Hàn Quốc kết thúc yêu cầu báo cáo bắt buộc các khoản chuyển tiền tiền mã hóa trên 10 triệu won

• Hàn Quốc đang dần từ bỏ yêu cầu bắt buộc báo cáo các khoản chuyển tiền tiền điện tử trên 10 triệu won.
• Quy định được đề xuất có thể làm tăng số báo cáo giao dịch khả nghi hàng năm lên 85 lần.
• Các cơ quan chức năng vẫn sẽ mở rộng quy định đi lại, yêu cầu thông tin danh tính cho tất cả các khoản chuyển.

Các cơ quan tài chính Hàn Quốc đã lùi bước khỏi đề xuất gây tranh cãi nhằm buộc các sàn giao dịch tiền điện tử phải tự động báo cáo các khoản chuyển khoản vượt quá 10 triệu won (7.300 USD) liên quan đến các nền tảng tiền điện tử nước ngoài hoặc ví cá nhân.

Theo đề xuất ban đầu, bất kỳ khoản chuyển nào vượt ngưỡng sẽ được coi là giao dịch đáng ngờ và được báo cáo cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), bất kể sàn giao dịch có xác định được dấu hiệu sai phạm thực sự hay không.

Sau khi tham vấn với ngành công nghiệp, các cơ quan quản lý hiện đã quyết định để các sàn giao dịch tự đánh giá rủi ro chống rửa tiền (AML) thay vì yêu cầu báo cáo bắt buộc dựa solely trên quy mô giao dịch.

Một quan chức FIU cho biết các công ty nên đưa ra các đánh giá chất lượng về rủi ro thay vì báo cáo giao dịch một cách máy móc chỉ vì chúng vượt quá một số tiền cố định.

Đề xuất này đã gây ra sự phản đối mạnh mẽ từ ngành công nghiệp tiền mã hóa của Hàn Quốc. Liên minh Sàn giao dịch Tài sản Kỹ thuật số (DAXA), đại diện cho năm sàn giao dịch lớn nhất của đất nước, lập luận rằng các báo cáo giao dịch khả nghi nên tiếp tục gắn liền với đánh giá rủi ro thực sự thay vì ngưỡng giao dịch.

Theo ước tính của ngành, quy định này có thể đã làm tăng số báo cáo giao dịch khả nghi hàng năm từ 63.408 lên hơn 5,44 triệu hồ sơ.

Các sàn giao dịch cảnh báo rằng sự gia tăng 85 lần sẽ làm quá tải các đội ngũ tuân thủ và tràn ngập các cơ quan quản lý với các báo cáo thông thường, khiến việc xác định các hoạt động đáng ngờ thực sự trở nên khó khăn hơn.

DAXA cũng cho rằng đề xuất này về cơ bản đã chuyển trách nhiệm báo cáo tuân thủ từ các cơ quan chức năng sang các sàn giao dịch bằng cách buộc các công ty phải nộp báo cáo bất kể mức độ rủi ro thực tế.

Việc mở rộng Quy định Du lịch vẫn duy trì

Mặc dù các cơ quan chức năng dường như sẵn sàng từ bỏ việc báo cáo bắt buộc dựa trên ngưỡng, một số thay đổi quy định khác vẫn được giữ nguyên. Chính phủ vẫn đang tiến hành kế hoạch loại bỏ ngưỡng 1 triệu won hiện tại đối với yêu cầu quy tắc du lịch.

Theo các quy định hiện hành, các sàn giao dịch chỉ cần thu thập và chia sẻ thông tin người gửi và người nhận cho các khoản chuyển vượt quá 1 triệu won. Sửa đổi này sẽ mở rộng nghĩa vụ đó đến tất cả các khoản chuyển, bao gồm cả các giao dịch dưới ngưỡng hiện tại.

Đối với người dùng, điều này có nghĩa là yêu cầu xác minh danh tính nhiều hơn đối với các khoản chuyển tiền tiền điện tử xuyên biên giới, bất kể quy mô giao dịch.

Liên quan: Hàn Quốc yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử vô hiệu hóa các khóa API khả nghi

Các quy định tuân thủ khác được nới lỏng

Các cơ quan chức năng cũng nới lỏng một số quy định khác sau khi tiếp nhận phản hồi từ ngành công nghiệp. Việc xác minh khách hàng nâng cao ban đầu được đặt ra bắt buộc đối với tất cả các giao dịch đáng ngờ có rủi ro cao.

Các nhà quản lý hiện dự định chỉ yêu cầu các kiểm tra này khi sàn giao dịch xác định rằng giao dịch mang lại rủi ro đặc biệt cao. Yêu cầu đề xuất buộc các doanh nghiệp tài sản ảo duy trì tỷ lệ nợ dưới 200% cũng đã bị hoãn thêm một năm để cung cấp thêm thời gian cho các nhà vận hành nhỏ hơn tuân thủ.

Ngoài ra, các cơ quan quản lý đã nới lỏng các quy định yêu cầu cơ sở hạ tầng chống rửa tiền phải được đặt hoàn toàn trong lãnh thổ Hàn Quốc. Các sàn giao dịch hiện được phép sử dụng các dịch vụ đám mây nước ngoài, ngoại trừ khi xử lý dữ liệu nhận dạng độc nhất hoặc thông tin tín dụng cá nhân.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính gần đây đã làm rõ rằng chưa có quyết định cuối cùng nào được công bố về quy định báo cáo 10 triệu won.

FIU vẫn đang xem xét các phương án thay thế trước khi sửa đổi trở thành chính thức. Mặc dù hướng đi dường như rõ ràng, các cơ quan quản lý đã để ngỏ khả năng xuất hiện một phiên bản được điều chỉnh của khung báo cáo trước khi triển khai.

Nếu bản sửa đổi được điều chỉnh vượt qua các cuộc xem xét của Bộ Luật Pháp quy định Chính phủ và các cơ quan khác, các quy định cập nhật dự kiến sẽ có hiệu lực vào ngày 20 tháng Tám.

Liên quan: Hàn Quốc đẩy nhanh kế hoạch đánh thuế staking và cho vay tiền điện tử ở mức 22%