Wise Plc, công ty thanh toán xuyên biên giới niêm yết tại London, đang đối mặt với một vấn đề tuân thủ nghiêm trọng. Các công tố viên Bỉ đang điều tra các hoạt động rửa tiền tiềm năng liên quan đến nền tảng của công ty, và phản ứng của thị trường đã nhanh chóng và khắc nghiệt.
Cổ phiếu của Wise giảm tới 19% trong ngày vào ngày 1 tháng 6, ghi nhận mức giảm mạnh nhất trong một ngày kể từ khi niêm yết năm 2021. Đến giữa buổi sáng, cổ phiếu đã phục hồi một phần nhưng vẫn đang giao dịch thấp hơn khoảng 13%.
Điều gì các công tố viên Bỉ đang xem xét
Văn phòng Công tố viên Công cộng Brussels đã mở cuộc điều tra vào năm ngoái. Trung tâm của cuộc điều tra: các tài khoản Wise được cho là liên quan đến các giao dịch đáng ngờ vượt quá 500 triệu euro, tương đương khoảng 582 triệu USD.
Các giao dịch đó được cho là liên quan đến các vụ gian lận, buôn lậu ma túy và tham nhũng trải dài hơn 30 quốc gia. Cuộc điều tra được khởi xướng bởi các yêu cầu hỗ trợ xuyên biên giới phát hiện tài khoản Wise là kênh truyền tải các khoản tiền khả nghi.
Wise đã xác nhận đang hợp tác với các điều tra viên. Công ty cũng nhấn mạnh rằng các công tố viên chưa tiết lộ bất kỳ kết luận cụ thể nào.
Một mô hình, không phải sự việc đơn lẻ
Năm 2022, Ngân hàng Quốc gia Bỉ đã ban hành lệnh khắc phục đối với Wise, yêu cầu công ty xử lý các sơ hở trong quy trình xác minh khách hàng của mình.
Vào tháng 7 năm 2025, Wise đã đạt được thỏa thuận với sáu tiểu bang của Mỹ với số tiền 4,2 triệu đô la do những thiếu sót trong chương trình chống rửa tiền của mình.
Wise không phải là công ty tài chính duy nhất phải đối mặt với sự giám sát này tại Bỉ. ING và Worldline đều đã trở thành mục tiêu của các cuộc điều tra tương tự tại quốc gia này, phản ánh một chiến dịch giám sát quy định rộng hơn nhắm vào các công ty thanh toán hoạt động tại các trung tâm tài chính châu Âu.
Điều này có nghĩa gì đối với nhà đầu tư
Wise đã đang tuyển dụng nhân sự cho các vị trí liên quan đến stablecoin, cho thấy ý định mở rộng sang các dịch vụ tài sản kỹ thuật số. Vấn đề pháp lý ở quy mô này có thể dễ dàng làm chậm lại hoặc làm thất bại những kế hoạch đó, vì các cơ quan quản lý tài chính không có xu hướng phê duyệt các dòng sản phẩm mới cho các công ty đang bị điều tra hình sự về rửa tiền.
Đối với bất kỳ ai đang nắm giữ cổ phiếu Wise hoặc đang cân nhắc một vị thế, biến số then chốt là hệ thống tuân thủ của Wise có đủ mạnh để phát hiện 500 triệu euro hoạt động khả nghi chảy qua nền tảng của nó hay không, và các công tố viên có tin rằng công ty đã làm đủ khi xuất hiện các tín hiệu cảnh báo hay không. Sự phân biệt giữa sơ suất và ý định sẽ xác định liệu vụ việc này sẽ kết thúc bằng một khoản phạt hay một hậu quả nghiêm trọng hơn nhiều.