Tác giả gốc: Bộ phận thương hiệu Mankun
"Tại Quảng Đông, đặc biệt là Thâm Quyến, một số công việc bán thời gian tưởng chừng như bình thường đang tạo ra hàng loạt nghi phạm phạm tội."Đây làLuật sư Trần Tiểu Hư, Đối tác của Văn phòng Luật sư Man Kun (Thâm Quyến)Gần đây, một đoạn cảnh báo được đăng tải trên nền tảng Xiaohongshu. Trong bài đăng, anh ấy chỉ ra rằng những loại này..."Đổi tiền mặt sang tiền mã hóa" "Giao dịch ngoại tuyến, giao dịch bằng tiền mặt"Công việc bán thời gian này đã hình thành một "cơ chế săn mồi" được quy trình hóa cao độ, và những người trẻ tuổi có trình độ cao nhưng nhận thức rủi ro kém thường là mục tiêu bị chú ý đặc biệt.
Trong những nhiệm vụ này,Thông thường, những người làm việc bán thời gian chỉ cần làm theo hướng dẫn, đổi tiền thành đô la Hồng Kông, sau đó đến cửa hàng tiền điện tử OTC được chỉ định để hoàn thành giao dịch. Dù vẻ bề ngoài chỉ là một việc "đi nhờ" đơn giản, nhưng vô tình đã thực hiện một khâu cực kỳ quan trọng trong tội phạm rửa tiền - "di chuyển bằng con người".Ngay khi số tiền được xác định là tài sản bất hợp pháp, các bên tham gia có thể trực tiếp đối mặt với rủi ro hình sự.
Luật sư Đinh Tiểu Vũ cho rằng, trong những năm gần đây, mô hình làm việc bán thời gian "thềm thấp, lợi nhuận cao" này đang bị các phần tử bất法 sử dụng một cách có hệ thống để tiến hành các hoạt động rửa tiền. Nhiều người tham gia không nhận thức được bản chất của hành vi mình, nhưng đã chạm đến ranh giới pháp lý hình sự.
Chính dựa trên phán đoán trên,Luật sư Đinh Tiểu Vũ (phó chủ tịch tại văn phòng luật Man Kun, chuyên về lĩnh vực hình sự tiền mã hóa) cùng Hoàng Văn Cảnh (tư vấn tuân thủ của văn phòng luật Man Kun) gần đây đã tham gia phỏng vấn với trang tin Shenzhen Net.Xuất phát từ các trường hợp thực tế, tài liệu này đã phân tích một cách hệ thống các mô thức tội phạm liên quan, tác hại xã hội và rủi ro pháp lý, cố gắng "cắt" mở mạng lưới rửa tiền tinh vi và phức tạp này, giúp nhiều người hiểu rõ hơn về sự thật pháp lý bên trong.
"Tôi chỉ giúp đổi tiền" tại sao lại liên quan đến rửa tiền?
Phóng viên Shenzhen Net:
Luật sư Đặng Tiểu Vũ, trong các vụ án gần đây luật sư tiếp xúc, các băng nhóm tội phạm thường là...Làm thế nào để tuyển dụng thanh niên dưới danh nghĩa "làm thêm"?
Đặng Tiểu Vũ:
Chúng tôi gần đây đã xử lý một trường hợp như vậyTrường hợp điển hình: Một ngườisinh viên đang học tại nội địa Trung Quốctrên một nền tảng giao dịch đồ cũ rao vặt, nhận được công việc bán thời gian "giao hàng tận nơi",Bên kia yêu cầu họ đến Hồng Kông, thông qua các cửa hàng đổi tiền điện tử (cửa hàng OTC địa phương) mua một số lượng đồng Tether (USDT) nhất định, sau đó chuyển về địa chỉ chuỗi khối được chỉ định.
Quy trình cụ thểĐúng vậy: Người làm việc bán thời gian trước tiên sử dụng thẻ ngân hàng cá nhân để nhận tiền Nhân dân tệ (RMB), sau đó đổi sang tiền mặt Hồng Kông tại các điểm trao đổi tiền pháp định trên đất liền, rồi đến các cửa hàng OTC tại Hồng Kông theo chỉ định để mua USDT, và các cửa hàng này sẽ chuyển trực tiếp tiền mã hóa vào ví được chỉ định.
Sau khi sinh viên này mua một lượng USDT trị giá hàng chục nghìn nhân dân tệ bằng cách nêu trên, thì...Tài khoản ngân hàng và tài khoản thanh toán WeChat bị các cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc phong tỏavà được thông báo rằng số tiền họ thu được là từ việc chuyển tiền của các nạn nhân trong một vụ lừa đảo ở khâu trước.
Sau sự việc, chúng tôi đã phối hợp với các nhóm kỹ thuật chuỗi chuyên nghiệp để phân tích, xác nhận đây là một trường hợp...Kỹ thuật rửa tiền kiểu "lật ngược chữ U" điển hìnhvà có liên hệ với các mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á.
Sau sự việc này, chúng tôi liên tục nhận được nhiều cuộc tư vấn tương tự. Một số người tham gia đã bị khởi tố hình sự với các tội danh như lừa đảo, che giấu, làm giả các hành vi phạm tội, hoặc hỗ trợ hoạt động tội phạm trên mạng thông tin. Một số khác tuy chưa bị bắt giữ hình sự, nhưng tài khoản ngân hàng và tài khoản thanh toán của họ đã bị đóng băng trong thời gian dài, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến cuộc sống hàng ngày, học tập và công việc.
Phóng viên Shenzhen Net:
Tư vấn viên Hoàng Văn Cảnh, băng nhóm tội phạm sản xuất hàng đenTại sao lại thường xuyên chọn các cửa hàng trao đổi tiền điện tử Hồng Kông (cửa hàng OTC) làm nút thao tác?Liệu mô hình này có khó theo dõi hơn không?
Huang Wenjing:
Từ góc độ thực tiễn, các cửa hàng OTC tại Hồng Kông dễ bị các băng nhóm tội phạm lợi dụng chủ yếu do ba nguyên nhân sau.
Thứ nhất, ranh giới quản lý tương đối mơ hồ, yêu cầu chống rửa tiền không thống nhất.
Hiện nay, Hồng Kông đã có hệ thống cấp phép và giám sát tương đối trưởng thành đối với các nền tảng giao dịch tài sản ảo tập trung, nhưng các cửa hàng OTC tiền mã hóa vẫn nằm trong khu vực ranh giới giám sát còn mơ hồ, với nhiều loại hình tổ chức khác nhau và tiêu chuẩn tuân thủ không thống nhất. Một số cửa hàng còn tồn tại những điểm yếu rõ rệt trong việc xác minh nguồn gốc vốn, giám sát giao dịch và phân tích bất thường, tạo điều kiện cho các hoạt động phi pháp lợi dụng.
Thứ hai, giao dịch bằng tiền mặt vốn dĩ là một tình huống có rủi ro cao.
Các cửa hàng OTC chủ yếu giao dịch bằng tiền mặt. Tiền mặt không có danh tính thường thiếu đi chuỗi tài khoản và dữ liệu có cấu trúc mà chuyển khoản ngân hàng mang lại, do đó công tác điều tra thường phải phụ thuộc nhiều hơn vào giám sát thực địa, lời khai của nhân chứng và bằng chứng vật chất, khiến cho việc truy nguồn gốc trở nên khó khăn hơn nhiều.
Thứ ba, hoạt động tài chính diễn ra thường xuyên, tạo ra không gian che giấu lớn hơn.
Trong bối cảnh tham vấn về VAOTC năm 2024, chính quyền Hồng Kông cũng đã đề cập rằng, trong một số vụ án lừa đảo, các cửa hàng OTC từng được sử dụng để thực hiện vòng rửa tiền đầu tiên. Với vai trò là trung tâm tài chính quốc tế, Hồng Kông có sự lưu thông đa loại tiền tệ và giao dịch xuyên biên giới sôi động, điều này khiến các nhóm tội phạm dễ dàng hơn trong việc bao bọc bối cảnh giao dịch và che giấu mục đích sử dụng tiền thật sự.
Sự tổn thất kép cho cá nhân và xã hội: Rủi ro hình sự bị che giấu bởi "câu chuyện hợp pháp"
Phóng viên Shenzhen Net:
Luật sư Đặng Tiểu Vũ, trong các vụ án do ngài tiếp nhận, có không ít những trường hợp được gọi là..."Người làm việc bán thời gian" đều là những người trẻ có trình độ học vấn cao.HọTại sao lại dễ rơi vào loại bẫy này?Một khi đã vướng vào vụ án, sẽ đối mặt với những hệ quả pháp lý nào? Và sẽ gây ra những ảnh hưởng dài hạn gì?
Đặng Tiểu Vũ:
Theo tôi, công việc bán thời gian này có thể lừa đảo người khác vìNhóm người có trình độ học vấn cao, điều quan trọng nằm ở việc đối phương đã xây dựng mộtCảnh quan tự sự có vẻ đầy đủ, hợp lý và hợp pháp.
Khi những người làm việc bán thời gian nêu thắc mắc, ví dụ như "Tại sao nhất định phải tự mình đến Hồng Kông để thực hiện?", phía bên kia thường giải thích rằng: Giao dịch tài sản ảo tại đại lục bị hạn chế, nhưng tại Hồng Kông lại là hợp pháp và mở cửa; mặt khác, người ủy thác đang ở nước ngoài, chi phí đi lại trực tiếp đến Hồng Kông quá cao, do đó việc giao cho những người bán thời gian gần đó thực hiện thay lại hiệu quả và tiết kiệm hơn. Dưới một hệ thống lý lẽ tự hoàn chỉnh như vậy, nhiều sinh viên về mặt phán đoán lý trí không nhận thấy có điều gì bất thường rõ rệt, từ đó buông lỏng cảnh giác và sinh ra lòng tin.
NhưngRủi ro hình sựthường có tính rõ rệt làTính trễNhiều lao động bán thời gian chỉ phát hiện ra việc tài khoản ngân hàng, tài khoản phần mềm thanh toán của mình bị đóng băng, hoặc đột ngột nhận được điện thoại từ cơ quan công an, thậm chí bị hải quan chặn lại khi xuất nhập cảnh bình thường sau một hai tháng rưỡi. Những thay đổi bất ngờ này thường khiến nhóm sinh viên thiếu kinh nghiệm xã hội rơi vào hoảng loạn nghiêm trọng, gây ra những ảnh hưởng kéo dài đến tâm lý và việc học, cuộc sống bình thường của họ.
Phóng viên Shenzhen Net:
Người dân thường có thể không nhận ra rằng, những công việc bán thời gian như vậy nếu...Việc nghi ngờ rửa tiền ảnh hưởng như thế nào đến việc phát triển các hoạt động phi pháp và bán hợp pháp?Lại sẽ ảnh hưởng như thế nào đến trật tự giám sát tài chính và hệ thống phòng chống rửa tiền?
Huang Wenjing:
Lấy ví dụ về tội phạm lừa đảo qua mạng viễn thông mà chính phủ Trung Quốc đã tập trung trấn áp trong những năm gần đây,Việc "lừa tiền" chỉ là bước đầu tiên, yếu tố quan trọng thực sự nằm ở cách nhanh chóng chuyển và che giấu dòng tiền, khiến cho việc truy tìm trở nên khó khăn.
Nếu số tiền liên quan chỉ dừng lại ở tài khoản của tội phạm, thì việc theo dõi và phong tỏa sẽ không khó khăn khi nạn nhân报案 (khai báo với cảnh sát). Tuy nhiên, thông qua cách thức được đề cập trong vụ án này, số tiền bị nhanh chóng chia nhỏ và chuyển đổi trong hệ thống tài chính "nhiều tài sản, nhiều đường dẫn, nhiều nút", cuối cùng tạo thành vòng xoáy ác tính "lừa nhanh hơn, chuyển nhanh hơn, khó thu hồi hơn".Loại công việc bán thời gian này, về bản chất, đang cung cấp các nút giao thông tài chính quan trọng cho các hoạt động tội phạm đen và xám, trực tiếp thúc đẩy quy mô hóa và công nghiệp hóa của các hành vi phạm tội ở thượng nguồn.
Từ góc độ vĩ mô hơn, các giao dịch rửa tiền thường có đặc điểm phân mảnh, phân tán và tần suất cao, làm tăng đáng kể chi phí tuân thủ của các cơ quan quản lý và các tổ chức tài chính. Nếu tỷ lệ các giao dịch liên quan đến hoạt động kinh tế phi thực tế, phi bình thường này tiếp tục tăng trong hệ thống tài chính của một khu vực, không chỉ làm méo mó dữ liệu tài chính, mà còn tiềm ẩn nguy cơ cho an ninh tài chính tổng thể.
Một khi rủi ro này thu hút được sự quan tâm của cộng đồng quốc tế, khu vực đó có thể bị gắn nhãn là "khu vực tư pháp rủi ro cao". Ví dụ, một số quốc gia và vùng lãnh thổ do quản lý phòng chống rửa tiền yếu kém đã bị đưa vào danh sách màu xám của FATF, khiến công dân của họ gặp phải những khó khăn thực tế trong các hoạt động tài chính xuyên quốc gia như bị hạn chế mở tài khoản, giao dịch bị cản trở, gây ra những ảnh hưởng tiêu cực lâu dài và sâu rộng đến danh tiếng quốc gia và sự phát triển kinh tế.
Xác định bản chất và hậu quả: Lập luận xác định hành vi rửa tiền và giới hạn lượng hình
Phóng viên Shenzhen Net:
Luật sư Đặng Tiểu Vũ,Tại sao ngài lại đăng bài trên nền tảng mạng xã hội, đặc biệt cảnh báo công chúng cảnh giác với bẫy rửa tiền như vậy?Từ góc độ luật hình sự và các giải thích tư pháp, hành vi loại này thường được xác định như thế nào? Làm thế nào để phân biệt giữa "giao dịch cá nhân ngẫu phát" và "hành vi đổi tiền mang tính kinh doanh"?
Đặng Tiểu Vũ:
Tôi đăng bài trên nền tảng mạng xã hội một mặt là dựa trên chính bản thân tôi.Nhiệm vụ phổ biến pháp luật của ủy viên Ủy ban phòng vệ tội phạm phổ biến thuộc Hiệp hội Luật sư Thâm Quyếnmặt khác, cũng làHy vọng có thể bảo vệ tốt nhất những nhóm người trẻ trong xã hội..
Trong các vụ án đã tiếp xúc, rất nhiều...Mục đích ban đầu của việc làm bán thời gian là hy vọng có thể bổ sung cho cuộc sống bằng chính lao động của bản thân, giảm bớt gánh nặng cho gia đình.Nhưng chính tâm lý này không pha lẫn sự ác ý,Dễ bị tội phạm lợi dụngvà sau đó bị cuốn vào các khâu cụ thể của hoạt động rửa tiền.
Từ góc độ thực tiễn tư pháp, hành vi của những người làm việc bán thời gian này thường được đưa vào hệ thống đánh giá tội phạm rửa tiền.Đối với cá nhân chỉ đơn thuần thực hiện việc chuyển đổi, chuyển tiền theo hướng dẫn, nói chung không nên trực tiếp xác định là tội "kinh doanh trái phép", mà nên tập trung xem xét liệu họ có tham gia vào việc chuyển匿, che giấu hoặc tẩu tán lợi nhuận bất hợp pháp về mặt khách quan hay không.
Về phần...Sự phân biệt giữa "giao dịch cá nhân ngẫu phát" và "hành vi đổi tiền mang tính kinh doanh", điều quan trọng không phải là có nhận thù lao hay không, mà làCó tính liên tục, tính tổ chức và đặc tính kinh doanh đối ngoại hay không?Một người làm việc bán thời gian thông thường nếu không trực tiếp mời chào khách hàng từ bên ngoài và không hình thành mô hình giao dịch ổn định, thường sẽ không đáp ứng các điều kiện cấu thành tội danh kinh doanh trái phép, nhưng điều này không có nghĩa là chắc chắn không tồn tại rủi ro hình sự.
Phóng viên Shenzhen Net:
Nếu số tiền liên quan đạt tới mức..."Việc phạm tội đặc biệt nghiêm trọng", các cá nhân liên quan có thể đối mặt với hình phạt nào?Sự khác biệt giữa việc truy cứu trách nhiệm của tội phạm tổ chức và tội phạm cá nhân là gì?
Huang Wenjing:
Lấy ví dụ về tội rửa tiền, theo Bộ luật Hình sự của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa và "Giải thích một số vấn đề pháp lý liên quan đến việc xử lý các vụ án hình sự về rửa tiền",Ngay khi bị xác định là "tình tiết nghiêm trọng", mức hình phạt thường trực tiếp áp dụng khung thứ hai, tức là từ 5 năm đến 10 năm tù giam, đồng thời bị phạt tiền.
Cần nhấn mạnh rằng, trong thực tiễn tư pháp, số tiền liên quan chỉ là một trong những ngưỡng để xác định việc phạm tội và mức hình phạt.Việc có cấu thành "tình tiết nghiêm trọng" hay không còn cần phải xem xét tổng thể các yếu tố hành vi và kết quả, như việc thực hiện nhiều lần, gây thiệt hại nghiêm trọng, có hay không hành vi không hợp tác trong việc thu hồi tài sản bất hợp pháp, v.v., chứ không thể đơn giản kết luận chỉ dựa vào số tiền lớn hay nhỏ.
Hơn nữa, tội rửa tiền áp dụng chế độ "xử phạt kép".Điều này có nghĩa là, nếu hành vi được thực hiện dưới danh nghĩa của đơn vị, thì chính đơn vị sẽ bị xử phạt tiền; tuy nhiên, người phụ trách trực tiếp và những cá nhân trực tiếp chịu trách nhiệm khác sẽ không được miễn trừ trách nhiệm cá nhân chỉ vì "hành vi được gắn danh nghĩa của đơn vị", mà vẫn phải gánh vác trách nhiệm hình sự cá nhân theo tiêu chuẩn của tội rửa tiền. Nếu tình tiết đạt mức phải xử lý nghiêm trọng hơn, họ cũng có thể đối mặt với hình phạt tù từ năm năm đến mười năm và bị phạt tiền.
Cảnh báo rủi ro: Làm thế nào để tránh trở thành "bàn tay trắng rửa tiền"?
Phóng viên Shenzhen Net:
Công chúng nên nhận diện các rủi ro rửa tiền trong việc làm bán thời gian như thế nào?Khi phát hiện giao dịch đáng ngờ, bạn nên thực hiện những biện pháp tự bảo vệ nào?
Huang Wenjing:
Thực ra, để nhận diện loại rủi ro này, bạn chỉ cần nắm vững một tiêu chí cốt lõi là đủ:
Tất cả các công việc bán thời gian yêu cầu bạn giúp xử lý giao dịch tiền bạc, thao tác tài khoản đều về bản chất đang biến bạn thành con đường trung gian cho tiền, 99% đều là lừa đảo hoặc rửa tiền.
Trong thực tế, những "dấu hiệu nguy hiểm" thường gặp bao gồm:
- Yêu cầu bạn cung cấp hoặc mở mới thẻ ngân hàng, tài khoản công ty;
- Cho mượn mã thanh toán WeChat, Alipay, sau khi thu và chi hộ thì lập tức chuyển đi;
- Yêu cầu rút tiền mặt tại quầy hoặc đến cửa hàng đổi tiền để đổi tiền mặt thành tiền ảo, sau đó chuyển đến địa chỉ được chỉ định;
- Lặp đi lặp lại rằng "việc mua bán tiền ảo bằng tiền mặt tại Hồng Kông là hợp pháp", "các cửa hàng thực tế vẫn mở cửa, không thể vi phạm pháp luật", "chỉ giúp đỡ chạy việc thôi".
Điểm chung của những cách nói này là cố tình chuyển hướng sự chú ý.Rủi ro thực sự không nằm ở việc một hành động cụ thể có hợp pháp về hình thức hay không, mà nằm ở chỗ...Mục đích là che giấu nguồn gốc và hướng đi thực sự của tiền..
Nếu số tiền đến từ các loại tội phạm hoạt động đầu mối như lừa đảo qua điện thoại, cá cược, thì tài khoản và danh tính của bạn có thể bị coi là một mắt xích trong chuỗi tội phạm. Nhẹ thì tài khoản bị đóng băng, bị điều tra, nặng thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự do tính chất nghiêm trọng của vụ việc.
Phóng viên Shenzhen Net:
Luật sư Đặng Tiểu Vũ,Bạn có lời nhắc nhở nào mang tính nhắm vào giới trẻ hơn không?Liệu có cần phải cảnh giác với những cám dỗ tưởng chừng hợp pháp như "thu lợi từ chênh lệch tỷ giá" không?
Đặng Tiểu Vũ:
Tôi muốn nhấn mạnh một điều với các bạn trẻ rằng:
Bất kỳ công việc bán thời gian nào coi bạn là "con đường chuyển tiền", dù được bao bì như thế nào đi nữa thì cũng nên từ chối ngay lập tức.
Nhiều người cho rằng rửa tiền là điều rất xa vời với mình, nhưng trên thực tế, nó thường được che giấu dưới những cái tên nghe có vẻ chuyên nghiệp, thậm chí hợp lý như "chạy việc hộ", "thanh toán xuyên biên giới", "lợi dụng chênh lệch tỷ giá", "mua bán tiền ảo để kiếm lời" v.v.Về bản chất, tất cả đều là yêu cầu bạn dùng danh tính thật của mình để "chuyển một vòng" cho số tiền lạ.
Trong các vụ án chúng tôi đã tiếp xúc,Đối phương thực sự quan tâm không phải là lao động của người làm việc bán thời gian, mà là tài khoản thật của họ cùng với các dấu vết giao dịch được tạo ra thông qua việc họ thao tác, dùng để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền bạc.Ngay khi nguồn vốn từ phía trên bị điều tra, những "người làm bán thời gian" ban đầu có thể lập tức trở thành "người liên quan đến vụ án". Hậu quả trực tiếp nhất là tài khoản bị đóng băng, cuộc sống bị hạn chế. Trong các trường hợp nghiêm trọng, họ còn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý tương ứng.
Luật sư Man Kun cảnh báo: Cẩn trọng với những tín hiệu rủi ro cao này
Dựa trên nội dung phỏng vấn và kinh nghiệm thực tiễn, chúng tôi đặc biệt lưu ý:
- Liên quan đếnCông việc bán thời gian về thu chi thay mặt, giao nhận tiền mặt, thao tác tài khoản, trao đổi tài sản mã hóavà nên luôn đề cao cảnh giác;
- Lương thưởng không tương xứng với nội dung công việc thường không phải là "cơ hội tốt";
- Việc đối phương cố ý né tránh vấn đề nguồn gốc tài chính là tín hiệu rủi ro quan trọng;
- Ngay khi nghi ngờ nảy sinh,Bạn càng sớm tham khảo ý kiến của luật sư chuyên nghiệp, thì càng có khả năng tránh được những hậu quả nghiêm trọng..
Chúng ta sẽ tiếp tục từGóc độ chuyên mônTham gia thảo luận các vấn đề công cộng, đồng thời cũng hy vọngThông qua các trường hợp thực tế và phân tích pháp lý, giúp công chúng hiểu rõ hơn về giới hạn pháp luật và tránh xa các rủi ro hình sự tiềm tàng.