Hàn Quốc Đề Xuất Phạt 10% Doanh Thu Đối Với Các Sàn Giao Dịch Tiền Điện Tử Bị HackBar

SEOUL, Hàn Quốc – Tháng Hai 2025 – Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đang xây dựng các quy định nghiêm ngặt sẽ áp dụng các khoản phạt lên đến 10% doanh thu đối với các sàn giao dịch tiền điện tử bị rò rỉ an ninh, theo các báo cáo gần đây từ MTN News. Đề xuất quy định này đại diện cho một trong những cách tiếp cận quyết liệt nhất trên thế giới đối với trách nhiệm của các sàn giao dịch tiền điện tử, có thể thiết lập tiền lệ cho các quốc gia khác đang đối mặt với các mối quan tâm về an ninh tài sản số.

Khung quản lý của Ủy ban Dịch vụ Tài chính giới thiệu trách nhiệm nghiêm ngặt đối với các sàn giao dịch tiền điện tử trải qua các sự cố bị tấn công mạng. Theo các quy định được đề xuất, các sàn giao dịch sẽ phải chịu trách nhiệm tự động đối với các khoản tổn thất của khách hàng phát sinh từ các sự cố an ninh, bất kể có lỗi hay đã thực hiện các biện pháp phòng ngừa hay không. Ngoài ra, cơ quan quản lý đang cân nhắc việc áp đặt các khoản phạt trừng phạt lên đến 10% doanh thu tổng thể của một sàn giao dịch, tạo ra những hậu quả tài chính đáng kể cho các nền tảng hoạt động tại một trong những thị trường tiền điện tử năng động nhất thế giới.

Hàn Quốc đã nổi lên như một trung tâm tiền điện tử toàn cầu với khối lượng giao dịch đáng kể và sự chấp nhận rộng rãi. Do đó, cách tiếp cận quản lý của quốc gia này mang ý nghĩa quốc tế, có thể ảnh hưởng đến các tiêu chuẩn ở châu Á và các khu vực khác. Các quy định được đề xuất diễn ra sau hàng loạt vụ tấn công trao đổi nổi tiếng trong vài năm gần đây, dẫn đến những tổn thất lớn cho khách hàng và làm suy giảm niềm tin công chúng vào hệ sinh thái tiền điện tử.

Ngành công nghiệp tiền điện tử đã bày tỏ sự phản đối mạnh mẽ đối với cấu trúc hình phạt được đề xuất, đặc biệt nhấn mạnh sự chênh lệch trong cách xử lý giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các tổ chức tài chính truyền thống. Các đại diện của ngành lưu ý rằng mức phạt 10% doanh thu vượt quá ba lần mức phạt tối đa 3% áp dụng cho các doanh nghiệp tài chính điện tử theo Đạo luật Giao dịch Tài chính Điện tử được sửa đổi của Hàn Quốc.

Một quan chức trong lĩnh vực tài sản ảo, phát biểu ẩn danh với MTN News, mô tả tiêu chuẩn được đề xuất là "quá mức" và có thể gây tổn hại cho sự đổi mới và cạnh tranh. Các nhà vận động trong ngành cho rằng mặc dù trách nhiệm an ninh là cần thiết, nhưng hình phạt không tương xứng có thể khiến các sàn giao dịch hợp pháp rời khỏi thị trường hoặc khuyến khích việc chuyển nhượng quy định, nơi các công ty di dời đến các khu vực có khung pháp lý cân bằng hơn.

Phân tích so sánh các cách tiếp cận quy định toàn cầu

Quy định được đề xuất của Hàn Quốc đặt đất nước này vào nhóm có quy định nghiêm ngặt hơn trong quang phổ quy định toàn cầu về an ninh sàn giao dịch tiền điện tử. Để so sánh, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản thường áp đặt các khoản phạt dựa trên các vi phạm cụ thể thay vì tỷ lệ doanh thu, trong khi Cơ quan Tiền tệ Singapore tập trung vào các hình phạt tương xứng gắn với các vi phạm quy định cụ thể. Quy định Thị trường Tài sản Mật mã (MiCA) của Liên minh châu Âu, được thực hiện vào năm 2024, thiết lập các khung trách nhiệm nhưng nói chung tránh các cấu trúc phạt dựa trên doanh thu, thay vào đó là các khoản phạt tối đa cố định.

Bảng dưới đây minh họa cách các hình phạt được đề xuất của Hàn Quốc so sánh với các thị trường tiền điện tử lớn khác:

Cách tiếp cận quản lý tiền điện tử của Hàn Quốc đã thay đổi đáng kể kể từ đợt bùng nổ ban đầu vào năm 2017-2018. Quốc gia này đã thực hiện yêu cầu giao dịch tên thật vào năm 2018, thiết lập khung giấy phép cụ thể cho các sàn giao dịch vào năm 2021 và thông qua luật tài sản số toàn diện vào năm 2023. Đề xuất mới nhất này đại diện cho sự tiếp nối của cách tiếp cận chủ động, dù đôi khi gây tranh cãi, của Hàn Quốc trong việc giám sát tiền điện tử.

Nhiều yếu tố đã ảnh hưởng đến lộ trình quản lý của Hàn Quốc:

• Những sự cố an ninh nổi bật: Nhiều vụ tấn công sàn giao dịch ảnh hưởng đến người dùng Hàn Quốc
• Thị trường trưởng thành: Hàn Quốc xếp hạng trong top 5 thị trường tiền điện tử toàn cầu
• Tập trung bảo vệ người tiêu dùng: Tập trung mạnh vào việc bảo vệ nhà đầu tư trong quản lý tài chính
• Lãnh đạo công nghệ: Khao khát cân bằng giữa đổi mới và ổn định

Khung trách nhiệm nghiêm ngặt được đề xuất phản ánh sự thất vọng ngày càng tăng của các cơ quan quản lý đối với những thất bại về an ninh lặp đi lặp lại bất chấp các hướng dẫn và yêu cầu trước đây. Các cơ quan quản lý dường như đang chuyển từ việc khuyến khích các thực hành tốt nhất sang việc bắt buộc các kết quả thông qua những hậu quả tài chính đáng kể.

Các quy định được đề xuất có thể thay đổi cơ bản cách các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động tại Hàn Quốc. Các nhà phân tích ngành đã xác định một số hậu quả tiềm năng sau:

• Chi phí tuân thủ tăng lên: Các sàn giao dịch có khả năng đầu tư nhiều hơn đáng kể vào cơ sở hạ tầng an ninh
• Củng cố thị trường: Các sàn giao dịch nhỏ hơn có thể gặp khó khăn trong việc chi trả các yêu cầu an ninh được nâng cao
• Phát triển thị trường bảo hiểm: Nhu cầu cao hơn về bảo hiểm an ninh mạng toàn diện
• Sự đánh đổi trong đổi mới: Giảm tiềm năng các tính năng thực nghiệm do lo ngại về trách nhiệm pháp lý
• Khả năng cạnh tranh quốc tế: Lợi thế tiềm năng cho các sàn giao dịch ở các khu vực có quy định lỏng lẻo hơn

Các chuyên gia an ninh lưu ý rằng mặc dù mối đe dọa về các hình phạt nghiêm trọng có thể khuyến khích các thực hành an ninh tốt hơn, nó cũng có thể tạo ra các động cơ tiêu cực. Ví dụ, các sàn giao dịch có thể trở nên ít minh bạch hơn về các sự cố an ninh nhỏ để tránh kích hoạt phản ứng từ cơ quan quản lý, có thể làm giảm việc chia sẻ thông tin mang lại lợi ích cho an ninh hệ sinh thái nói chung.

Những thách thức trong việc triển khai kỹ thuật

Việc thực thi khung khổ quy định được đề xuất đặt ra một số thách thức kỹ thuật và thực tiễn. Xác định con số doanh thu chính xác để tính toán các khoản phạt đòi hỏi các tiêu chuẩn kế toán rõ ràng dành cho các sàn giao dịch tiền điện tử, vốn thường có các luồng doanh thu phức tạp từ phí giao dịch, staking, cho vay và các dịch vụ khác. Ngoài ra, việc xác lập mối quan hệ nhân quả trong các sự cố bị tấn công mạng có thể rất phức tạp về mặt kỹ thuật, đặc biệt là trong các trường hợp liên quan đến các cuộc tấn công tinh vi hoặc mối đe dọa từ bên trong.

Đề xuất quy định nêu ra những câu hỏi về tính tương xứng: Các sàn giao dịch có nên đối mặt với những hình phạt giống nhau cho một cuộc tấn công từ một nhà nước có trình độ cao so với sự thiếu sót an ninh có thể phòng tránh được không? Các nhà vận động trong ngành cho rằng, một cách tiếp cận tinh tế hơn, phân biệt giữa các biện pháp an ninh hợp lý và sự thiếu sót rõ ràng, sẽ phục vụ tốt hơn cả mục tiêu bảo vệ người tiêu dùng và phát triển ngành.

Đề xuất quy định của Hàn Quốc xuất hiện trong một giai đoạn hội tụ toàn cầu đáng kể trong giám sát tiền điện tử. Các tiêu chuẩn của Nhóm công tác Hành động Tài chính (FATF), được hơn 200 khu vực pháp lý áp dụng, cung cấp các yêu cầu cơ bản cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Tuy nhiên, các cách tiếp cận cụ thể về an ninh, bảo vệ người tiêu dùng và hình phạt vẫn chủ yếu do các cấp độ quốc gia quyết định, tạo ra một môi trường quy định phức tạp cho các doanh nghiệp tiền điện tử toàn cầu.

Các nhà quan sát nhận thấy rằng cách tiếp cận của Hàn Quốc có thể ảnh hưởng đến các cuộc thảo luận về quy định tại các nền kinh tế công nghệ tiên tiến khác có thị trường tiền điện tử sôi động. Nếu được thực hiện, khung trách nhiệm nghiêm ngặt này có thể khuyến khích các khu vực pháp lý khác áp dụng các cách tiếp cận tương tự nhằm tăng cường bảo vệ người tiêu dùng mà không cấm hoàn toàn các hoạt động tiền điện tử. Ngược lại, nếu đề xuất này gây ra sự phản đối mạnh mẽ từ ngành công nghiệp hoặc dẫn đến những hệ quả không mong muốn, nó có thể trở thành một ví dụ cảnh báo cho các nhà quản lý khác.

Đề xuất này cũng liên quan đến các cuộc tranh luận đang diễn ra về sự thống nhất trong quản lý. Vì thị trường tiền điện tử hoạt động trên phạm vi toàn cầu, sự khác biệt đáng kể trong các quy định quốc gia tạo ra những thách thức tuân thủ và cơ hội tận dụng khoảng trống quản lý. Cách tiếp cận của Hàn Quốc, nếu được áp dụng, sẽ đại diện cho một vị trí riêng biệt trong các cuộc thảo luận quốc tế này, có thể khuyến khích sự hội tụ hướng tới các tiêu chuẩn nghiêm ngặt hơn hoặc sự phân mảnh khi các doanh nghiệp chuyển đến các khu vực có điều kiện thuận lợi hơn.

Quy định giao dịch tiền điện tử được Hàn Quốc đề xuất, bao gồm trách nhiệm nghiêm ngặt và các khoản phạt lên đến 10% doanh thu cho các sự cố an ninh, đại diện cho một bước phát triển quan trọng trong giám sát tài sản số toàn cầu. Mặc dù nhằm tăng cường bảo vệ người tiêu dùng và trách nhiệm của sàn giao dịch, đề xuất này đã gây ra nhiều chỉ trích từ ngành công nghiệp về tính tương xứng và những hệ quả không mong muốn tiềm ẩn. Trong khi các cuộc thảo luận về quy định tiếp tục diễn ra, sự cân bằng giữa trách nhiệm an ninh và sự phát triển bền vững của ngành công nghiệp sẽ có khả năng định hình vị thế của Hàn Quốc như một thị trường tiền điện tử hàng đầu. Khung quy định cuối cùng, được kỳ vọng vào cuối năm 2025, sẽ cung cấp những thông tin quan trọng về cách các nền kinh tế công nghệ tiên tiến tiếp cận an ninh giao dịch tiền điện tử trong hệ sinh thái tài sản số ngày càng liên kết chặt chẽ.

Câu 1: Hàn Quốc đang đề xuất những hình phạt cụ thể nào đối với các sàn giao dịch tiền điện tử bị tấn công?
Ủy ban Dịch vụ Tài chính đang cân nhắc việc áp đặt các khoản phạt trừng phạt lên đến 10% doanh thu tổng thể của sàn giao dịch, đồng thời yêu cầu các sàn giao dịch chịu trách nhiệm nghiêm ngặt đối với các khoản tổn thất của khách hàng phát sinh từ các sự cố an ninh.

Câu 2: Hình phạt được đề xuất của Hàn Quốc so sánh như thế nào với các quy định ở các nước khác?
Mức phạt doanh thu 10% mà Hàn Quốc đề xuất cao hơn đáng kể so với hầu hết các khu vực pháp lý khác. Để so sánh, Nhật Bản thường áp dụng mức phạt tối đa cố định khoảng 680.000 USD, trong khi Liên minh châu Âu sử dụng mức cao hơn giữa 5 triệu euro hoặc 3% doanh thu.

Câu 3: Tại sao ngành công nghiệp tiền điện tử lại chỉ trích các quy định được đề xuất?
Các đại diện ngành cho rằng mức phạt 10% doanh thu là quá mức so với mức phạt tối đa 3% đối với các doanh nghiệp tài chính điện tử truyền thống tại Hàn Quốc. Các nhà chỉ trích cho rằng các hình phạt không tương xứng có thể làm tổn hại đến sự đổi mới và cạnh tranh thị trường.

Câu 4: “Strict liability” là gì trong bối cảnh quy định này?
Trách nhiệm nghiêm ngặt có nghĩa là các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ tự động chịu trách nhiệm cho các khoản tổn thất của khách hàng từ các sự cố tấn công mạng, bất kể họ có thực hiện các biện pháp an ninh hợp lý hay sự vi phạm đó có phải do các cuộc tấn công tinh vi không thể phòng ngừa được hay không.

Câu 5: Những quy định này có thể có hiệu lực vào thời gian nào ở Hàn Quốc?
Đề xuất hiện đang trong quá trình phát triển và thảo luận. Mặc dù chưa có lộ trình triển khai cụ thể nào được công bố, các khung khổ pháp lý quy mô này thường trải qua vài tháng tham vấn và sửa đổi trước khi có thể triển khai, có thể vào cuối năm 2025 hoặc đầu năm 2026.