Wise PLC, công ty công nghệ tài chính niêm yết tại London, nổi tiếng với các giao dịch xuyên biên giới rẻ và minh bạch, đang đối mặt với một cuộc khủng hoảng hoàn toàn không minh bạch. Các công tố viên Bỉ đã mở cuộc điều tra về các tài khoản của công ty liên quan đến khả năng rửa tiền liên quan đến gian lận, buôn bán ma túy và tham nhũng.
Phản ứng của thị trường chứng khoán nhanh chóng và khắc nghiệt. Cổ phiếu Wise sụt giảm 18% ngay sau tin tức, xóa sổ hàng tỷ USD giá trị thị trường.
Điều các công tố viên Bỉ phát hiện
Cuộc điều tra tập trung vào các tài khoản Wise xuất hiện trong các yêu cầu tư pháp trải dài hơn 30 khu vực ở châu Âu. Tổng khối lượng các giao dịch đáng ngờ liên quan đến Wise vào khoảng 500 triệu euro. Các cơ quan chức năng Bỉ được cho là đã nhận được hàng trăm yêu cầu tư pháp, collectively vẽ nên một bức tranh đáng lo ngại đến mức cần tiến hành điều tra chính thức. Các hoạt động bị cáo buộc liên quan đến các tài khoản này bao gồm gian lận, buôn lậu ma túy và tham nhũng.
Cuộc điều tra thực tế đã được mở từ năm 2022, sau khi các tài khoản của công ty liên tục xuất hiện trong các thủ tục tư pháp xuyên biên giới. Việc công khai phạm vi và quy mô của nó mới là yếu tố gây ra đợt bán tháo trên thị trường.
Một mô hình các sự cố không tuân thủ
Năm 2022, Ngân hàng Quốc gia Bỉ đã tiến hành đánh giá riêng và phát hiện những lỗ hổng đáng kể trong các thực hành kiểm tra khách hàng của Wise. Ngân hàng trung ương phát hiện hàng trăm nghìn khách hàng thiếu tài liệu chứng minh địa chỉ cơ bản. Ngân hàng Quốc gia đã yêu cầu Wise triển khai kế hoạch khắc phục chính thức. Công ty cho biết họ đã hoàn thành tất cả các khuyến nghị từ cuộc đánh giá đó.
Vào tháng 7 năm 2025, chi nhánh Mỹ của Wise đã bị phạt 4,2 triệu USD vì không tuân thủ đầy đủ các biện pháp chống rửa tiền tại sáu tiểu bang.
Điều này có nghĩa gì đối với nhà đầu tư
Sự sụt giảm 18% giá cổ phiếu phản ánh việc định giá lại cơ bản rủi ro pháp lý đối với một công ty mà các nhà đầu tư trước đây chủ yếu xem là câu chuyện tăng trưởng với ít gánh nặng tuân thủ.
Con số 500 triệu euro là con số cần theo dõi. Nếu các công tố viên có thể chứng minh rằng Wise đã không phát hiện hoặc báo cáo các giao dịch đáng lẽ phải kích hoạt cảnh báo, công ty có thể đối mặt với các hình phạt lớn hơn nhiều so với mức phạt 4,2 triệu USD của Mỹ. Các nhà quản lý châu Âu đã thể hiện ngày càng nhiều sự sẵn sàng áp đặt những hậu quả tài chính nghiêm trọng đối với các công ty không đáp ứng các tiêu chuẩn chống rửa tiền.
Wise hoạt động tại hàng chục thị trường dưới nhiều giấy phép quy định khác nhau. Một kết luận chính thức về việc hỗ trợ rửa tiền, ngay cả do sơ suất thay vì cố ý, có thể đe dọa khả năng hoạt động của công ty tại một số jurisdiction. Tuyên bố của công ty rằng họ đã thực hiện tất cả các khuyến nghị khắc phục trước đó sẽ được kiểm chứng dựa trên kết luận của công tố viên, và do cuộc điều tra đã diễn ra từ năm 2022, rất có thể đã có một hồ sơ bằng chứng lớn đã được lập sẵn.