Đây có thể là một trong những tuần tồi tệ nhất trong lịch sử bitcoin. Nhiều người tin rằng họ đã làm gần như mọi thứ đúng. Họ mua một ví phần cứng đáng tin cậy, tạo seed offline, tuân thủ các thực hành tốt nhất đã được xác lập, và vẫn mất một số lượng bitcoin đáng kể do một lỗ hổng ảnh hưởng đến các seed được tạo bởi @COLDCARDwallet từ ngày 2021 trở đi. Lỗ hổng này không bị phát hiện trong hơn 5 năm. Tôi nghĩ điều này sẽ thay đổi vĩnh viễn niềm tin vào tự lưu trữ. Trong nhiều năm, tôi đã thử nghiệm nhiều loại ví phần cứng khác nhau. Tôi luôn cảm thấy không đủ tin tưởng vào bất kỳ thiết bị nào để lưu trữ một số lượng bitcoin đáng kể. Đây đều là các startup sản xuất các thiết bị nhỏ giá khoảng 200 đô la mà người dùng dùng để bảo vệ số tài sản có thể thay đổi cuộc đời. Hầu hết người dùng chưa bao giờ kiểm tra mã nguồn. Tôi cũng chưa từng kiểm tra mã nguồn một cách chi tiết đủ để đảm bảo. Tôi không có thời gian hay chuyên môn kỹ thuật để tự xác minh từng thành phần của thiết bị, phần mềm firmware, quá trình tạo entropy và chuỗi cung ứng của nó. Cũng có rất nhiều điểm có thể gây thất bại. Phần mềm có thể chứa lỗi vô tình. Một nhân viên nội bộ có thể cố ý đưa vào lỗ hổng. Một nhà cung cấp có thể xâm nhập vào một bộ phận của thiết bị. Bản cập nhật firmware có thể gây ra vấn đề. Bộ tạo số ngẫu nhiên có thể hoạt động sai theo cách mà hầu như không ai nhận ra. Mọi người mua thiết bị này đều đang thể hiện rằng họ có thể cuối cùng sẽ lưu trữ một lượng tài sản đáng kể trên đó. Điều này khiến toàn bộ chuỗi cung ứng phần cứng và phần mềm trở thành mục tiêu cực kỳ hấp dẫn. Điều gì đó như thế này luôn cảm thấy là điều không thể tránh khỏi. Tôi luôn tin rằng việc tự lưu trữ một lượng bitcoin đáng kể đòi hỏi phải sử dụng multisig đa nhà cung cấp, với các khóa được tạo độc lập bằng phần cứng và phần mềm khác nhau. Các khóa cũng nên được lưu trữ ở các vị trí vật lý khác nhau. Một thiết bị có thể bị xâm phạm hoàn toàn mà không khiến bạn mất bitcoin. Ngay cả với kiến trúc đó, tôi vẫn luôn cảm thấy một mức độ không chắc chắn nhất định. Tôi cũng đã sở hữu MSTR, ASST, GBTC và IBIT với quy mô đáng kể. Tự lưu trữ là một công cụ tuyệt vời, nhưng rủi ro của nó rõ ràng lớn hơn nhiều so với những gì nhiều người hiểu. Tôi tin rằng tự lưu trữ sẽ tồn tại, nhưng nó đã thay đổi vĩnh viễn. Làn sóng chấp nhận bitcoin hiện tại đang diễn ra thông qua ETF, các công ty kho bạc và các tổ chức lưu ký chuyên nghiệp. Nó chủ yếu đến từ những người không quan tâm đến việc trở thành chuyên gia trong việc tạo khóa riêng, bảo mật phần cứng, firmware, sao lưu, kế hoạch thừa kế và lưu trữ vật lý. Điều đó hoàn toàn hợp lý. Việc giữ khóa riêng một cách an toàn quá phức tạp đến mức ngay cả các chuyên gia xây dựng những thiết bị này cũng không ngăn được lỗ hổng này, và cộng đồng kỹ thuật rộng lớn hơn cũng không phát hiện ra nó trong hơn 5 năm. Thị trường tự do tự nhiên tạo ra sự chuyên môn hóa. Bitcoin vẫn là một công cụ cực kỳ giá trị. Hầu hết những người thiếu chuyên môn sâu về việc tạo và bảo vệ khóa riêng sẽ giao phó trách nhiệm đó cho những cá nhân và tổ chức chuyên về lĩnh vực này. Đối với ai muốn chủ quyền trực tiếp đối với một phần đáng kể bitcoin của mình, tiêu chuẩn nên là multisig đa nhà cung cấp. Nếu bạn cảm thấy không thoải mái với điều đó, hãy sử dụng dịch vụ lưu ký cấp doanh nghiệp. Một lượng lớn bitcoin được bảo vệ bởi một khóa duy nhất được tạo bởi một ví phần cứng duy nhất mang quá nhiều rủi ro tập trung. Tôi nghĩ đó là hướng đi của việc lưu trữ bitcoin. Lo ngại rõ ràng là lưu ký doanh nghiệp cuối cùng có thể tập trung quá nhiều bitcoin vào tay các công ty lớn. Điều đó sẽ tạo ra rủi ro kiểm duyệt, tịch thu và trưng dụng. Tuy nhiên, tính di động và đặc tính thanh toán của bitcoin cung cấp cơ chế kiểm tra và cân bằng quan trọng. Bất kỳ ai cũng có thể khởi tạo một ví và yêu cầu bitcoin của mình được chuyển đến. Thanh toán có thể diễn ra toàn cầu, nhanh chóng và chi phí thấp. Một người có thể chuyển từ rủi ro đối tác sang sở hữu trực tiếp chỉ trong vài phút. Vàng chưa bao giờ có đặc tính đó. Hầu hết mọi người không sở hữu vàng vật lý. Vàng của họ nằm trong kho ở đâu đó. Bạn không thể nhanh chóng di chuyển vàng từ New York đến Tokyo. Bạn không thể dễ dàng yêu cầu thanh toán toàn cầu ngay lập tức thành một tài sản mà bạn có thể tự xác minh và nắm giữ. Thiếu tính di động của vàng và khả năng không thể yêu cầu thanh toán vật lý nhanh chóng đã góp phần khiến vàng thất bại như một loại tiền tệ. Bitcoin đã giải quyết vấn đề đó. Bạn có thể rời khỏi một tổ chức lưu ký, sở hữu bitcoin thực sự, khởi tạo một ví, yêu cầu thanh toán và chuyển tài sản của bạn vào lưu trữ lạnh. Bạn luôn giữ được khả năng loại bỏ rủi ro đối tác. Khả năng lựa chọn này mới là điều quan trọng. Bitcoin trao cho mỗi người khả năng nắm giữ tài sản của chính mình. Nó trao cho mỗi người khả năng rời khỏi tổ chức lưu ký. Nó trao cho mỗi người khả năng yêu cầu thanh toán cuối cùng thành một tài sản mà họ có thể kiểm soát trực tiếp. Khả năng nắm giữ khóa riêng của chính mình là điều khiến các tổ chức lưu ký, chính phủ và các tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm. Đó là một trong những thuộc tính nền tảng làm cho bitcoin hoạt động. Tôi nghĩ chúng ta có thể nhìn lại thời điểm này như một trong những giai đoạn tối tăm nhất trong lịch sử bitcoin. Những đồng coin đã bị mất. Niềm tin bị lung lay. Nhiều người có niềm tin mạnh mẽ nhất vào bitcoin buộc phải xem xét lại những giả định mà họ từng coi là chắc chắn. Tôi cũng sẽ không ngạc nhiên nếu đây đánh dấu một bước ngoặt. Miễn là bản thân bitcoin vẫn an toàn, sự thất bại của một phương pháp lưu trữ không làm vô hiệu hóa hệ thống tiền tệ cơ bản. Nó buộc thị trường phát triển các công cụ tốt hơn, tiêu chuẩn mạnh mẽ hơn và các kiến trúc lưu trữ bền bỉ hơn. Thường thì tối tăm nhất trước khi bình minh đến. Tuần này có thể cuối cùng đánh dấu sự kết thúc của một thời kỳ lưu trữ bitcoin và khởi đầu làn sóng chấp nhận bitcoin lớn tiếp theo.