Beosin x Prosynergy phân tích: Hồng Kông tăng cường giám sát tuân thủ đối với tài khoản đầu tư xuyên biên giới

Ngày 22 tháng 5, Ủy ban Chứng khoán Trung Quốc phối hợp với bảy bộ ngành ban hành "Kế hoạch tổng thể xử lý các hoạt động kinh doanh chứng khoán, quỹ và phái sinh xuyên biên giới bất hợp pháp", đồng thời đưa ra thông báo trước về các biện pháp xử phạt hành chính đối với ba công ty môi giới internet xuyên biên giới; cùng ngày, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phát hành "Thông báo gửi đến các tổ chức được cấp phép: Các biện pháp giám sát cần thực hiện khi mở tài khoản và duy trì mối quan hệ với khách hàng" nhằm nâng cao tiêu chuẩn mở tài khoản và tăng cường kiểm soát chống rửa tiền cũng như gian lận tài liệu. Cơ quan Quản lý Tiền tệ Hồng Kông cũng gửi thông báo giám sát đến tất cả các tổ chức được công nhận trên toàn Hồng Kông, yêu cầu các tổ chức đăng ký thực hiện các biện pháp bổ sung khi mở và quản lý các tài khoản liên quan.

Việc nâng cấp quy định tại Hồng Kông lần này không chỉ nâng cao tiêu chuẩn mở tài khoản đầu tư cho nhà đầu tư đại lục, mà còn yêu cầu tất cả các tổ chức đăng ký tiến hành xác minh mở tài khoản đối với các tài khoản hiện có, là phản ứng trước cả rủi ro ngành và quy định của đại lục.

Thiếu hụt cốt lõi và yêu cầu giám sát

Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông gần đây đã xem xét các phương pháp mở tài khoản của 12 công ty môi giới chứng khoán được cấp phép, và chi tiết các lỗ hổng được xác định trong đợt xem xét này cùng các tiêu chuẩn mà các thực thể được cấp phép cần đạt được được nêu rõ trong Phụ lục A:

1. Việc kiểm tra doanh nghiệp đối với tài liệu mở tài khoản chưa đầy đủ

原文：“Đợt rà soát này phát hiện một số công ty môi giới đã phê duyệt yêu cầu mở tài khoản của khách hàng mà không thực hiện đầy đủ kiểm tra due diligence đối với các tài liệu nhận được. Các công ty môi giới này thiếu các biện pháp giám sát hiệu quả, do đó không thể phát hiện ra các điểm bất thường trong các tài liệu này, ví dụ:

• Có nhiều khách hàng nộp sao kê tài khoản chứng khoán từ các công ty môi giới khác, trong đó ngoài tên, địa chỉ hoặc số tài khoản có thay đổi, các thông tin khác (ví dụ: chi tiết giao dịch) hoàn toàn giống nhau; và

• Trong các báo cáo hoặc xác nhận từ các công ty môi giới và ngân hàng khác, cũng như một số hóa đơn phí điện, nước, gas, có những điểm bất thường như sự khác biệt về kiểu chữ, cỡ chữ và định dạng (ví dụ: căn lề văn bản và bộ ký tự), dữ liệu trong cùng một tài liệu mâu thuẫn, ngày tháng không hợp lệ hoặc không hợp lý, sự thay đổi tài sản không khớp (ví dụ: số dư đầu kỳ và các giao dịch được ghi nhận không trùng với số dư cuối kỳ), cũng như thiếu mã QR hoặc mã QR không hoạt động.”

Nhiều tài liệu giả mạo hoặc bất thường đã được các công ty môi giới chấp nhận và phê duyệt yêu cầu mở tài khoản. Các bất thường điển hình trong tài liệu bao gồm: nhiều khách hàng nộp các bảng sao kê từ các công ty môi giới khác hoàn toàn giống nhau ngoài tên, địa chỉ hoặc số tài khoản, hóa đơn điện nước có định dạng bất thường (phông chữ, cỡ chữ, căn lề không đồng nhất), dữ liệu trong cùng một tài liệu mâu thuẫn với nhau, mã QR bị thiếu hoặc không hợp lệ, v.v.

Các thực thể được cấp phép phải duy trì nguồn lực đầy đủ và hành xử một cách cẩn trọng, diligents, thực hiện các quy trình hiệu quả để xác minh danh tính khách hàng và phát hiện bất thường trong tài liệu. Tất cả các quy trình “Know Your Customer” và kiểm tra khách hàng phải được hoàn thành trước khi phê duyệt tài khoản mới, đồng thời phải được giám đốc quản lý xem xét toàn diện; thực hiện các quy trình cần thiết để ngăn chặn việc sửa đổi hồ sơ và dễ dàng phát hiện hành vi sửa đổi. Nếu không thể hoàn thành đầy đủ kiểm tra khách hàng hoặc có nghi ngờ về tính xác thực của tài liệu và đánh giá rủi ro cho thấy khách hàng là rủi ro cao, thì nên tránh thiết lập hoặc nhanh chóng chấm dứt mối quan hệ kinh doanh, đồng thời cảnh báo khách hàng tiềm năng về hậu quả của việc nộp tài liệu giả mạo. Các thực thể được cấp phép phải tiến hành kiểm tra nội bộ ngay lập tức, chấm dứt mối quan hệ kinh doanh đối với các tài khoản sử dụng tài liệu giả mạo và đóng tài khoản theo hướng dẫn.

2. Thiếu kiểm tra due diligence và giám sát liên tục đối với mối quan hệ đại lý xuyên biên giới

Original: “Some brokers failed to identify warning signs and anomalies during due diligence and ongoing monitoring of their cross-border agency relationships with overseas intermediaries. For example,

• Một công ty môi giới chỉ dựa vào bảng câu hỏi và xác nhận do người trung gian nước ngoài cung cấp để đánh giá quy trình “Know Your Customer” và các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của người trung gian này, mặc dù các câu trả lời trong bảng câu hỏi không phù hợp với thực tế của người trung gian. Người trung gian nước ngoài này khai báo rằng họ chủ yếu cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư địa phương, nhưng sau đó phát hiện tất cả các khách hàng thực hiện đăng ký mua cổ phiếu trong đợt IPO tại Hồng Kông thông qua công ty môi giới này đều có quốc tịch và cư trú tại các quốc gia khác; và

• Một trung gian nước ngoài duy trì mối quan hệ đại lý xuyên biên giới với một công ty môi giới đã đưa ra tuyên bố sai lệch trong bảng câu hỏi về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, tuyên bố rằng họ đã đăng ký với cơ quan quản lý địa phương, nhưng sự thật không phải như vậy. Do đó, công ty môi giới này không đủ điều kiện áp dụng kiểm tra doanh nghiệp đơn giản hóa đối với trung gian nước ngoài này.”

Một số công ty môi giới chỉ dựa vào các bảng câu hỏi hoặc tuyên bố do các trung gian nước ngoài tự điền, nhưng những bảng câu hỏi hoặc tuyên bố này không phù hợp với sự thật và không phát hiện được các dấu hiệu cảnh báo và bất thường.

Các thực thể được cấp phép nên áp dụng các biện pháp kiểm tra doanh nghiệp bổ sung dựa trên đánh giá rủi ro, bao gồm việc tìm hiểu bản chất, danh tiếng, tình trạng giấy phép, tình trạng giám sát, nhóm khách hàng và đặc điểm giao dịch dự kiến của các trung gian nước ngoài, tăng cường cảnh giác trước các dấu hiệu cảnh báo, thực hiện các biện pháp bổ sung để giảm thiểu rủi ro rửa tiền, đảm bảo rằng các trung gian có các biện pháp kiểm soát hiệu quả và tiến hành xem xét kỹ lưỡng các mối quan hệ có rủi ro cao. Nếu không thể hoàn thành việc xem xét thỏa đáng, nên tránh thiết lập mối quan hệ kinh doanh; đồng thời phải liên tục giám sát tất cả các mối quan hệ đại lý xuyên biên giới, kịp thời nhận diện và xử lý các vấn đề. Nếu không thể giảm thiểu rủi ro một cách đầy đủ, nên tránh hoặc chấm dứt mối quan hệ.

3. Quy trình xác minh danh tính khách hàng còn thiếu

Original: “Some brokers did not conduct adequate customer identity verification when adopting the following account opening methods:

(a) Thông qua việc chỉ định tài khoản ngân hàng ở Hồng Kông

Khách hàng phải chuyển khoản khoản tiền gửi đầu tiên với số tiền tối thiểu 10.000 HKD từ tài khoản ngân hàng được mở tại ngân hàng được cấp phép ở Hồng Kông dưới tên của chính họ, và tất cả các giao dịch gửi và rút tiền sau này đều phải thực hiện thông qua tài khoản này. Điều này nhằm đảm bảo rằng khoản chuyển khoản đầu tiên và tất cả các giao dịch gửi và rút tiền tiếp theo đều được thực hiện thông qua tài khoản ngân hàng đã được ngân hàng xác minh đầy đủ quyền sở hữu. Trong một trường hợp, một công ty môi giới đã không thu thập đủ dữ liệu giao dịch ngân hàng (ví dụ: tên người chuyển tiền và số tài khoản ngân hàng) để xác minh quyền sở hữu tài khoản ngân hàng, dẫn đến quy trình xác minh danh tính chưa đầy đủ.

(b) Cách thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng nước ngoài thông qua quy trình từ xa

Khi thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng cá nhân nước ngoài thông qua quy trình từ xa, các thực thể được cấp phép phải sử dụng các công nghệ đã được đánh giá trước bởi các tổ chức đánh giá độc lập và đủ điều kiện để xác minh tài liệu chứng minh danh tính và xác thực danh tính khách hàng. Ngoài ra, khách hàng phải thực hiện các khoản gửi và rút tiền đầu tiên cũng như các giao dịch tiếp theo thông qua tài khoản ngân hàng nước ngoài được mở tại ngân hàng chịu sự giám sát của cơ quan quản lý tại các khu vực tư pháp đủ điều kiện. Trong một trường hợp cụ thể, một công ty môi giới chỉ dựa vào khoản gửi đầu tiên chuyển từ tài khoản ngân hàng nước ngoài làm bằng chứng, mà không sử dụng công nghệ liên quan theo quy định để xác minh tài liệu chứng minh danh tính hoặc xác thực danh tính khách hàng.“Một số công ty môi giới không thu thập đủ thông tin chuyển khoản (như tên người chuyển tiền, số tài khoản) để xác minh quyền sở hữu tài khoản ngân hàng của khách hàng. Đối với khách hàng nước ngoài mở tài khoản từ xa, có trường hợp không sử dụng công nghệ đã được đánh giá trước bởi các tổ chức đánh giá độc lập và đủ điều kiện để xác minh tài liệu chứng minh danh tính của khách hàng theo quy định.

Các thực thể được cấp phép phải thực hiện mọi bước hợp lý để xác minh danh tính thật sự và đầy đủ của từng khách hàng. Khi sử dụng tài khoản ngân hàng ở Hồng Kông, cần thu thập các tài liệu chứng minh đầy đủ để xác nhận rằng các giao dịch tiền gửi đến từ tài khoản ngân hàng của chính khách hàng; khi thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng nước ngoài thông qua quy trình từ xa, phải đảm bảo rằng các quy trình và công nghệ liên quan đã được cơ quan đánh giá độc lập và đủ điều kiện xác nhận về tính phù hợp và hiệu quả trước khi sử dụng, đồng thời các công nghệ này phải có khả năng xác minh tài liệu chứng minh danh tính, xác thực danh tính và ngăn ngừa các rủi ro an toàn hoặc gian lận như đánh cắp danh tính.

4. Không tuân thủ bảng sắp xếp thông tin nhận dạng khách hàng

原文：“Một số công ty môi giới không thực hiện các biện pháp giám sát đầy đủ để tuân thủ quy định về “danh sách ưu tiên” thu thập thông tin nhận dạng khách hàng cá nhân từ tài liệu chứng minh danh tính, với thứ tự ưu tiên là: Chứng minh nhân dân Hồng Kông, Giấy chứng nhận nhân dân và Hộ chiếu.

• Một số công ty môi giới đã không thực hiện các bước hợp lý để xác minh rằng khách hàng không sở hữu các loại giấy tờ nhận dạng cấp cao hơn trước khi chấp nhận các tài liệu do khách hàng cung cấp; và

• Ngay cả khi khách hàng là công dân của khu vực tư pháp phát hành giấy chứng minh nhân dân (có thứ tự cao hơn trong bảng xếp hạng), một số công ty môi giới vẫn cho phép khách hàng sử dụng hộ chiếu để mở tài khoản.”

Thứ tự ưu tiên thu thập thông tin nhận dạng khách hàng là: Chứng minh nhân dân Hồng Kông; giấy tờ nhận dạng quốc gia; hộ chiếu. Tuy nhiên, một số công ty môi giới đã không thực hiện các bước hợp lý để xác minh khách hàng sở hữu giấy tờ nhận dạng có thứ tự cao hơn, và cho phép công dân sở hữu giấy tờ nhận dạng có thứ tự cao hơn sử dụng hộ chiếu có thứ tự thấp hơn để mở tài khoản.

Các thực thể được cấp phép phải áp dụng các biện pháp giám sát phù hợp để tuân thủ đầy đủ các quy định của “bảng xếp hạng”, bao gồm việc lấy xác nhận và cam kết từ khách hàng để xác nhận rằng khách hàng không sở hữu các giấy tờ tùy thân có thứ hạng cao hơn trong bảng xếp hạng.

5. Việc xem xét địa chỉ khách hàng còn thiếu

原文：“此次審查發現，經紀行在開戶過程中普遍未實施監控措施來評估個人客戶提供的地址是否合理，也未識別異常情況，例如地址屬於商業或政府大樓而非住宅地點，或多個客戶共用同一地址。在最嚴重的案例中，某經紀行約有 190 名客戶均提供了位於商業大樓的相同地址，但該經紀行未採取任何跟進行動。”

Các công ty môi giới thường không đánh giá tính hợp lý của địa chỉ cư trú của khách hàng, không phát hiện các tình huống bất thường về địa chỉ. Khoảng 190 khách hàng của một công ty môi giới đã cung cấp cùng một địa chỉ tại một tòa nhà thương mại, nhưng không thực hiện bất kỳ hành động theo dõi nào.

Các thực thể được cấp phép phải yêu cầu khách hàng cá nhân cung cấp thông tin địa chỉ, có thể yêu cầu chứng minh địa chỉ, đồng thời phải xem xét xem địa chỉ khách hàng có tồn tại bất kỳ tình huống bất thường nào và theo dõi các tình huống bất thường được phát hiện.

Các biện pháp giám sát bổ sung dành cho nhà đầu tư đại lục

Thông báo mới đặt ra các yêu cầu cao hơn đối với các tổ chức được cấp phép trong việc mở tài khoản đầu tư và quản lý khách hàng cho nhà đầu tư đại lục, trọng tâm là kiểm soát tài liệu giả mạo và phòng ngừa rủi ro vốn bất hợp pháp, cụ thể có thể chia thành ba biện pháp:

1. Xóa các tài khoản đầu tư được mở bằng tài liệu khả nghi hoặc giả mạo

原文：“(i) Theo yêu cầu của Cơ quan Quản lý Tiền tệ, tiến hành kiểm tra hoạt động mở tài khoản («kiểm tra mở tài khoản»):

(a) Xác định các tài khoản đầu tư khách hàng được mở bằng tài liệu khả nghi hoặc giả mạo kể từ tháng 1 năm 2023 hoặc bất kỳ khoảng thời gian nào khác do HKMA chỉ định, trong đó các tài liệu bao gồm giấy tờ tùy thân

(ii) Thông báo bằng văn bản trước cho khách hàng của các tài khoản được xác định trong đoạn (i) ở trên về việc tạm dừng mọi giao dịch mới do khách hàng thực hiện (trừ các giao dịch cần thiết để đóng vị thế hiện tại hoặc để thực hiện nghĩa vụ hoặc thanh toán nợ), cũng như kế hoạch đóng tài khoản liên quan.”

Yêu cầu các công ty được cấp phép kiểm tra toàn diện hồ sơ mở tài khoản đầu tư của nhà đầu tư đại lục kể từ tháng 1 năm 2023 (hoặc bất kỳ khoảng thời gian nào khác được chỉ định), phát hiện các tài khoản được mở bằng tài liệu khả nghi hoặc giả mạo, ngay lập tức chấm dứt mối quan hệ kinh doanh và báo cáo cho cơ quan quản lý. Đối với các tài khoản được mở bằng tài liệu khả nghi hoặc giả mạo, phải thông báo trước bằng văn bản cho khách hàng, tạm dừng giao dịch mới và lên kế hoạch đóng tài khoản.

2. Tắt tài khoản đầu tư không có số dư dư thừa

原文：““零餘額閒置投資賬戶”指由內地投資者持有的投資賬戶，該賬戶截至2026年5月22日（“參考日期”）無任何資產餘額，且在參考日期前12個月內無客戶發起的任何活動。註冊機構應實施以下措施，以降低零餘額閒置投資賬戶所涉及的不必要風險（例如賬戶被不法分子濫用）。

(i) Trong vòng ba tháng kể từ ngày thông báo này, tiến hành kiểm tra để xác định tất cả các tài khoản đầu tư dư bằng không («kiểm tra tài khoản bất động»).

(ii) Thông báo bằng văn bản trước cho khách hàng có tài khoản được xác định rằng nếu không hoàn thành đầy đủ các thủ tục tại các đoạn (a) và (b) của biện pháp này, tài khoản sẽ bị tạm dừng và đóng lại (xem đoạn (iii) của biện pháp thứ 2 này), đồng thời tạm dừng mọi giao dịch mới trên các tài khoản được xác định, ngoại trừ khi tổ chức đăng ký có thể hoàn thành đầy đủ quy trình khởi động lại sau:

(a) Liên hệ với khách hàng đã được xác định và xác nhận với họ rằng thông tin “Hiểu biết khách hàng” và kiểm tra due diligence của khách hàng phản ánh đúng tình hình hiện tại và vẫn còn liên quan; và

(b) Thực hiện các biện pháp tại mục (i) và (ii) của khoản 3 dưới đây đối với tuyên bố của khách hàng và tài khoản ngân hàng.

(iii) Nếu tổ chức đăng ký không hoàn thành đầy đủ các bước nêu ở đoạn (ii) trên, trừ trường hợp đặc biệt (ví dụ: khách hàng có lý do hợp lý), thì các tài khoản đã được xác định phải được đóng lại trong vòng sáu tháng kể từ ngày thông báo này. Tổ chức đăng ký phải lưu trữ hồ sơ đầy đủ về lý do không đóng ngay các tài khoản liên quan.”

Xác định tiêu chuẩn tài khoản đầu tư không có số dư và không hoạt động là tài khoản đầu tư cá nhân của nhà đầu tư đại lục không có bất kỳ số dư tài sản nào tính đến ngày 22 tháng 5 năm 2026 (ngày tham chiếu giám sát), đồng thời không có bất kỳ hoạt động giao dịch nào do khách hàng chủ động khởi xướng trong 12 tháng trước ngày đó. Các tổ chức được cấp phép phải tiến hành kiểm tra trong vòng ba tháng để xác định tất cả các tài khoản đầu tư không có số dư và không hoạt động, đồng thời liên hệ với khách hàng để xác minh xem thông tin “Hiểu rõ khách hàng” và thông tin kiểm tra due diligence có còn hiệu lực hay không. Nếu thông tin khách hàng không còn hiệu lực hoặc không thể xác minh, các tài khoản đã được xác định phải được đóng trong vòng sáu tháng.

3. Các biện pháp kiểm soát bổ sung cho tài khoản đầu tư mới

原文：“Nếu nhà đầu tư đại lục liên hệ với tổ chức đăng ký để mở tài khoản đầu tư, tổ chức đăng ký phải thực hiện các biện pháp sau đây, bất kể tổ chức đăng ký sử dụng phương thức nào để thiết lập mối quan hệ kinh doanh với họ.

(i) Nhận tuyên bố bằng văn bản từ nhà đầu tư trong đại lục:

(a) Xác nhận rằng tất cả nguồn vốn dùng để hỗ trợ các hoạt động đầu tư và các khoản thanh toán liên quan đều đến từ các nguồn hợp pháp ngoài Trung Quốc đại lục;

(b) Xác nhận rằng nhà đầu tư không từng có tài khoản bị bất kỳ tổ chức cấp phép hoặc tổ chức đăng ký nào đóng hoặc tạm dừng do sử dụng tài liệu khả nghi hoặc giả mạo;

(c) Nhà đầu tư cam kết sẽ thông báo cho cơ quan đăng ký trong vòng bảy ngày làm việc nếu có bất kỳ thay đổi nào đối với thông tin trong tuyên bố bằng văn bản của họ; và

(d) Nhà đầu tư xác nhận rằng họ hiểu rằng tổ chức đăng ký có thể tiết lộ thông tin cá nhân và các thông tin liên quan khác của nhà đầu tư theo yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật hoặc cơ quan quản lý.

(ii) Yêu cầu nhà đầu tư sử dụng tài khoản ngân hàng được mở dưới tên của họ tại một ngân hàng được cấp phép ở Hồng Kông (ví dụ: chính tổ chức đăng ký) hoặc tại một thẩm quyền tài chính đủ điều kiện7 được cơ quan giám sát ngân hàng giám sát, để thực hiện thanh toán, đồng thời đảm bảo rằng mọi khoản gửi sau này liên quan đến tài khoản đầu tư sẽ chỉ được thực hiện thông qua các tài khoản ngân hàng này.”

Nếu nhà đầu tư đại lục muốn mở tài khoản đầu tư, các tổ chức được cấp phép phải yêu cầu nhà đầu tư đại lục cung cấp tuyên bố bằng văn bản, bao gồm:

● Tất cả số vốn dùng để đầu tư đến từ các nguồn hợp pháp ngoài đại lục;

● Chưa từng bị đóng tài khoản do sử dụng tài liệu khả nghi hoặc giả mạo;

● Thay đổi thông tin sẽ được thông báo cho các thực thể được cấp phép trong vòng 7 ngày làm việc;

● Xác nhận rằng các thực thể được cấp phép có thể tiết lộ thông tin cá nhân của họ theo yêu cầu

Và yêu cầu nhà đầu tư phải thực hiện thanh toán thông qua tài khoản ngân hàng được cấp phép tại Hồng Kông hoặc tài khoản ngân hàng tại các khu vực tư pháp đủ điều kiện đứng tên chính mình.

原文：“Các biện pháp bổ sung được chỉ định trong Phụ lục I chỉ áp dụng cho các tài khoản đầu tư, bao gồm cả các tài khoản đầu tư trong tài khoản ngân hàng tổng hợp, trong khi các chức năng không phải đầu tư của chúng (ví dụ: tiết kiệm thông thường, tài khoản vãng lai và tài khoản kỳ hạn, thanh toán, vay vốn và thẻ tín dụng...) không nằm trong phạm vi áp dụng của các biện pháp liên quan. Nói cách khác, việc tạm dừng và đóng chỉ áp dụng cho chức năng đầu tư trong tài khoản ngân hàng tổng hợp....... Các biện pháp bổ sung trong Phụ lục I có áp dụng cho khách hàng doanh nghiệp và khách hàng tổ chức không? Không áp dụng. Đối tượng của các biện pháp bổ sung này là khách hàng cá nhân, không áp dụng cho khách hàng doanh nghiệp và khách hàng tổ chức.”

Cần làm rõ rằng, các biện pháp giám sát mới được bổ sung này chỉ áp dụng cho tài khoản đầu tư cá nhân của nhà đầu tư đại lục, bao gồm cả tài khoản đầu tư trong tài khoản ngân hàng tổng hợp. Các tài khoản không phải đầu tư khác, khách hàng doanh nghiệp và khách hàng tổ chức không bị ảnh hưởng bởi quy định mới。

Việc nâng cấp giám sát của Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông và Cơ quan Quản lý Tiền tệ Hồng Kông nhằm thực thi các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, đồng thời tăng cường phối hợp tài chính xuyên biên giới. Các quy định mới thông qua việc kiểm tra các tài khoản hiện có và nâng cao tiêu chuẩn mở tài khoản nhằm ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp, bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư hợp pháp. Đối với các nhà đầu tư đại lục có ý định đầu tư chứng khoán tại Hồng Kông, cần tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu giám sát của cả hai bên và tham gia vào các hoạt động đầu tư xuyên biên giới thông qua các kênh hợp lệ.

*Liên kết thư thông báo và tài liệu đính kèm: https://brdr.hkma.gov.hk/chi/doc-ldg/docId/getPdf/20260522-13-TC/20260522-13-TC.pdf* Ba biện pháp giám sát bổ sung: https://brdr.hkma.gov.hk/chi/doc-ldg/docId/getPdf/20260522-10-TC/20260522-10-TC.pdf Về

Prosynergy Consulting Limited là một công ty tư vấn hàng đầu có trụ sở tại Hồng Kông. Kể từ khi thành lập năm 2018, công ty đã đóng vai trò là cố vấn đáng tin cậy cho khách hàng, chuyên cung cấp dịch vụ tuân thủ và quản lý cho các khách hàng tại Hồng Kông và Singapore. Prosynergy đã được Chambers and Partners – tổ chức xếp hạng pháp lý quốc tế uy tín – xếp hạng Band 1 trong lĩnh vực tư vấn công nghệ tài chính tại Trung Quốc, đồng thời được Regulation Asia công nhận vì năng lực chuyên môn và đóng góp tiên phong trong lĩnh vực tài sản số.

Beosin là một công ty công nghệ hàng đầu về an toàn blockchain và tuân thủ quy định, chuyên về kiểm toán an toàn hợp đồng thông minh, chống rửa tiền trên blockchain và điều tra, truy vết tội phạm tài sản ảo, đã thiết lập chi nhánh tại hơn 10 quốc gia và vùng lãnh thổ trên toàn cầu. Với nền tảng kỹ thuật phân tích thông minh blockchain sâu rộng cùng kinh nghiệm thực chiến, Beosin đã cung cấp các sản phẩm và dịch vụ “một cửa” về an toàn blockchain, tuân thủ chống rửa tiền và phòng ngừa, quản lý tội phạm tài sản ảo cho hơn 20 cơ quan quản lý và thực thi pháp luật tại các quốc gia và vùng lãnh thổ, hơn 200 nhà cung cấp tài sản ảo và hơn 4.500 dự án Web3 trên toàn cầu, nhận được sự công nhận và đánh giá cao rộng rãi từ khách hàng.