California phạt Nexo 500.000 USD vì cho vay có tài sản đảm bảo bằng tiền điện tử không có giấy phép

Nexo đã bị phạt 500.000 USD bởi các cơ quan quản lý California vì đã phát hành hàng nghìn khoản vay được thế chấp bằng tiền điện tử không có giấy phép, làm gia tăng thêm danh sách ngày càng dài các hành động thực thi pháp luật theo sau hoạt động của công ty tại Hoa Kỳ.

The Bộ Bảo vệ và Cải cách Tài chính California nói rằng Một cuộc kiểm tra cho thấy Nexo Capital Inc., một thực thể tại quần đảo Cayman thuộc nhóm Nexo rộng lớn hơn, đã cung cấp các khoản vay tiêu dùng và thương mại cho ít nhất 5.456 cư dân California mà không sở hữu giấy phép cho vay hợp lệ của bang.

Các cơ quan quản lý cũng cho biết công ty đã không đánh giá khả năng trả nợ của người vay, mức nợ hiện tại hoặc lịch sử tín dụng.

“Các bên cho vay phải tuân thủ luật pháp và tránh cho vay rủi ro có thể đe dọa người tiêu dùng - và các khoản vay có tài sản đảm bảo bằng tiền điện tử cũng không phải là ngoại lệ,” ông KC Mohseni, ủy viên DFPI, nói trong một tuyên bố công bố hình phạt.

Ngoài khoản phạt, Nexo đã bị yêu cầu chuyển tất cả các khoản tiền thuộc sở hữu của cư dân California sang một công ty con có giấy phép tại Mỹ trong vòng 150 ngày.

Theo DFPI, hành vi này xảy ra trong khoảng từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022, một giai đoạn mà Nexo mở rộng hoạt động cho vay có tài sản đảm bảo bằng tiền điện tử trước khi rời khỏi thị trường Mỹ giữa áp lực ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý nhà nước và liên bang.

Từ khi rút lui, công ty đã đóng cửa các sản phẩm cho vay truyền thống dành cho khách hàng Mỹ, tiếp tục cung cấp dịch vụ vay thế chấp tiền điện tử chỉ ở nước ngoài.

Phạt mới nhất đánh dấu một cuộc xung đột khác giữa Nexo và các cơ quan chức năng California. Năm 2023, DFPI đồng dẫn đầu một nhóm công tác liên bang đã đạt được thỏa thuận bồi thường 22,5 triệu USD với công ty này về việc Sản phẩm sinh lãi chưa đăng ký.

Năm đó, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã buộc tội Nexo vì không đăng ký các dịch vụ cho vay tiền điện tử của nó, áp đặt thêm khoản phạt 22,5 triệu USD và nâng tổng mức phạt của công ty ở Mỹ năm 2023 lên 45 triệu USD.

Các chuyên gia trong ngành cho biết các phát hiện này đặt ra những câu hỏi rộng lớn hơn về các tiêu chuẩn tuân thủ trong lĩnh vực cho vay tiền điện tử.

Mặc dù gặp phải những trở ngại về quy định, Nexo vẫn tiếp tục theo đuổi việc mở rộng quốc tế và các nỗ lực tiếp thị nổi bật, bao gồm một thỏa thuận tài trợ nhiều năm với Australian Open.

Vào tháng Tư năm ngoái, Nexo cũng công bố kế hoạch quay trở lại thị trường Mỹ, đánh dấu một sự trở lại quan trọng.

Thông báo được đưa ra trong một sự kiện nổi bật ở Sofia, Bulgaria, vào Chủ nhật, nơi Donald Trump Jr. là diễn giả chính.

Hội nghị mang tên “Trump Business Vision 2025” do Nexo tổ chức đã quy tụ các nhà lãnh đạo từ lĩnh vực tài chính và công nghệ để thảo luận về xu hướng thị trường toàn cầu.

Quyết định quay lại của công ty trùng hợp với sự thay đổi đáng chú ý trong lập trường của Washington đối với tài sản số dưới thời quản lý của Tổng thống Trump.

Kể từ khi nhậm chức, Tổng thống Trump đã ủng hộ một môi trường quản lý thân thiện hơn với tiền mã hóa, tạm dừng các vụ kiện của SEC chống lại các công ty tiền mã hóa và nới lỏng các hướng dẫn ngân hàng liên quan đến tài sản số.

Gia đình Trump đang mở rộng dấu chân của họ trong không gian tiền điện tử thông qua World Liberty Financial, nơi Trump Jr. giữ vai trò đại sứ.

Trenchev nhấn mạnh rằng một "sự thay đổi kiến tạo địa chất" trong chính sách tiền điện tử của Mỹ đang diễn ra, cho thấy những tiến bộ thực sự đang được thực hiện để định vị Mỹ trở thành trung tâm của tài chính số.

Bài đăng California phạt Nexo 500.000 USD vì cho vay tiền điện tử không có giấy phép đã xuất hiện lần đầu trên Tin tức tiền mã hóa.