- Moldova sẽ hợp pháp hóa việc sở hữu và giao dịch tiền điện tử vào năm 2026, nhưng cấm thanh toán bằng tiền điện tử và loại tài sản số khỏi tư cách tiền tệ hợp pháp.
- Khung này phù hợp với các quy định MiCA của EU, bao gồm bộ tài chính, ngân hàng trung ương, cơ quan phòng chống rửa tiền và cơ quan quản lý thị trường.
- Lợi nhuận từ tiền điện tử sẽ phải chịu mức thuế 12%, trong khi các khoản nắm giữ vẫn chưa bị đánh thuế, khi các cơ quan chức năng nhấn mạnh kiểm soát rủi ro và bảo vệ người tiêu dùng.
Moldova dự kiến sẽ giới thiệu luật tiền điện tử toàn diện đầu tiên vào cuối năm 2026, các quan chức chính phủ cho biết đã xác nhận trong tuần này. Bộ trưởng Tài chính Andrian Gavriliță đã tiết lộ kế hoạch này trong một cuộc phỏng vấn trên truyền hình trên kênh TVR Moldova. Khởi động này nhằm mục đích điều chỉnh việc sở hữu và giao dịch tiền điện tử trong nước, đồng thời đưa các quy định quốc gia phù hợp với khung pháp lý Thị trường Tài sản Mật mã của Liên minh châu Âu.
Phát triển Khung và Căn chỉnh với EU
Theo Andrian Gavriliță, Moldova đang tích cực làm việc với các cơ quan quản lý chính để soạn thảo luật. Bộ Tài chính dẫn đầu quá trình này cùng với Ngân hàng Quốc gia Moldova. Cơ quan quản lý thị trường tài chính của đất nước và cơ quan phòng chống rửa tiền cũng tham gia.
Đáng chú ý, luật được đề xuất sẽ hợp pháp hóa việc nắm giữ và giao dịch tiền điện tử trong khuôn khổ Moldova. Tuy nhiên, nó sẽ không công nhận tài sản số là phương tiện thanh toán hợp pháp. Gavriliță cho biết thanh toán bằng tiền ảo sẽ vẫn bị cấm trong khuôn khổ này.
Kế hoạch này phù hợp với các cam kết của Moldova đối với Liên minh châu Âu dù không phải là thành viên của EU. MiCA có hiệu lực trên toàn bộ EU vào ngày 30 tháng 12 năm 2024. Nó đã thiết lập các quy định thống nhất cho các sàn giao dịch tiền điện tử, các bên lưu giữ, stablecoin và các nhà phát hành token.
Gavriliță nói rằng chính phủ không thể cấm trực tiếp các loại tiền điện tử do cam kết của EU. Tuy nhiên, các cơ quan chức năng nhắm đến việc duy trì sự giám sát chặt chẽ. Luật pháp về tiền điện tử của Estonia được xem là điểm tham khảo do tính rõ ràng và cấu trúc quản lý của nó.
Cảnh báo rủi ro và phạm vi quản lý
Trong khi thúc đẩy quy định, chính phủ tiếp tục cảnh báo về rủi ro tiền điện tử. Gavriliță nhiều lần mô tả tiền điện tử là đầu tư mang tính đầu cơ thay vì đầu tư truyền thống. Ngân hàng Trung ương Moldova trước đây đã cảnh báo về sự biến động, lừa đảo và rửa tiền lo ngại.
Theo khung dự thảo, các cơ quan sẽ xác định các tổ chức nào có thể cung cấp dịch vụ tiền mã hóa. Các quy định cũng sẽ nêu rõ ai có thể chuyển đổi tài sản số thành lei Mông Đen hoặc các loại tiền tệ nước ngoài. Bảo vệ người tiêu dùng và tính minh bạch của quy định vẫn là những mục tiêu cốt lõi.
Ngoài ra, Bộ Tài chính đã đề ra một chính sách thuế. Việc nắm giữ tiền điện tử sẽ không bị đánh thuế. Tuy nhiên, lợi nhuận từ giao dịch tiền điện tử sẽ chịu mức thuế 12%, tương đương với các loại thu nhập khác.
Bối cảnh quy định châu Âu rộng hơn
Quyết định của Moldova diễn ra sau sự gia tăng giám sát quy định trên toàn bộ Châu Âu dưới MiCATháng 9 năm 2025, Pháp đã cùng Áo và Ý kêu gọi ESMA giám sát trực tiếp các công ty tiền điện tử lớn. Sự thúc đẩy này diễn ra sau những chỉ trích về các hoạt động cấp phép tiền điện tử của Malta.
ESMA sau đó kết luận rằng cơ quan quản lý của Malta chỉ đáp ứng một phần kỳ vọng trong việc phê duyệt một số nhà cung cấp. Trong bối cảnh này, cách tiếp cận của Moldova thể hiện sự phù hợp chặt chẽ hơn với các tiêu chuẩn giám sát của EU.
Các cơ quan chức năng cũng nêu ra những mối quan ngại về an ninh liên quan đến việc sử dụng tiền điện tử không được quản lý. Gavriliță đã đề cập đến một cuộc điều tra gần đây liên quan đến các giao dịch chuyển tiền bất hợp pháp được cho là đã được thực hiện vào Moldova thông qua các mạng lưới tiền điện tử và hawala. Trường hợp này đã làm nổi bật những điểm chưa hoàn thiện mà luật sắp tới nhằm giải quyết.