Charles Schwab đang đẩy thêm hoạt động tài sản tiền điện tử từ kênh bán lẻ sang kênh quản lý tài sản. Công ty dự kiến bắt đầu cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử spot, chuyển nhượng tài sản và lưu ký trên nền tảng托管 dành cho tư vấn tài chính từ giữa năm 2027, mặc dù thời gian ra mắt có thể vẫn được điều chỉnh.
Dịch vụ được mở rộng sang nền tảng tư vấn đầu tư
Kế hoạch này sẽ cho phép khách hàng tư vấn tài chính thực hiện mua bán, chuyển vào/chuyển ra và lưu ký tài sản tiền mã hóa trực tiếp thông qua cơ sở hạ tầng quản lý tài sản hiện có của Charles Schwab. Đối với các cố vấn tài chính lâu nay phụ thuộc vào một nền tảng duy nhất để xử lý các yêu cầu về tài khoản khách hàng, chuyển nhượng tài sản và lưu ký, điều này có nghĩa là tài sản tiền mã hóa có thể được tích hợp vào quy trình quản lý tài khoản toàn diện hơn.
Giám đốc điều hành bộ phận tư vấn đầu tư của Charles Schwab, Jalina Kerr, cho biết trong một cuộc họp truyền thông trực tuyến rằng dự án hiện vẫn đang được đẩy nhanh theo lịch trình ra mắt vào khoảng giữa năm 2027, nhưng lịch trình chưa được xác nhận cuối cùng. Hiện tại, Charles Schwab đang quản lý tài sản khách hàng vượt quá 10 nghìn tỷ USD.
Dịch vụ bán lẻ đã được triển khai trước
Việc triển khai nền tảng tư vấn này dựa trên dịch vụ tiền mã hóa mà Charles Schwab đã giới thiệu cho một số khách hàng bán lẻ tại Mỹ trong năm nay. Trước đó, Charles Schwab đã bắt đầu mở dần việc giao dịch trực tiếp Bitcoin và Ethereum.
Theo sắp xếp hiện tại của công ty, tài khoản tiền điện tử bán lẻ được cung cấp bởi Charles Schwab Premier Bank, SSB, với Paxos phụ trách thực hiện giao dịch và lưu ký cấp hai. Khách hàng có thể xem tài sản tiền điện tử cùng với các tài khoản đầu tư truyền thống trên Schwab.com, Schwab Mobile và thinkorswim.
Nhu cầu về托管 trực tiếp đang tăng lên
Jalina Kerr cho biết, các chuyên gia tài chính hiện vẫn chủ yếu tiếp cận thị trường tiền điện tử thông qua các sản phẩm giao dịch trên sàn giao dịch. Các sản phẩm này cho phép khách hàng theo dõi thị trường tiền điện tử trong hệ thống tài khoản môi giới quen thuộc, mà không cần quản lý trực tiếp các đồng tiền hoặc ví.
Tuy nhiên, ngày càng nhiều cố vấn đang đối mặt với khách hàng đã nắm giữ tài sản tiền mã hóa trên các nền tảng bên ngoài. Trọng tâm của kế hoạch lần này từ Charles Schwab chính là bổ sung các công cụ lưu ký trực tiếp và chuyển nhượng tài sản cho nhu cầu này, thay vì chỉ đơn thuần thêm một cổng giao dịch.
Trong khi Charles Schwab đang đẩy mạnh dịch vụ tiền điện tử cho các cố vấn đầu tư, các tổ chức tài chính lớn khác cũng đang mở rộng các dịch vụ liên quan. Trước đó, có báo cáo cho rằng Morgan Stanley đã triển khai thí điểm giao dịch tiền điện tử trên ETrade, hỗ trợ Bitcoin, Ethereum và Solana với mức phí 0,5%, thấp hơn 75 điểm cơ bản so với mức phí của dịch vụ tiền điện tử bán lẻ của Charles Schwab.
Tính đến nay, Charles Schwab chưa tiết lộ chi tiết về các token nào sẽ được hỗ trợ trong nền tảng tư vấn đầu tư trong tương lai, cách thiết lập phí, cũng như hạn mức chuyển tài sản. Nền tảng bán lẻ ban đầu chỉ hỗ trợ Bitcoin và Ethereum, và công ty cho biết sẽ dần bổ sung thêm nhiều tài sản mã hóa và tính năng chuyển khoản trong tương lai.