Các đồng sáng lập cũ của Celsius hiện đang đối mặt với những hệ quả tài chính bổ sung liên quan đến vụ kiện của Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ về những cam kết sai lệch về mức độ an toàn của tài sản khách hàng trước khi công ty cho vay tiền điện tử này sụp đổ năm 2022.
FTC đã đạt được các thỏa thuận theo đó Shlomi Daniel Leon và Hanoch “Nuke” Goldstein bị yêu cầu trả tổng cộng hơn 6 triệu USD để giải quyết các cáo buộc của FTC rằng họ đã làm sai lệch về mức độ bảo mật của nền tảng Celsius trước khi công ty nộp đơn phá sản. Các lệnh mới nhất này theo sau những tác động lan tỏa rộng hơn từ sự sụp đổ của Celsius, khiến người dùng phải tìm cách thu hồi số tiền của mình sau khi công ty, từng được định giá dựa trên cam kết về quản lý tài sản và cho vay, sụp đổ trong giai đoạn suy thoái thị trường.
Những điểm chính
- Goldstein, cựu giám đốc công nghệ của Celsius, đã bị lệnh phải trả 2,014 triệu USD theo lệnh của Thẩm phán Tòa án Liên bang Hoa Kỳ Denise Cote ký vào thứ Hai.
- Leon, cựu giám đốc chiến lược, đã bị yêu cầu thanh toán 4,1 triệu USD theo một lệnh thỏa thuận riêng được đưa ra vào ngày 29 tháng Sáu.
- Các thỏa thuận này mở rộng phạm vi thực thi của FTC ngoài CEO Alex Mashinsky, nhắm vào vai trò bị cho là của các giám đốc điều hành khác trong các tuyên bố liên quan đến khách hàng.
- Cả hai lệnh đều bao gồm các hạn chế cấm các đồng sáng lập quảng bá hoặc bán các sản phẩm hoặc dịch vụ có thể được sử dụng để nạp, trao đổi, đầu tư hoặc rút tài sản tiền điện tử.
- FTC trước đây đã cáo buộc Celsius lừa dối khách hàng về dự trữ, phạm vi bảo hiểm và bản chất của các khoản vay, và các thỏa thuận này được tính vào các phán quyết liên quan.
Các khoản thanh toán do tòa án yêu cầu và phạm vi của các lệnh cấm
Theo FTC, các thỏa thuận với Goldstein và Leon được thiết kế để giải quyết các thiệt hại người tiêu dùng được cho là liên quan đến cách Celsius trình bày nền tảng của mình với khách hàng lẻ. Lệnh của Thẩm phán Denise Cote được ký vào thứ Hai yêu cầu Goldstein thanh toán 2,014 triệu USD. Thỏa thuận đã được xác nhận của Leon – được đưa ra vào ngày 29 tháng Sáu – yêu cầu một khoản thanh toán lớn hơn là 4,1 triệu USD.
Ngoài các điều khoản về mặt tiền tệ, tuyên bố của FTC ghi chú rằng cả hai đồng sáng lập đều đồng ý với các hạn chế nhằm giảm khả năng hoạt động liên quan đến lưu ký và giao dịch tiền điện tử. Đặc biệt, FTC cho biết Leon bị cấm quảng bá hoặc bán các sản phẩm hoặc dịch vụ có thể được sử dụng để nạp, trao đổi, đầu tư hoặc rút tài sản. Đối với Goldstein, FTC mô tả một hạn chế tương tự áp dụng cho các sản phẩm hoặc dịch vụ bán lẻ có thể được sử dụng để mua, bán, nạp, rút, phân phối hoặc giao dịch tiền điện tử.
Tương tự, Goldstein đã đồng ý bị cấm tiếp thị hoặc bán các sản phẩm hoặc dịch vụ bán lẻ có thể được sử dụng để mua, bán, nạp, rút, phân phối hoặc giao dịch tiền điện tử.
Các cáo buộc của FTC: dự trữ, bảo hiểm và các thực hành cho vay
Tại trung tâm của đơn khiếu nại của FTC là tuyên bố rằng Celsius đã đưa ra hình ảnh về sự an toàn mà, theo cơ quan quản lý, không phù hợp với điều kiện thực tế của nó. FTC cáo buộc Celsius đã nói sai sự thật với khách hàng rằng họ duy trì đủ dự trữ để đáp ứng các yêu cầu rút tiền.
Cơ quan quản lý cũng cho rằng Celsius đã quảng bá chính sách bảo hiểm 750 triệu USD bao gồm các khoản nạp của khách hàng, và tuyên bố rằng họ không cấp các khoản vay không có tài sản đảm bảo.
FTC còn lập luận rằng những tuyên bố này được đưa ra trong khi các nhà quản lý của Celsius tiếp tục đảm bảo với khách hàng rằng các khoản nạp là an toàn trong giai đoạn cuối trước khi nền tảng sụp đổ. Theo cách diễn giải của cơ quan quản lý, những sự trình bày sai lệch được cho là không chỉ đơn thuần là những sai sót trong tiếp thị; mà là những lời đảm bảo lặp đi lặp lại trong giai đoạn tình hình tài chính của công ty đang xấu đi.
Cách các khoản thanh toán liên quan đến vụ việc Mashinsky
Các thỏa thuận với Leon và Goldstein là một phần của chuỗi thực thi bắt đầu từ hành động của FTC chống lại người sáng lập và cựu CEO của Celsius, Alex Mashinsky, sau đó mở rộng sang các giám đốc khác. Các báo cáo trước đây về hậu quả của Celsius, bao gồm các hạn chế giao dịch áp đặt lên Mashinsky, đã làm rõ rằng sự giám sát của cơ quan quản lý đã mở rộng xa hơn nhiều so với chỉ một cá nhân sau khi công ty sụp đổ.
Vào tháng Tư, Mashinsky đã đồng ý một thỏa thuận với FTC bao gồm lệnh cấm vĩnh viễn việc quảng bá các sản phẩm liên quan đến tài sản và khoản thanh toán 10 triệu USD. Thỏa thuận này cũng liên quan đến một khung phán quyết lớn hơn được mô tả là 4,72 tỷ USD ở cấu trúc bị đình chỉ một phần, phản ánh các cáo buộc về thiệt hại cho người tiêu dùng. Các báo cáo trước đó đã ghi nhận các điều khoản thỏa thuận, bao gồm khoản thanh toán 10 triệu USD và phán quyết bị đình chỉ một phần.
Các khoản thanh toán mới được đặt hàng từ Goldstein và Leon—lần lượt là 2,014 triệu USD và 4,1 triệu USD—được nêu là sẽ được trừ vào bản án 4,72 tỷ USD. Điều này quan trọng vì nó cho thấy FTC đang phối hợp nhiều thỏa thuận hành chính thành một quy trình kế toán bồi thường duy nhất, thay vì xử lý từng thỏa thuận như một sự kiện riêng lẻ.
Ngoài phiên tòa của FTC, các hậu quả hình sự rộng hơn cũng đã tiến triển. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ trước đó thông báo rằng Mashinsky đã bị kết án 12 năm tù vào tháng 5 năm 2025 sau khi nhận tội về các cáo buộc gian lận hàng hóa và chứng khoán. Các công tố viên cho biết Mashinsky đã lừa dối khách hàng của Celsius về lợi nhuận của công ty, rủi ro đầu tư và sự an toàn của nguồn vốn khách hàng.
Tại sao các bước thực thi này lại quan trọng đối với khách hàng của Celsius và ngành công nghiệp
Đối với người dùng Celsius, điểm chính ngay lập tức là vụ kiện của FTC vẫn tiếp tục xác định và trừng phạt các nhân vật cấp cao ngoài vị CEO nổi bật nhất vào thời điểm sụp đổ. Các thỏa thuận không đảo ngược kết quả phá sản, nhưng chúng củng cố rằng cơ quan quản lý có ý định truy cứu trách nhiệm liên quan đến các tuyên truyền tiếp thị nhắm đến khách hàng bán lẻ.
Đối với toàn bộ ngành cho vay tiền điện tử, những lệnh này là tín hiệu khác cho thấy các câu chuyện về “quản lý và cho vay”—đặc biệt là những câu chuyện giúp khách hàng yên tâm về dự trữ, bảo hiểm và khả năng rút tiền—có khả năng sẽ tiếp tục chịu sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý. Các lệnh cấm này cũng vượt quá mức phạt: chúng nhắm vào hành vi trong tương lai bằng cách hạn chế các vai trò tiếp thị và bán hàng liên quan đến chức năng nạp và giao dịch tiền điện tử.
Điều còn cần theo dõi là cách các khoản thanh toán này phù hợp với bối cảnh pháp lý và thực thi tiếp tục xung quanh Celsius và các yêu cầu liên quan. Việc ghi nhận các khoản thanh toán cho đồng sáng lập vào khoản phán quyết 4,72 tỷ USD cho thấy các kết quả tài chính bổ sung có thể vẫn xuất hiện khi FTC tổng hợp và giải quyết các hành động riêng biệt ở cấp điều hành liên quan đến cùng những tổn thất người tiêu dùng bị cáo buộc.
Trong tương lai, các nhà đầu tư và khách hàng nên chú ý đến hai điều: liệu có thêm các giám đốc điều hành của Celsius nào sẽ đối mặt với các hạn chế tương tự dựa trên thỏa thuận hay không, và cách các tòa án tiếp tục điều chỉnh nhiều khoản thanh toán dưới cùng khung phán quyết của FTC—đặc biệt khi các cơ quan quản lý tìm cách lấp đầy khoảng cách giữa những cam kết công khai và tình trạng thực tế của các nền tảng cho vay tiền điện tử trước khi sụp đổ.
Bài viết này ban đầu được xuất bản dưới tiêu đề Celsius đồng sáng lập Leon và Goldstein sẽ trả hơn 6 triệu USD cho FTC trên Crypto Breaking News – nguồn tin crypto đáng tin cậy của bạn về tin tức crypto, tin tức bitcoin và cập nhật blockchain.