- Missouri nhắm mục tiêu vào các hoạt động của CoinFlip khi các khiếu nại về lừa đảo máy ATM tiền điện tử tăng nhanh.
- Các nạn nhân lớn tuổi được báo cáo đã mất hàng triệu thông qua các giao dịch tại máy rút tiền tiền điện tử không thể hoàn lại trên toàn quốc.
- Các cơ quan quản lý thách thức các khoản phí của CoinFlip trong khi các tiểu bang siết chặt các quy định bảo vệ người tiêu dùng đối với máy ATM tiền điện tử.
Công tố viên tiểu bang Missouri Catherine Hanaway đã kiện công ty vận hành CoinFlip là GPD Holdings LLC, cáo buộc công ty máy ATM tiền điện tử này cho phép thực hiện các giao dịch gian lận đồng thời thu phí quá mức từ người dùng trên toàn tiểu bang. Theo đơn kiện, các cơ quan chức năng đã liên kết hàng trăm vụ gian lận với các máy trạm tiền điện tử trong hai năm qua, với tổn thất có thể lên đến hàng triệu đô la.
Các quan chức nhà nước cho rằng CoinFlip đã vận hành hơn 140 máy ATM tiền điện tử khắp Missouri. Các nhà điều tra cho biết các máy này xuất hiện tại các trạm xăng, cửa hàng tiện lợi, cửa hàng rượu và cửa hàng vape, khiến chúng dễ tiếp cận với công chúng. Ngoài ra, các công tố viên lập luận rằng những kẻ lừa đảo ngày càng phụ thuộc vào máy ATM tiền điện tử vì các giao dịch blockchain vẫn rất khó theo dõi và không thể hoàn lại sau khi hoàn tất.
Hanaway cho biết các tên tội phạm hiện nay sử dụng các máy ATM tiền điện tử để nhanh chóng chuyển tiền bị đánh cắp ra ngoài tầm với của pháp luật. Do đó, Missouri đang yêu cầu bồi thường cho người tiêu dùng, phạt dân sự lên tới 1,826 triệu đô la, và lệnh cấm ngăn CoinFlip hoạt động trong bang.
Cũng đọc: Sức hút chấp nhận XRP đang gia tăng khi các tổ chức chuẩn bị chuyển đổi blockchain nhanh chóng
Các cơ quan chức năng cũng cho biết cư dân lớn tuổi là những người chịu tổn thất tài chính lớn nhất từ các thủ đoạn này. Theo hồ sơ, các kẻ lừa đảo thường ép buộc nạn nhân chuyển tiền mặt thành tiền điện tử trước khi chuyển tiền đến các ví bên ngoài do kẻ gian kiểm soát. Hơn nữa, đơn khiếu nại nêu rõ rằng tổn thất của người cao tuổi liên quan đến các phương thức thanh toán tiền điện tử đã tăng mạnh trên toàn quốc kể từ năm 2020.
Missouri thách thức các thực hành kinh doanh và cấu trúc phí của CoinFlip
Vụ kiện cũng tập trung mạnh vào các khoản phí giao dịch của CoinFlip. Các công tố viên cáo buộc công ty này thu các khoản phí lên tới 21,9% trên các giao dịch chuyển đổi tiền điện tử được xử lý qua các máy ATM của họ. Hơn nữa, đơn kiện lập luận rằng CoinFlip đã kiếm doanh thu từ các giao dịch này bất kể các cuộc điều tra sau này có liên kết chúng với hoạt động gian lận hay không.
Được thành lập vào năm 2015, CoinFlip tự mô tả là một trong những nhà vận hành máy ATM tiền điện tử lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý Missouri hiện tuyên bố công ty này đã không thực hiện các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn, bất chấp số lượng báo cáo lừa đảo ngày càng tăng liên quan đến các máy kiosk tiền điện tử trên toàn quốc.
Trong khi đó, các cơ quan quản lý trên khắp Hoa Kỳ tiếp tục tăng cường giám sát các nhà vận hành máy ATM tiền điện tử khi số lượng khiếu nại gian lận tăng đều đặn. Một số tiểu bang đã xem xét các yêu cầu nghiêm ngặt hơn liên quan đến giới hạn giao dịch, quy trình xác minh danh tính và các cảnh báo mạnh mẽ hơn cho người dùng dễ bị tổn thương.
Tóm lại, hành động pháp lý của Missouri chống lại CoinFlip càng gia tăng áp lực lên ngành công nghiệp máy ATM tiền điện tử khi các cơ quan quản lý nỗ lực giảm thiểu tổn thất do gian lận và củng cố các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng khi sử dụng các trạm kỹ thuật số trên toàn quốc.
Cũng đọc: Nhà xử lý thanh toán Hàn Quốc NHN KCP thử nghiệm thanh toán stablecoin trên Avalanche
Bài viết Missouri kiện CoinFlip vì các vụ lừa đảo ATM tiền mã hóa và phí giao dịch khổng lồ xuất hiện đầu tiên trên 36Crypto.