Gần bốn năm sau khi sự sụp đổ của hệ sinh thái Terra gây chấn động toàn bộ lĩnh vực cho vay tiền điện tử, hệ thống pháp lý của Singapore đang bắt kịp một trong những nạn nhân của nó. Zhu Juntao, cựu CEO của công ty cho vay tiền điện tử Hodlnaut, 36 tuổi, đã bị truy tố vào ngày 26 tháng Năm với sáu tội danh gian lận thông qua việc trình bày sai sự thật.
Các khoản phí này xuất phát từ các tuyên bố mà Zhu và nhân viên của Hodlnaut được cho là đã đưa ra giữa tháng 5 và tháng 7 năm 2022, khẳng định nền tảng không có sự tiếp xúc trực tiếp với TerraUSD (UST) và do đó đã tránh được tổn thất từ sự sụp đổ của nó. Tuy nhiên, theo các nhà điều tra, thực tế lại hoàn toàn khác biệt: khoảng 317 triệu USD tiền của người dùng đã được chuyển đổi thành UST và gửi vào giao thức Anchor, dẫn đến tổn thất thực tế khoảng 190 triệu USD.
Điều Zhu thực sự bị buộc tội
Cảnh sát Singapore cho biết Zhu đã bị truy tố sau cuộc điều tra của Phòng Các Vụ Thương Mại. Anh ta đối mặt với ba tội danh theo Điều 424A(1)(a) kết hợp với Điều 424A(3) của Bộ luật Hình sự năm 1871, cùng ba tội danh bổ sung theo cùng điều khoản này kết hợp với Điều 109.
Các khoản phí theo Mục 109 đáng chú ý vì liên quan đến việc xúi giục, cho thấy các công tố viên tin rằng Zhu đã chỉ đạo người khác lan truyền những tuyên bố sai lệch. Các cáo buộc cho thấy Zhu đã ra lệnh cho nhân viên phổ biến những tuyên bố sai sự thật thông qua các kênh chính thức của Hodlnaut, đồng thời sử dụng mạng xã hội cá nhân để củng cố thông điệp này.
Nếu bị kết án về bất kỳ một tội danh nào, Zhu có thể đối mặt với mức án lên đến 20 năm tù cho mỗi tội danh.
Mốc thời gian rất quan trọng ở đây. Hệ sinh thái Terra/UST sụp đổ vào tháng 5 năm 2022. Những tuyên bố được cho là sai lệch được đưa ra từ tháng 5 đến tháng 7 năm 2022. Hodlnaut đình chỉ các khoản rút tiền vào ngày 8 tháng 8 năm 2022, khoảng sáu tuần sau khi những biểu đạt sai lệch cuối cùng được cho là xảy ra. Phòng Các Vấn Đề Thương Mại của Singapore đã khởi động cuộc điều tra đối với Hodlnaut và các thành viên hội đồng quản trị của nó vào khoảng tháng 11 năm 2022.
Sự sụp đổ của Hodlnaut, trong bối cảnh
Hodlnaut là một nền tảng cho vay tiền điện tử có trụ sở tại Singapore, cung cấp lợi suất hấp dẫn trên các khoản nạp của người dùng. Mô hình kinh doanh bao gồm việc tiếp nhận các khoản nạp của khách hàng và triển khai chúng vào các giao thức DeFi để tạo lợi nhuận, bao gồm cả giao thức Anchor, vốn mang lại khoảng 19,5% APY cho các khoản nạp UST. Khi UST mất liên kết với đô la Mỹ vào tháng 5 năm 2022 và giảm mạnh về gần bằng không, số tiền 317 triệu USD của người dùng được chuyển đổi thành UST đã gây ra tổn thất 190 triệu USD, khiến công ty thực chất trở nên phá sản.
Sau khi ngừng các giao dịch rút tiền vào tháng 8 năm 2022, Hodlnaut đã bước vào thủ tục quản lý tư pháp. Quá trình này cuối cùng chuyển sang thanh lý hoàn toàn. Tính đến năm 2026, quá trình thanh lý vẫn đang tiếp diễn với tiến độ hạn chế trong việc thu hồi tài sản hoặc bồi thường cho các chủ nợ của nền tảng.
Tại sao trường hợp này lại quan trọng đối với nhà đầu tư tiền điện tử
Các cáo buộc chống lại Zhu không liên quan đến việc thực hiện chiến lược đầu tư rủi ro. Các cáo buộc gian lận tập trung vào những gì được cho là đã nói sau khi những tổn thất đó xảy ra. Các cơ quan quản lý và công tố viên dường như đang vạch ra một ranh giới rõ ràng: mất tiền của khách hàng do quản lý rủi ro kém là một chuyện, nhưng nói với khách hàng rằng bạn không mất tiền của họ khi thực tế đã mất thì đó là hành vi gian lận hình sự.
Các cáo buộc được đưa ra vào tháng 5 năm 2026 đại diện cho vụ truy tố hình sự đầu tiên đối với ban lãnh đạo một công ty tiền mã hóa liên quan đến các thông điệp gây hiểu lầm sau khi hệ sinh thái Terra sụp đổ. Phòng Các Vấn Đề Thương Mại của Singapore đã khởi động cuộc điều tra đối với Hodlnaut và các thành viên hội đồng quản trị của nó vào khoảng tháng 11 năm 2022, nghĩa là thời gian từ khi khởi động cuộc điều tra đến khi đưa ra cáo buộc chính thức là khoảng ba năm rưỡi.