Hôm nay, hãy cùng tìm hiểu về @AssetMazi, một nhà quản lý đến từ Nam Phi. Tôi sẽ phân tích bốn quỹ của họ, vì cùng nhau, chúng mang đến những bài học đáng để hiểu rõ. Tất cả số liệu đã trừ phí. Quỹ Cổ phiếu Mazi BCI Châu Phi, đầu tư khắp châu Phi ngoài Nam Phi, mang lại lợi nhuận 44,12% trong năm qua so với chỉ số tham chiếu 18,25%. Trong ba năm là 12,21% so với 11,36%, trong năm năm là 14,62% so với 10,74%. Quỹ này đều vượt chỉ số tham chiếu ở mọi khoảng thời gian. Các khoản đầu tư bao gồm những thị trường khác biệt so với phần lớn chúng ta đang sở hữu: Ngân hàng Thương mại Quốc tế tại Ai Cập, Equity Group và KCB tại Kenya, Safaricom, MTN Ghana, Zenith Bank. Sự đánh đổi là biến động, với mức giảm sâu nhất trong ba năm là minus 24,78%. Quỹ Cổ phiếu Mazi BCI lại kể một câu chuyện ngược lại. Trong năm qua, quỹ này mang lại lợi nhuận 25,91% so với chỉ số Capped All Share ở mức 26,61%. Trong ba năm là 17,25% so với 20,83%. Trong mười năm là 6,73% so với 10,05%. Một năm trông rất mạnh mẽ, nhưng vẫn tụt hậu so với chỉ số ở mọi khoảng thời gian. Khoảng cách mười năm mới là điều quan trọng, bởi vì trong một thập kỷ, sự khác biệt này sẽ tích lũy thành một khoản tiền lớn. Sau đó là hai quỹ thực chất là một chiến lược. Quỹ Feeder Cổ phiếu Toàn cầu Mazi BCI hoàn toàn không chọn cổ phiếu. Nó chỉ đầu tư vào Quỹ Cổ phiếu Toàn cầu Mazi tại Ireland, do cùng một nhà quản lý điều hành. Cùng danh mục đầu tư, một quỹ nằm trong quỹ kia. Quỹ feeder được đo lường so với mức trung bình của nhóm mục tiêu ASISA Global Equity. Trong một năm, quỹ này mang lại lợi nhuận 8,25% so với mức trung bình 9,51%. Quỹ Ireland được đo lường so với MSCI All Country World – chỉ số thực tế. Trong một năm, quỹ này mang lại lợi nhuận 9,87% so với 20,01%. Cùng một chiến lược, cùng mười hai tháng. Trên một bảng biểu, nó kém chỉ số tham chiếu khoảng một điểm. Trên bảng còn lại, kém hơn mười điểm. Điều duy nhất thay đổi là thước đo. Vượt trội so với mức trung bình của các quỹ khác làm cùng một việc không giống với việc vượt trội so với thị trường. Đây không phải là lời khuyên tài chính, chỉ là điều để bạn suy ngẫm. @Fetsi1452