JPMorgan Chase đã bị các nhà đầu tư của Goliath Ventures kiện, với một vụ kiện tập thể đề xuất cáo buộc ngân hàng đã bỏ qua các “dấu hiệu cảnh báo” mà quỹ tiền điện tử bị cho là gian lận đưa ra và hỗ trợ thực hiện một scheme Ponzi tiền điện tử trị giá 328 triệu USD, ảnh hưởng đến hơn 2.000 người.
Được nộp tại tòa án liên bang ở Quận Bắc California vào thứ Tư, đơn kiện cáo buộc Chase “cung cấp cơ sở hạ tầng ngân hàng thiết yếu thông qua đó scheme Ponzi hoạt động,” xử lý các khoản nạp của nhà đầu tư, hỗ trợ các khoản chuyển và cho phép các khoản thanh toán mà theo cáo buộc “tạo ra vẻ ngoài giả tạo về lợi nhuận hợp pháp.”
Cư dân Florida Christopher Alexander Delgado đã bị bắt giữ hồi tháng trước bởi các cơ quan liên bang với các cáo buộc gian lận qua đường dây và rửa tiền liên quan đến hoạt động của ông ta đối với Goliath. Vụ án hình sự này đang ở giai đoạn đầu.
“Nhiều dấu hiệu cảnh báo đã làm rõ bản chất gian lận của kế hoạch và được Chase biết đến,” bản kiện tập thể đề xuất hôm thứ Tư cho biết. “Mặc dù có những dấu hiệu cảnh báo đó, Chase đã làm ngơ và tiếp tục cung cấp dịch vụ cho các tài khoản được sử dụng để thực hiện hành vi gian lận, kiếm được khoản phí lớn từ hàng trăm triệu đô la mà nó đã rửa qua các hoạt động ngân hàng của Goliath và Delgado tại Chase.”
Một phát ngôn viên của JPMorgan cho biết với CoinDesk rằng ngân hàng sẽ “không bình luận.”
Đơn khiếu nại, được nộp bởi Robby Alan Steele thông qua luật sư tại Shaw Lewenz và đồng đại diện, nêu rõ rằng JPMorgan là tổ chức ngân hàng duy nhất của Goliath. Đơn cũng cho biết khoảng 253 triệu USD đã được gửi vào tài khoản Chase liên kết với Goliath giữa tháng 1 năm 2023 và tháng 6 năm 2025. Khoảng 123 triệu USD đã được chuyển từ tài khoản này đến sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase, trong khi khoảng 50 triệu USD được gửi cho các nhà đầu tư dưới dạng lợi nhuận được tuyên bố.
Đơn kiện, không nêu rõ con số thiệt hại cụ thể, đã nhiều lần lập luận rằng ngân hàng nên đã phát hiện được gian lận được cho là xảy ra chỉ từ dòng tiền.
“Từ góc độ của một ngân hàng, kế hoạch gian lận này là rõ ràng,” bản khiếu nại cho biết. “Một kế hoạch gian lận với quy mô lớn như vậy không thể được thực hiện một cách bí mật thông qua một ngân hàng duy nhất.”
Đơn kiện cũng đề cập đến những chỉ trích công khai của CEO JPMorgan Jamie Dimon về tiền điện tử, cho rằng điều này mâu thuẫn với hành vi bị cáo buộc của ngân hàng.
“Mặc dù Dimon có lịch sử lâu dài chỉ trích tiền điện tử,” đơn kiện cho biết, Chase “cố ý cho phép một khách hàng ngân hàng—Goliath—trộn lẫn tiền của các nhà đầu tư tại Chase” và sử dụng tiền từ các nhà đầu tư sau để trả cho các nhà đầu tư trước “theo kiểu mô hình Ponzi kinh điển.”