https://t.co/xtWyEOsuVn 【Giảm 20 triệu yên nhưng “không cảm thấy gì”】 Danh mục 100 triệu yên của người tiết kiệm cực đoan Kurama / Lý do Bitcoin chiếm 35% / Đại Xuyên Trí Hồng phân tích điểm mù của All-World và hiệu ứng phân tán của “công nghệ cao × ngân hàng”, tiêu chí xác định thời điểm cắt lỗ trong giai đoạn sụp đổ【Phần 2】 Rakumachi #AI_tóm_tắt Danh mục 100 triệu yên và tư duy đầu tư phân tán 🔳 Cấu trúc tài sản hiện tại Trong tổng tài sản 100 triệu yên, phân bổ gồm: cổ phiếu 42,5%, Bitcoin 35%, vàng 12,5%, tiền mặt 10%, với 90% tổng tài sản được đầu tư. 🔳 Lý do bắt đầu đầu tư Bắt đầu đầu tư để bảo vệ tài sản tích lũy nhờ tiết kiệm khỏi lạm phát, vì cho rằng ngay cả với mức lạm phát hàng năm 3%, giá trị thực của tiền mặt vẫn sẽ giảm. ListItemIcon Quá trình bắt đầu đầu tư Tiết kiệm được 10 triệu yên trong khoảng 2 năm, bắt đầu từ trước và sau khủng hoảng COVID-19, tích lũy đều đặn qua NISA và quỹ cổ phiếu toàn cầu, duy trì đầu tư ngay cả trong giai đoạn giảm giá. ListItemIcon Danh mục cổ phiếu 75% cổ phiếu được đầu tư vào quỹ cổ phiếu toàn cầu, còn lại 12,5% mỗi phần vào Nikkei 225 và quỹ chuyên về công nghệ cao, không tốn thời gian phân tích từng doanh nghiệp cụ thể. ListItemIcon Đánh giá cổ phiếu toàn cầu Mặc dù cổ phiếu toàn cầu có lợi thế tự động thay thế các mã cổ phiếu, nhưng cũng bao gồm cả các quốc gia và doanh nghiệp tăng trưởng yếu, nên một số ý kiến cho rằng đây không phải là phân tán đầu tư nghiêm túc mà có thể dẫn đến tư duy “tự động hóa”. ListItemIcon Bản chất của phân tán đầu tư Quan trọng là kết hợp các tài sản có phản ứng khác nhau với biến động giá và lãi suất; ví dụ điển hình là kết hợp cổ phiếu công nghệ cao dễ tổn thương khi lãi suất tăng với cổ phiếu ngân hàng hưởng lợi từ tình huống này. ListItemIcon Đầu tư bổ sung theo quốc gia và chủ đề Đề xuất bổ sung các ETF theo quốc gia hoặc sản phẩm theo chủ đề như các quốc gia có tiềm năng tăng trưởng, quốc gia giàu tài nguyên, công nghệ cao và ngân hàng, lấy cổ phiếu toàn cầu và S&P500 làm trung tâm. ListItemIcon Phân tán sang các tài sản khác ngoài cổ phiếu Xem cổ phiếu như một nhóm tài sản duy nhất, kết hợp vàng và Bitcoin để xây dựng danh mục phòng vệ trước khủng hoảng tài chính hoặc suy giảm giá trị tiền tệ. ListItemIcon Danh mục “hy vọng và tuyệt vọng” Đặt cổ phiếu và công nghệ cao là tài sản đại diện cho hy vọng tăng trưởng, vàng và Bitcoin là tài sản phòng vệ trước sự bất an với hệ thống tài chính; kết hợp cả hai sẽ mang lại sự ổn định trong vận hành. ListItemIcon Vai trò của vàng Vàng không có chủ thể phát hành, có lịch sử lâu dài và được các ngân hàng trung ương nắm giữ rộng rãi, được đánh giá là tài sản phòng vệ trước sụt giảm giá cổ phiếu và rủi ro địa chính trị. ListItemIcon Quan điểm về Bitcoin Bitcoin có giới hạn phát hành 21 triệu đồng, được kỳ vọng là phương tiện lưu trữ và chuyển tiền độc lập với quyền phát hành tiền tệ của nhà nước; tuy nhiên, cũng có ý kiến cho rằng khó đánh giá vì thiếu chỉ số xác định giá trị hợp lý. ListItemIcon Cách ứng phó với sụt giảm giá mạnh Dù trải qua mức giảm tài sản từ 10 đến 20 triệu yên chỉ trong vài ngày, vẫn không bán do hiểu rõ và tin tưởng vào các tài sản đầu tư; nếu tiền đề cơ bản không thay đổi, sẽ xem xét mua thêm. ListItemIcon Tiêu chí quyết định cắt lỗ Không nên bán chỉ vì suy giảm cung-cầu tạm thời hay biến động lãi suất; quan trọng là xác nhận rõ ràng sự suy giảm hiệu quả kinh doanh hoặc sự sụp đổ của lý do ban đầu để đầu tư. ListItemIcon Điểm hấp dẫn của đầu tư cổ phiếu đơn lẻ Điểm hấp dẫn là khi tự chọn doanh nghiệp và thấy kết quả kinh doanh hoặc giá cổ phiếu diễn ra đúng như dự đoán, không chỉ mang lại lợi nhuận mà còn tạo cảm giác thành tựu từ phân tích chính xác. ListItemIcon Hạn chế của phân tích cổ phiếu đơn lẻ Phân tích sâu về doanh nghiệp đòi hỏi rất nhiều thời gian; ngay cả các nhà phân tích chuyên nghiệp cũng chỉ có thể theo dõi liên tục khoảng 10 đến 20 mã cổ phiếu. ListItemIcon Đầu tư theo hướng từ trên xuống Phương pháp chọn ngành tiềm năng dựa trên tình hình thế giới, lãi suất, dòng vốn, chính sách và chủ đề tăng trưởng, sau đó lọc ra các doanh nghiệp có tiềm năng tăng lợi nhuận, phù hợp với nhà đầu tư có thời gian hạn chế. ListItemIcon Tập trung vào lĩnh vực thế mạnh Thay vì cố gắng chọn những lĩnh vực khó hiểu như dược phẩm, nên bắt đầu đầu tư cổ phiếu đơn lẻ từ các lĩnh vực công nghệ cao và AI — những lĩnh vực bạn quan tâm và có thể nghiên cứu liên tục. ListItemIcon Ý nghĩa của đầu tư công nghệ cao Xu hướng tiến bộ kỹ thuật và tối ưu hóa có khả năng kéo dài dài hạn; quốc gia nắm giữ quyền chủ đạo trong AI và công nghệ tiên tiến có thể chiếm ưu thế kinh tế; do đó, việc học hỏi liên tục là đáng giá. ListItemIcon Chiến lược đầu tư tương lai Ý định tiếp tục vận hành dựa trên quỹ cổ phiếu toàn cầu, đồng thời bổ sung đầu tư theo quốc gia và chủ đề, đồng thời thử thách bản thân với các cổ phiếu đơn lẻ trong lĩnh vực AI và công nghệ cao.