Công ty cho vay tiền điện tử Nexo Capital bị phạt 500.000 USD bởi các cơ quan quản lý của California
Nexo Capital, một nhà chơi nổi bật trong ngành cho vay tiền điện tử, đối mặt với một hình phạt quy định đáng kể khi Bộ Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) áp đặt mức phạt 500.000 USD. Cơ quan quản lý viện dẫn việc công ty không thực hiện các đánh giá tài chính phù hợp trước khi cấp hàng nghìn khoản vay cho cư dân, làm dấy lên mối lo ngại về bảo vệ người tiêu dùng và các tiêu chuẩn tuân thủ trong không gian tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng.
Những điểm chính cần ghi nhớ
- Nexo đã cấp hơn 5.400 khoản vay tại California mà không có giấy phép hợp lệ.
- Công ty được cho là đã không đánh giá tính tín nhiệm hoặc tình hình tài chính của người vay.
- Cơ quan quản lý đã nhấn mạnh việc thiếu chính sách cấp tín dụng làm tăng rủi ro vỡ nợ.
- Cơ quan chức năng California đã yêu cầu Nexo chuyển tất cả các khoản tiền của cư dân California sang công ty con tại Mỹ của họ trong vòng 150 ngày.
Các mã được đề cập: Nexo
Tâm trạng: Âm tính
Tác động giá: Âm tính, vì các hành động quản lý có thể ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của Nexo và sự tự tin của nhà đầu tư.
Ý tưởng giao dịch (Không phải là lời khuyên tài chính): Lưu ý cần thận trọng; các nhà đầu tư nên theo dõi các diễn biến về quy định và nỗ lực tuân thủ của Nexo.
Bối cảnh thị trường: Việc thi hành này làm nổi bật sự giám sát quy định tăng cường trong lĩnh vực cho vay tiền điện tử, trong bối cảnh nỗ lực rộng lớn hơn nhằm cải thiện tiêu chuẩn ngành và bảo vệ người tiêu dùng.
Hành động và hệ quả của quy định
Nexo Capital, một cái tên lớn trong lĩnh vực cho vay tiền điện tử, đã tiến hành cấp các khoản vay cho cư dân California từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022 mà không có giấy phép cần thiết. DFPI đã chỉ ra rằng các hoạt động của công ty thiếu quy trình thẩm định phù hợp, bao gồm việc đánh giá khả năng trả nợ hoặc lịch sử tín dụng của người vay, qua đó làm gia tăng rủi ro vỡ nợ.
Cơ quan này nhấn mạnh rằng các khoản vay này liên quan đến "những hành vi và thực hành bất hợp pháp", góp phần làm tăng rủi ro vỡ nợ trong thị trường cho vay có tài sản đảm bảo là tiền điện tử. Những khoản vay này thường được cung cấp mà không cần kiểm tra tín dụng truyền thống, yêu cầu tài sản thế chấp như tiền điện tử, có thể bị thanh lý nếu người vay không thực hiện nghĩa vụ trả nợ.
DFPI đã ra lệnh cho Nexo chuyển tất cả các khoản tiền thuộc sở hữu của cư dân California sang công ty con tại Mỹ của họ, Nexo Financial LLC, công ty này đang duy trì giấy phép cho vay tài chính hợp lệ của California. Quyết định của cơ quan quản lý nhấn mạnh những nỗ lực rộng lớn hơn nhằm tăng cường giám sát các hoạt động cho vay tiền điện tử và thực thi luật bảo vệ người tiêu dùng một cách nghiêm ngặt hơn.
Đầu năm 2023, Nexo đã công bố việc ngừng chương trình US Earn Interest, một sản phẩm cho phép người dùng kiếm lợi nhuận bằng cách cho vay tiền điện tử. Động thái này diễn ra không lâu sau khi nền tảng đồng ý trả 45 triệu USD tiền phạt cho các cơ quan chức năng Mỹ, đánh dấu một bước phát triển quan trọng trong các hành động quản lý đối với công ty này.
Khi ngành công nghiệp đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng, vụ việc Nexo cho thấy thách thức trong việc duy trì tuân thủ giữa sự đổi mới công nghệ nhanh chóng và các khung pháp lý đang thay đổi, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ các yêu cầu cấp phép và thực hành cho vay có trách nhiệm trong lĩnh vực tiền điện tử.
Bài viết này ban đầu được công bố như Nexo sẽ phải nộp phạt 500.000 USD cho các khoản vay được thế chấp bằng tiền điện tử gây tranh cãi vào Tin tức nóng về tiền điện tử – nguồn tin cậy cung cấp tin tức tiền điện tử, tin tức Bitcoin và cập nhật blockchain.