Hàn Quốc nới lỏng quy định chống rửa tiền đối với tiền mã hóa, xóa ngưỡng báo cáo tự động 10 triệu won

Hàn Quốc làm mềm các quy tắc báo cáo tiền điện tử được đề xuất sau phản ứng từ ngành công nghiệp Các cơ quan chức năng Hàn Quốc đã nới lỏng một số phần trong kế hoạch cải tổ chống rửa tiền (AML) đối với tiền điện tử, giảm bớt kế hoạch ban đầu yêu cầu báo cáo bắt buộc tất cả các khoản chuyển tiền lớn ra nước ngoài. Những thay đổi là gì: - Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã từ bỏ quy tắc nghiêm ngặt chỉ dựa trên ngưỡng, vốn từng yêu cầu các nhà cung cấp tiền điện tử trong nước phải tự động cảnh báo tất cả các khoản chuyển tiền vượt quá 10 triệu won (khoảng 6.400 USD) là đáng ngờ khi liên quan đến các nền tảng hoặc ví cá nhân ở nước ngoài. - Thay vì báo cáo tự động dựa solely trên ngưỡng này, FIU sẽ yêu cầu mỗi doanh nghiệp tài sản ảo thiết lập hệ thống quản lý rủi ro AML riêng và thực hiện đánh giá rủi ro định tính. “Nếu chúng ta chỉ sử dụng ngưỡng 10 triệu won làm tiêu chí báo cáo, các công ty sẽ báo cáo một cách đồng nhất mà không đánh giá rủi ro; do đó, chúng tôi sẽ yêu cầu mỗi công ty vận hành hệ thống quản lý riêng để có thể thực hiện đánh giá định tính các giao dịch rủi ro,” một quan chức FIU cho biết. Lý do cơ quan quản lý thay đổi hướng đi: - Quyết định này được đưa ra sau các cuộc họp giữa các cơ quan quản lý và đại diện các sàn giao dịch tiền điện tử trong tuần này, sau phản đối mạnh mẽ từ ngành công nghiệp đối với bản sửa đổi dự thảo tháng Ba của Luật Thông tin Tài chính Đặc biệt (SFIA) — khung pháp lý cốt lõi của Hàn Quốc về tài sản kỹ thuật số và AML. - Hội đồng Liên hiệp Sàn Giao dịch Tài sản Kỹ thuật số (DAXA), đại diện cho 27 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), cảnh báo rằng cách tiếp cận chỉ dựa trên ngưỡng sẽ không khả thi trong thực tế. DAXA ước tính số báo cáo giao dịch đáng ngờ từ năm sàn giao dịch lớn nhất nước này có thể tăng từ khoảng 63.408 trường hợp năm ngoái lên 5.445.133 trường hợp theo đề xuất ban đầu — một sự gia tăng sẽ làm quá tải các hoạt động tuân thủ. Các sửa đổi khác và những điều giữ nguyên: - Các điều khoản về kiểm tra khách hàng nâng cao (CDD) cũng đã được nới lỏng. Trong khi bản dự thảo ban đầu yêu cầu CDD nâng cao — bao gồm xác minh nguồn gốc và mục đích vốn — cho các giao dịch được phân loại là rủi ro cao hoặc đáng ngờ, cách tiếp cận sửa đổi thu hẹp yêu cầu này chỉ còn áp dụng cho các giao dịch được phân loại là rủi ro đặc biệt cao. - Các cơ quan quản lý sẽ cho phép thời gian miễn trừ một năm đối với yêu cầu tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu trong quy định đăng ký doanh nghiệp tài sản ảo, giảm bớt áp lực lên các nhà vận hành nhỏ có thể gặp khó khăn trong việc đáp ứng ngưỡng 200%. - Một yếu tố sẽ không thay đổi: kế hoạch mở rộng quy tắc du lịch. Chính sách mở rộng quy tắc du lịch để bao gồm cả các giao dịch dưới 1 triệu won sẽ được giữ nguyên. Trước đây, quy tắc này chỉ áp dụng cho các khoản chuyển tiền trên mức đó giữa các VASP trong nước. Thời gian và bối cảnh rộng hơn: - Các sửa đổi SFIA đã được điều chỉnh sẽ có hiệu lực vào ngày 20 tháng Tám nếu được thông qua bởi Bộ Luật Pháp chế Chính phủ và các cơ quan liên quan khác. - Những động thái điều chỉnh này diễn ra trong bối cảnh Hàn Quốc chuẩn bị xem xét lại chế độ thuế tiền điện tử đã bị hoãn lâu dài, dự kiến bắt đầu từ tháng Một năm 2027. Các nhà lập pháp dự kiến sẽ đánh giá lại kế hoạch thuế sau khi một kiến nghị bãi bỏ khung pháp lý này đã thu thập đủ chữ ký để buộc phải thảo luận tại Quốc hội, theo Bitcoinist. Tóm lại: FIU dường như đã đạt được một thỏa hiệp duy trì các biện pháp kiểm soát chặt chẽ nhưng chuyển trách nhiệm đánh giá rủi ro tinh vi sang từng doanh nghiệp — một nhượng bộ thực tế giúp giảm thiểu nguy cơ tràn ngập các báo cáo hoạt động đáng ngờ mang tính máy móc, đồng thời vẫn giữ nguyên tham vọng chống rửa tiền của cơ quan quản lý. Các sàn giao dịch và các VASP khác hiện cần tăng cường hệ thống rủi ro nội bộ và năng lực tuân thủ trước ngày hiệu lực vào tháng Tám (tùy thuộc vào sự phê duyệt cuối cùng).