Bộ Bảo vệ và Sáng tạo Tài chính California (DFPI) đã ra lệnh cho Hermes Bitcoin đóng cửa tất cả 42 máy trạm tài sản kỹ thuật số của họ tại Nam California và cấm vĩnh viễn công ty này hoạt động bất kỳ doanh nghiệp tài sản tài chính kỹ thuật số nào trong bang.
Lý do: hơn 14.120 trường hợp thiếu hoặc sai sót trong hóa đơn và thông báo kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2024, phí vượt quá mức tối đa quy định pháp lý, và các thất bại trong phòng chống rửa tiền.
Hermes Bitcoin đã làm sai điều gì
Công ty đứng sau các máy rút tiền, Anh Management, LLC, hoạt động dưới tên Hermes Bitcoin, đã vi phạm Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số của California (DFAL) gần như ở mọi khía cạnh có thể.
Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2025, Hermes Bitcoin đã xử lý 3.006 giao dịch vi phạm quy định của bang. Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2024, các cơ quan quản lý đã ghi nhận hơn 14.120 trường hợp riêng lẻ mà công ty không cung cấp hóa đơn đúng quy định hoặc thông báo trước giao dịch cho khách hàng.
Hermes Bitcoin đã tính phí khách hàng vượt quá mức tối đa được phép theo DFAL. Ngoài các vi phạm về phí và thất bại trong việc tiết lộ thông tin, công ty còn vi phạm các giới hạn giao dịch được thiết lập theo luật tiểu bang và không thu thập đầy đủ thông tin nhận dạng khách hàng cần thiết để tuân thủ chống rửa tiền.
Mốc thời gian thực thi kể một câu chuyện
Vào tháng Chín và tháng Mười năm 2025, DFPI đã ban hành các lệnh ngừng và cấm đối với cả Hermes Bitcoin và một thực thể liên quan gọi là Coin Time LLC. Những hành động trước đó nhắm vào các thất bại tuân thủ tương tự liên quan đến hàng ngàn giao dịch và yêu cầu bồi thường cho khách hàng đã bị tính phí quá mức.
Việc thanh toán hiện yêu cầu tất cả 42 quầy phải ngừng hoạt động vào ngày 20 tháng 5 năm 2026. Nó cấm vĩnh viễn Hermes Bitcoin tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh nào liên quan đến tài sản tài chính kỹ thuật số tại California.
Cuộc siết chặt rộng rãi hơn đối với các máy rút tiền tiền điện tử ở California
Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số của California đã tạo ra một khung giám sát chính thức cho các nhà vận hành trạm giao dịch tài sản kỹ thuật số, bao gồm yêu cầu cấp phép bắt buộc, giới hạn giao dịch, trần phí và các yêu cầu tiết lộ toàn diện. Theo DFAL, phí được giới hạn ở mức không vượt quá số lớn hơn giữa $5 hoặc 15% số tiền giao dịch, với giới hạn giao dịch là $1.000 mỗi ngày mỗi người.
Các hành động thực thi trước đây của DFPI vào năm 2025 nhắm vào các chủ vận hành cả trong nước lẫn từ các bang khác, cho thấy một cách tiếp cận có hệ thống thay vì các hình phạt đơn lẻ.
Điều này có nghĩa gì đối với các nhà đầu tư và ngành công nghiệp máy rút tiền tiền điện tử
Tác động ngay lập tức đến thị trường tiền mã hóa là không đáng kể. Không có token cụ thể nào bị ảnh hưởng, và 42 máy ATM tại Nam California chỉ chiếm một phần rất nhỏ trong tổng số máy ATM bitcoin trên toàn quốc.
Đối với các nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa, vụ việc Hermes Bitcoin minh họa những gì xảy ra khi cơ quan quản lý xác định rằng nhà vận hành không coi trọng việc tuân thủ. Hơn 14.000 vi phạm tiết lộ và hàng ngàn giao dịch không tuân thủ đã tích lũy do các hệ thống và quy trình ngăn chặn chúng hoặc không tồn tại hoặc không được tuân theo.