Mỹ phạt Paxful 4 triệu USD vì các khoản tiền liên quan đến buôn lậu và gian lận

Trong một hành động thực thi nổi bật, Paxful, sàn giao dịch ngang hàng về tiền mã hóa, đã bị buộc phải nộp phạt 4 triệu đô la sau khi thừa nhận đã cố ý hưởng lợi từ những kẻ phạm tội sử dụng nền tảng của nó do các biện pháp chống rửa tiền lỏng lẻo. Bộ Tư pháp nêu rõ rằng Paxful đã nhận tội vào tháng Mười hai về việc âm mưu thúc đẩy mại dâm bất hợp pháp và cố ý chuyển tiền có được từ tội phạm, vi phạm các yêu cầu chống rửa tiền liên bang. Chính phủ cũng chi tiết rằng, trong khoảng thời gian từ tháng Một năm 2017 đến tháng Chín năm 2019, Paxful đã hỗ trợ hơn 26 triệu giao dịch có giá trị gần 3 tỷ đô la, thu về khoảng 29,7 triệu đô la doanh thu trong khi làm ngơ trước các hoạt động bất hợp pháp. Vụ việc tập trung vào cách một nền tảng tự quảng bá là một sàn giao dịch lỏng lẻo, ít yêu cầu thông tin trong khi bỏ qua các biện pháp bảo vệ cốt lõi. Tờ khai của DOJ nhấn mạnh rằng mô hình kinh doanh của Paxful phụ thuộc vào việc thu hút người dùng phạm tội bằng cách hạ thấp các nghĩa vụ tuân thủ.

Bộ Tư pháp nhấn mạnh rằng Paxful đã đồng ý rằng hình phạt hình sự phù hợp sẽ là 112,5 triệu đô la, nhưng các công tố viên xác định công ty không thể trả nhiều hơn 4 triệu đô la. Thỏa thuận này phản ánh nỗ lực rộng lớn hơn của các cơ quan liên bang nhằm kiềm chế các nền tảng tiền mã hóa không thực hiện hoặc thi hành các biện pháp chống rửa tiền, đặc biệt khi chúng tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp như gian lận, tống tiền, mại dâm và buôn người. Bộ cho biết Paxful đã kiếm lời từ việc chuyển tiền cho những kẻ phạm tội mà họ thu hút bằng lời hứa về mức độ tuân thủ tối thiểu, một động thái mà các công tố viên mô tả là ăn mòn tài chính hợp pháp và người dùng tìm kiếm các dịch vụ hợp pháp.

Vụ việc được truy ngược về giai đoạn tăng trưởng tham vọng của Paxful từ năm 2017 đến năm 2019, khi nền tảng này được cho là đã xử lý hàng chục triệu giao dịch và tạo ra doanh thu đáng kể mặc dù đã nhận được cảnh báo từ các nhà điều tra về các lỗ hổng AML. Các công tố viên khẳng định rằng thông điệp tiếp thị của Paxful, nhấn mạnh vào việc không yêu cầu thông tin khách hàng, kết hợp với các chính sách mà họ biết là không được thực hiện hoặc thực thi, đã tạo ra môi trường dung túng cho các chủ thể phi pháp. Những người ủng hộ vụ việc cho rằng cách tiếp cận này cho phép các chủ thể phạm tội dễ dàng chuyển tiền qua Paxful hơn là thông qua các kênh được quản lý.

Mô tả của Bộ Tư pháp về triết lý hoạt động của Paxful được bổ sung bởi một mối liên hệ đáng chú ý xuyên ngành: nền tảng tiền điện tử này có mối quan hệ với Backpage và một trang web tương tự trong giai đoạn từ năm 2015 đến 2022, một mối quan hệ mà chính phủ cho rằng đã góp phần vào lợi nhuận của Paxful, ước tính khoảng 2,7 triệu đô la. Trong khi nền tảng Backpage đã bị đóng cửa do các hoạt động bất hợp pháp, liên minh Paxful được trích dẫn như một ví dụ cụ thể về cách các mạng lưới bất hợp pháp khai thác các tuyến đường tiền điện tử để kiếm lời từ hành vi sai trái. Bộ lưu ý rằng các nhà sáng lập Paxful đã công khai tự hào về “Hiệu ứng Backpage”, mô tả sự hợp tác này như một chất xúc tác cho sự tăng trưởng, một tuyên bố mà chính phủ sử dụng để minh họa chiến lược có chủ đích trong việc cho phép các giao dịch phạm pháp.

Vụ việc này cũng làm sáng tỏ việc Paxful cuối cùng đã rút khỏi thị trường. Sàn giao dịch đã ngừng hoạt động vào tháng Mười Một, và bài đăng thông báo đóng cửa vào tháng Mười—sau đó được lưu trữ—mô tả quyết định này là phản ứng trước “tác động lâu dài của hành vi sai trái lịch sử của hai đồng sáng lập cũ Ray Youssef và Artur Schaback trước năm 2023, kết hợp với chi phí vận hành không bền vững do các nỗ lực khắc phục tuân thủ quy định rộng rãi.” Youssef công khai phản bác thời điểm đóng cửa, cho rằng công ty nên đóng cửa khi ông rời đi. Trong khi đó, Schaback, cựu giám đốc công nghệ của Paxful, đã thừa nhận phạm tội vào tháng Bảy năm 2024 về tội âm mưu không duy trì một chương trình chống rửa tiền hiệu quả và đang chờ phán quyết, với một thẩm phán California đã dời phiên tòa của ông từ tháng Một sang tháng Năm để tạo điều kiện cho sự hợp tác liên tục với các cơ quan chức năng. Tài khoản của DOJ làm rõ rằng một sự đối chiếu rộng lớn hơn—vượt ra ngoài ban lãnh đạo Paxful—lan rộng đến người dùng, nhân viên của công ty và toàn bộ hệ sinh thái tiền mã hóa.

Khi các cơ quan chức năng theo đuổi vụ việc, các quan chức nhấn mạnh rằng vụ việc Paxful không phải là một sự việc đơn lẻ mà là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm siết chặt kỳ vọng quy định đối với các thị trường tiền mã hóa. Bộ phận này chỉ ra nhu cầu về các kiểm tra biết khách hàng của bạn mạnh mẽ, các chương trình tuân thủ AML toàn diện và việc giám sát chủ động các hoạt động khả nghi để ngăn chặn việc sử dụng trái phép tài sản kỹ thuật số. Hậu quả mở rộng đến các nền tảng khác hoạt động trong cùng lĩnh vực, cho thấy các mô hình dung túng, ít giám sát sẽ thu hút sự giám sát chặt chẽ hơn từ các cơ quan thực thi pháp luật liên bang và nhà quản lý.

• Paxful đã bị phạt hình sự 4 triệu đô la sau khi nhận tội về âm mưu liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp và vi phạm AML, với các công tố viên lưu ý mức phạt tối đa tiềm năng là 112,5 triệu đô la.
• Từ năm 2017 đến năm 2019, Paxful đã hỗ trợ hơn 26 triệu giao dịch có giá trị gần 3 tỷ đô la Mỹ và thu về khoảng 29,7 triệu đô la Mỹ doanh thu, theo các tài liệu của Bộ Tư pháp.
• DOJ mô tả Paxful là kiếm lợi từ việc tạo điều kiện cho tội phạm bằng cách giảm nhẹ các biện pháp chống rửa tiền và không tuân thủ các luật chống rửa tiền áp dụng.
• Các công tố viên liên kết Paxful với các dòng doanh thu bất hợp pháp thông qua các đối tác với Backpage và các nền tảng tương tự, mô tả lợi nhuận khoảng 2,7 triệu đô la liên quan đến những kết nối đó.
• Công ty đã ngừng hoạt động vào tháng Mười Một, viện dẫn hành vi sai phạm lịch sử của các đồng sáng lập cũ và chi phí khắc phục tuân thủ, cùng với các hành động pháp lý đang diễn ra liên quan đến vụ việc của Schaback và cuộc điều tra rộng hơn.
• Vụ việc minh họa cách các cơ quan thực thi đang tăng cường giám sát các sàn giao dịch tiền mã hóa cho phép thực hiện kiểm tra due-diligence lỏng lẻo và các hoạt động rủi ro cao, củng cố kỳ vọng về các chương trình chống rửa tiền trên toàn ngành.

Tâm lý: Giảm

Bối cảnh thị trường: Hành động của Paxful phù hợp với xu hướng siết chặt các tiêu chuẩn chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền mã hóa khi các cơ quan quản lý tìm cách chuẩn hóa kỳ vọng tuân thủ trên các nền tảng ngang hàng, sàn giao dịch và các dịch vụ tài sản số khác, ảnh hưởng đến thanh khoản, tâm lý rủi ro và tốc độ thực thi trên toàn ngành.

Thỏa thuận của DOJ với Paxful nhấn mạnh một thời điểm then chốt cho cảnh quan các nền tảng tiền mã hóa. Đối với người dùng, điều này cho thấy các nhà cung cấp phải chứng minh sự cẩn trọng có thể xác minh trong các chương trình chống rửa tiền của họ hoặc đối mặt với các hình phạt cụ thể và tổn hại danh tiếng. Đối với các nhà vận hành, vụ việc củng cố nhu cầu điều chỉnh thiết kế nền tảng, quy trình đăng ký người dùng và giám sát giao dịch với các yêu cầu pháp lý đã được thiết lập, thay vì dựa vào các câu chuyện tiếp thị về tính ẩn danh hoặc thông tin tối thiểu. Sự phát triển này cũng quan trọng đối với các nhà xây dựng và nhà hoạch định chính sách. Nó làm nổi bật chi phí của các biện pháp kiểm soát lỏng lẻo và khả năng hoạt động bất hợp pháp làm suy yếu niềm tin vào các hệ sinh thái tài chính phi tập trung, thúc đẩy các công ty tiền mã hóa đầu tư nhiều hơn vào công nghệ tuân thủ, giám sát thời gian thực và các khung quản trị vững chắc.

Từ góc độ nhà đầu tư, các hành động thực thi như vậy có thể ảnh hưởng đến định giá rủi ro và chu kỳ tài trợ cho các nền tảng tiền điện tử, đặc biệt là những nền tảng có cơ sở người dùng quốc tế hoặc hệ thống thanh toán phức tạp. Câu chuyện của Paxful—tập trung vào các tuyên bố công khai của các nhà sáng lập, khoảng trống chính sách nội bộ và các biện pháp khắc phục ở giai đoạn muộn—đóng vai trò như một bài học cảnh báo về sự mong manh của các mô hình kinh doanh dựa trên tư thế tuân thủ lỏng lẻo. Trong một thị trường nơi người dùng ngày càng đòi hỏi tính minh bạch và sự phù hợp với quy định, vụ việc nhấn mạnh lý do tại sao các chương trình AML đáng tin cậy không chỉ là một mục kiểm tra pháp lý mà còn là động lực cốt lõi đảm bảo độ tin cậy của nền tảng và khả năng tồn tại lâu dài.

• Thời điểm tuyên án của Schaback vẫn còn linh hoạt, với phiên tòa vào tháng Năm vẫn đang diễn ra khi các công tố viên tích hợp sự hợp tác liên tục vào khuyến nghị của chính phủ.
• Bất kỳ hành động hoặc tiết lộ bổ sung nào liên quan đến ban lãnh đạo trước đây của Paxful có thể xuất hiện như một phần của các cuộc điều tra và thỏa thuận liên quan.
• Các cơ quan quản lý có thể tăng cường giám sát các sàn giao dịch P2P khác và các thị trường không giữ tài sản để đánh giá các biện pháp chống rửa tiền, khả năng giám sát và sự sẵn sàng thực thi.
• Phản ứng của thị trường rộng hơn có thể phản ánh sự thay đổi trong tâm lý rủi ro khi các nền tảng điều chỉnh đầu tư tuân thủ và tiêu chuẩn quản trị để đáp ứng các vụ thực thi nổi bật.

• Bản tin của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ: Nền tảng giao dịch tài sản ảo bị kết án vì vi phạm Đạo luật Du lịch và các tội phạm liên bang khác (liên kết được cung cấp trong tài liệu của DOJ).
• Bài đăng trên X/Twitter của quan chức Bộ Tư pháp Hoa Kỳ xác nhận chi tiết vụ án và tình trạng án phạt.
• Thông báo đóng cửa Paxful (đã lưu trữ): Thông báo đóng cửa Paxful, ghi nhận hành vi sai trái và chi phí khắc phục.
• Các tuyên bố và phạm vi bao quanh phản ứng của Ray Youssef trước việc Paxful đóng cửa và lời khai có tội của Artur Schaback.
• Các báo cáo liên quan đến “Hiệu ứng Backpage” bị cáo buộc của Paxful và các hợp tác lịch sử của nền tảng này được các công tố viên trích dẫn.

Vụ việc Paxful minh họa cách các hành động thực thi liên quan đến các biện pháp chống rửa tiền có thể định hình lại hoạt động và khả năng tồn tại của các nền tảng tiền điện tử dựa vào tăng trưởng nhanh và tuân thủ tối thiểu. Bằng cách gắn các hình phạt nghiêm trọng với hành vi sai phạm được chứng minh và làm rõ các mối liên hệ rõ ràng với các hoạt động phi pháp, các cơ quan chức năng đang gửi đi một tín hiệu rõ ràng: các chương trình chống rửa tiền mạnh mẽ và minh bạch là nền tảng, không phải tùy chọn. Khi ngành phát triển, các nền tảng có thể cần đánh giá lại các thực hành về tiếp nhận người dùng, kiểm tra giao dịch và quản trị để chịu được sự giám sát quy định ngày càng tăng và khôi phục hoặc duy trì niềm tin của người dùng trong một bối cảnh tiếp tục cân bằng giữa đổi mới và trách nhiệm giải trình.

Bài viết này ban đầu được xuất bản dưới dạng US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud trên Crypto Breaking News – nguồn tin đáng tin cậy của bạn về tin tức tiền điện tử, tin tức bitcoin và cập nhật blockchain.