Visa và công ty cơ sở hạ tầng stablecoin Brale đang thử nghiệm việc thanh toán bằng SBC, một stablecoin được bảo đảm bằng đô la Mỹ do Brale phát hành, trên Canton Network — blockchain được phép nhưng vẫn bảo toàn quyền riêng tư do Digital Asset xây dựng dành cho các tổ chức tài chính được quản lý. hai công ty đã công bố sự hợp tác này vào thứ Tư, coi đây là một cuộc thử nghiệm xem liệu thanh toán dựa trên blockchain có thể đáp ứng các tiêu chuẩn về quyền riêng tư và tuân thủ mà các ngân hàng yêu cầu hay không.
SBC được đảm bảo hoàn toàn bằng tiền mặt, các tương đương tiền mặt và trái phiếu chính phủ Mỹ kỳ hạn ngắn, với các xác nhận dự trữ hàng tháng từ một công ty kế toán độc lập. Nguồn cung lưu hành của nó hiện ở mức 8,99 triệu USD trên 11 chuỗi, theo DefiLlama — phản ánh một công cụ ở giai đoạn thí điểm, không phải phát hành quy mô lớn.
Bằng chứng khái niệm nằm trong nỗ lực lớn hơn về stablecoin của Visa. Chương trình thí điểm thanh toán stablecoin của công ty hiện đã trải dài trên chín blockchain và đạt tốc độ hàng năm $7 tỷ, tăng 50% so với quý trước, Visa cho biết vào tháng Tư. Canton là một trong năm blockchain mà Visa bổ sung vào thời điểm đó.
Luận điểm về Kiến trúc Quyền riêng tư
Mạng Canton, được Digital Asset ra mắt năm 2023 và hiện được hơn 30 tổ chức tài chính hỗ trợ, được thiết kế để cho phép các bên tham gia thực hiện giao dịch trên cơ sở hạ tầng chung mà không tiết lộ dữ liệu giao dịch nhạy cảm với các thành viên khác trong mạng. Tính linh hoạt này, chứ không phải tốc độ xử lý hay chi phí tuyệt đối, là thông điệp bán hàng chính của Canton dành cho các tổ chức.
“Việc thanh toán stablecoin đã cho thấy cơ sở hạ tầng blockchain có thể cải thiện tốc độ và hiệu quả của việc chuyển tiền,” Cuy Sheffield, trưởng bộ phận tiền mã hóa của Visa, cho biết trong bản tin báo chí của công ty. “Thông qua công việc của chúng tôi với Brale, chúng tôi đang tìm hiểu cách SBC trên Canton Network có thể hỗ trợ các trường hợp sử dụng thanh toán tổ chức đòi hỏi cả khả năng lập trình và các kiểm soát quyền riêng tư.”
Ben Milne, người sáng lập và CEO của Brale, cho biết các tổ chức tài chính đang "ngày càng tìm kiếm cơ sở hạ tầng stablecoin đáp ứng các yêu cầu về hoạt động, quy định và bảo mật của họ."
SBC được phát hành bản địa trên Canton, giúp tránh các cơ chế cầu nối gây ra rủi ro thanh toán trên các mạng nơi stablecoin không được thiết kế để khởi nguồn.
Thuyết luận về đường ray tổ chức của Canton
TVL của Canton đạt khoảng 961.000 USD tính đến ngày 4 tháng Sáu, theo DefiLlama — một dấu chân trên chuỗi còn non trẻ, chưa phản ánh đầy đủ việc triển khai của các tổ chức, vì phần lớn hoạt động trên các mạng lưới thanh toán có quyền truy cập không được ghi nhận trong các phép tính TVL tiêu chuẩn. TVL được đo lường của chuỗi này đã tăng 207% kể từ giữa tháng Năm, là tín hiệu ban đầu cho thấy sự gia tăng trong việc sử dụng vận hành.
Mạng lưới đã liên tục thu hút các tổ chức tham gia. Đơn vị Kinexys của JPMorgan đã công bố vào tháng Một rằng họ dự định phát hành JPM Coin (JPMD), token tiền gửi USD của mình, natively trên Canton thông qua một chiến dịch triển khai từng giai đoạn. DTCC và Digital Asset đang riêng biệt nỗ lực làm cho các trái phiếu kho bạc Mỹ có sẵn trên Canton. HSBC đã hoàn thành một thử nghiệm tiền gửi được token hóa trên mạng lưới vào tháng Tư. Và chính Digital Asset được cho là đang nhắm đến định giá 2 tỷ USD trong đợt huy động vốn 300 triệu USD do a16z crypto dẫn dắt.
Thanh toán được phép dành cho tổ chức
Mô hình Canton cạnh tranh và đôi khi trùng lặp với các nỗ lực thanh toán blockchain của các tổ chức khác. JPMorgan's Kinexys (trước đây là Onyx) đã xử lý hàng tỷ đô la trong thanh toán liên ngân hàng thông qua sổ cái được cấp phép kể từ năm 2020. Fnality, một tiện ích do liên minh sở hữu và được hỗ trợ bởi nhóm các ngân hàng toàn cầu bao gồm Santander và Goldman Sachs, đang nỗ lực hướng tới thanh toán bán sỉ bằng tiền ngân hàng trung ương được token hóa.
Sự kết hợp giữa Visa và Brale khác ở một điểm: Brale là nhà phát hành stablecoin bên thứ ba, không phải là ngân hàng, và Visa là mạng thẻ thực hiện nghĩa vụ thanh toán thông qua công cụ này, chứ không phải là chuyển khoản trực tiếp giữa các ngân hàng. Điều này đặt sự hợp tác này gần hơn với lớp mạng thanh toán hơn là hệ thống thanh toán liên ngân hàng quy mô lớn.
Phạm vi thử nghiệm và các câu hỏi mở
Thông báo không tiết lộ khối lượng thanh toán, các loại tiền tệ khác ngoài USD, hoặc các đối tác được đặt tên ngoài Visa và Brale. Không có thời gian biểu nào được đưa ra để chuyển từ bản chứng minh khái niệm sang môi trường sản xuất. Visa mô tả hoạt động này là đánh giá "những gì cần thiết để đưa các khả năng này vào môi trường sản xuất."
SBC có thể được đúc và hoàn đổi 1:1 với USDC, USDP và PYUSD trên hơn 10 blockchain, thông qua chuyển khoản ngân hàng và ACH, theo tài liệu của Brale. Khả năng tương tác này có nghĩa là bất kỳ số dư thanh toán nào tích lũy trên Canton về lý thuyết có thể chảy trở lại hệ sinh thái stablecoin rộng lớn hơn, một yếu tố thiết kế quan trọng đối với các tổ chức không muốn thanh khoản bị giữ chặt trên một mạng duy nhất.