Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) đã thu hồi giấy phép của Bsquared Technology Pte Ltd với tư cách là tổ chức thanh toán chính, khiến công ty mất quyền cung cấp dịch vụ tiền kỹ thuật số. Cơ quan quản lý cho biết, các cuộc kiểm tra thực địa phát hiện những khiếm khuyết rõ rệt trong quản trị và kiểm soát nội bộ.
Phát hiện lỗi trong kiểm tra thực địa
MAS cho biết, các vấn đề chủ yếu xuất hiện trong các lĩnh vực quản lý rủi ro, chính sách xung đột lợi ích và giám sát các sắp xếp thuê ngoài. Cơ quan quản lý cũng nhấn mạnh rằng Bsquared đã nhiều lần cung cấp thông tin sai lệch hoặc gây hiểu lầm trong quá trình nộp đơn xin giấy phép và các cuộc rà soát sau đó.
Bsquared hoạt động dưới tên BSQ và đã được cấp phép thực hiện các hoạt động này khoảng 16 tháng trước. Sau khi giấy phép này bị thu hồi, công ty không còn được phép cung cấp dịch vụ tiền kỹ thuật số theo Đạo luật Dịch vụ Thanh toán năm 2019.
Cơ quan kiểm toán cần cấp giấy chứng nhận tốt nghiệp
MAS yêu cầu Bsquared cung cấp chứng nhận tốt nghiệp từ tổ chức kiểm toán để xác nhận rằng nguồn vốn của khách hàng đã được hoàn trả cho người nhận tương ứng. Công ty đã thông báo với cơ quan quản lý rằng hiện không còn tài sản khách hàng nào chưa thanh toán.
Tuy nhiên, các cơ quan quản lý vẫn yêu cầu hoàn thành việc kiểm tra thông qua các thủ tục kiểm toán và cho biết đang xem xét nghiêm túc các hành vi vi phạm liên quan. MAS cũng cho biết đang xem xét trách nhiệm của các quản lý then chốt của BSQ.
Quản lý giấy phép chuyển sang đánh giá liên tục
Ở Singapore, việc thu hồi giấy phép trực tiếp đối với các hoạt động tiền mã hóa là không phổ biến. Thông tin công khai cho thấy, đến nay MAS đã cấp 37 giấy phép tiền mã hóa thanh toán số, và các trường hợp thu hồi vẫn là thiểu số.
Trước đây, MAS từng từ chối đơn xin cấp phép của AmazingTech để vận hành Tokenize Xchange, sau đó Cơ quan Chuyên vụ Thương mại Singapore cũng tiến hành điều tra công ty này. Vụ việc mới nhất cho thấy trọng tâm giám sát của địa phương không chỉ dừng lại ở việc cấp phép, mà còn tăng cường chú ý đến quản trị liên tục, tiết lộ thông tin và quản lý ngoại gói của các tổ chức được cấp phép.
Đối với các công ty tiền mã hóa đang chuẩn bị nộp đơn hoặc đã có giấy phép, sự kiện này gửi đi tín hiệu thực thi rõ ràng hơn: nếu quản trị kém hoặc tiết lộ thông tin sai lệch, hậu quả có thể không chỉ là yêu cầu khắc phục hoặc phạt tiền, mà còn có thể bị tước quyền hoạt động trực tiếp.