。專注於預測分析和智能決策，ChainGPT 是投資者尋求通過數據驅動的策略最大化收益的必備工具。

 

在我們的全面指南中了解更多關於 ChainGPT 運作方式。

5. GRIFFAIN (GRIFFAIN)

基於Solana區塊鏈構建的GRIFFAIN，以提供AI驅動的收益優化和資產管理解決方案為特色。它能自動化執行多項財務任務，例如投資組合再平衡、流動性提供及風險管理，同時基於用戶數據提供個性化策略。GRIFFAIN的先進AI代理持續監控市場狀況，確保用戶在減少風險的同時獲得最佳回報——這在瞬息萬變的DeFi世界中是一項重要優勢。

 

在我們的研究報告中了解更多關於GRIFFAIN的資訊

6. SwarmNode.ai (SNAI)

SwarmNode.ai是一個新興的DeFAI項目，專注於整合自動化AI代理，用於流動性挖礦和投資組合管理。通過匯集市場數據並實時執行複雜的財務策略，SwarmNode.ai幫助用戶最大化收益，同時減少手動管理的需求。其創新方法不僅提升了運營效率，還減少了交易延遲，為高度競爭的市場提供了顯著優勢。

7. ORBIT (ORBIT)

ORBIT是一款AI驅動的工具，旨在通過促進跨鏈流動性管理和自動化交易來連接多個區塊鏈網絡。其智能代理可在各種DeFi協議中運作，以無縫方式執行交易、管理風險和優化收益。ORBIT兼容不同區塊鏈的能力使其成為一個多用途的解決方案，幫助用戶利用套利機會，同時在無需典型跨鏈操作摩擦的情況下保持投資組合平衡。

8. Hive AI (BUZZ)

源自 Solana AI 黑客松，Hive AI 是一個模組化平台，提供包括交易、質押及情緒分析在內的多種鏈上服務。透過自然語言介面，Hive AI 能讓用戶以簡單指令執行複雜任務。其強大的架構設計可整合多種 DeFi 協議，方便用戶管理數碼資產及參與去中心化金融活動，同時受益於 AI 驅動技術帶來的安全性與速度提升。

9. GT Protocol (GTAI)

GT Protocol 將 AI 的強大功能與先進的區塊鏈分析相結合，為 DeFi 投資者提供精確的數據驅動決策支持。該平台可通過持續分析市場趨勢並相應調整策略，自動執行交易及管理投資組合。GT Protocol 的智能風險管理功能幫助用戶減少潛在損失，並抓住市場機會，是希望簡化 DeFi 體驗的新手及資深交易者的寶貴工具。

10. Layer AI (LAI)

Layer AI 是一個基礎設施項目，將先進的人工智能與去中心化金融生態系統結合，增強智能合約的能力。通過提供 AI 驅動的自動化框架，Layer AI 支援如資產轉移、收益優化及跨鏈互動等複雜金融操作的無縫執行。其強大且可擴展的設計，將在未來 DeFAI 的發展中發揮關鍵作用，減少操作摩擦並提升整體系統效率。

進入去中心化金融 (DeFAI) 領域可能看起來很複雜，但整個過程其實可以簡化為幾個簡單的步驟：

 

1. 學習相關知識：從閱讀初學者指南、觀看教學影片以及關注值得信賴的加密貨幣教育平台（如 KuCoin Learn）開始，了解去中心化金融 (DeFi) 和人工智能 (AI) 技術的基本概念。

2. 設置加密錢包：選擇支持多區塊鏈的去中心化錢包（例如 MetaMask 或 Phantom）。這是與去中心化平台互動及管理數碼資產的重要工具。

3. 研究項目：深入了解本指南中推薦的頂尖 DeFAI 項目，瀏覽其官方網站及社交媒體渠道以獲取更新並參與社群討論。了解每個項目的基本面有助於您做出明智的投資決策。

4. 從小額資金開始：建議從小額投資開始，以熟悉平台操作。許多 DeFAI 項目提供 測試網 或模擬版本—利用這些功能熟悉其介面和特色。

5. 使用聚合工具和工具：善用投資組合追蹤器和支持 AI 驅動協議的 DeFi 聚合平台。這些工具有助於您監控表現、追蹤回報並掌握市場趨勢。

6. 保持更新：DeFAI 是一個快速發展的領域，技術進步迅速。關注行業新聞、加入社群論壇並訂閱時事通訊，以掌握最新動態和潛在風險。

儘管 DeFAI 展現出令人振奮的前景，但它並非沒有風險。以下是一些可能需要考慮的挑戰：

 

• 算法漏洞：AI 模型的效果取決於其訓練數據的質量。不準確或有偏見的數據可能導致次優化甚至危險的交易決策。算法的錯誤有時會導致意想不到的損失。

• 智能合約風險：與任何基於區塊鏈的平台一樣，DeFAI 項目依賴於智能合約。這些合約可能存在代碼漏洞或缺陷，可能會被惡意攻擊者利用，導致資金被盜或黑客攻擊。

• 監管不確定性：AI 與金融服務的結合帶來了額外的監管複雜性。有關 AI 驅動的金融決策應如何管理的指引可能尚不明確，這可能對投資者和項目開發者帶來法律風險。

• 過度依賴自動化：雖然自動化可以大幅減少人工錯誤，但過於依賴 AI 也可能導致自滿。投資者應保持警惕，定期審視 AI 代理的表現，以確保其符合投資目標。

• 市場波動：加密市場本質上具有波動性。即使是最先進的 AI 系統，也無法完全消除市場快速變化的風險，這可能會影響整體回報。

務必自行進行研究，了解每個平台的具體風險，並考慮分散投資以降低潛在損失。

 

DeFAI 正處於加密市場變革浪潮的最前沿，結合了 AI 的效率與準確性以及 DeFi 的去中心化特性。通過自動化複雜的金融任務、優化收益及減少人為錯誤，DeFAI 項目不僅使去中心化金融變得更易於使用，同時也為一個更高效且安全的金融生態系統鋪平了道路。

 

對於初學者而言，探索 DeFAI 的旅程可以從學習和小額投資開始，但長期收益可能相當可觀。無論是關注 aixbt 提供的精簡交易執行，Virtuals Protocol 的全面生態系統，還是 Hey Anon 的直觀且用戶友好界面，這個領域都越來越多地涌現出旨在滿足多樣需求的項目。

 

雖然仍然存在一些風險——從算法錯誤到監管不確定性——但潛在的回報使得 DeFAI 成為 2025 年及以後值得關注的領域。隨著整個生態系統不斷發展，保持信息靈通和積極參與對於那些希望在這一創新金融與人工智能融合中獲得機遇的人士至關重要。未來的金融很可能由人工智能驅動，提前佈局可能意味著在您的加密旅程中解鎖可觀的價值。

 

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