- California đã phạt Nexo sau khi các cơ quan quản lý phát hiện việc cho vay tiền điện tử không được cấp phép kéo dài nhiều năm đối với hàng nghìn cư dân trong tiểu bang.
- Cơ quan quản lý đã yêu cầu Nexo chuyển tiền của khách hàng California đến một công ty con có giấy phép tại Mỹ trong vòng một trăm năm mươi ngày.
- Phí phạt này làm gia tăng thêm các hình phạt trước đây của Mỹ và làm nổi bật các rủi ro tuân thủ kéo dài trong lĩnh vực cho vay tiền điện tử.
Các nhà quản lý California có bị phạt nhà cho vay tiền điện tử Nexo 500.000 USD sau khi phát hiện ra hoạt động cho vay không có giấy phép kéo dài nhiều năm liên quan đến hàng nghìn cư dân. Hành động này tạo thêm áp lực lên các công ty cung cấp các khoản vay có tài sản đảm bảo bằng tiền điện tử mà không có sự chấp thuận của nhà nước.
Các cơ quan quản lý cho biết vụ việc này làm nổi bật những khoảng trống tuân thủ kéo dài trong lĩnh vực cho vay tài sản số. Hình phạt này diễn ra sau một cuộc kiểm tra kéo dài nhiều năm của các cơ quan chức năng California. Nó cũng làm dấy lên sự giám sát lại về các hoạt động trước đây của Nexo tại Mỹ.
California Phơi bày Hoạt động Cho vay Tiền điện tử Không có giấy phép
Bộ Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California phát hiện Nexo đã cấp các khoản vay được thế chấp bằng tiền điện tử mà không có giấy phép cho vay của nhà nước. Cuộc xem xét đã xác định ít nhất 5.456 cư dân California đã nhận các khoản vay tiêu dùng hoặc thương mại. Các cơ quan quản lý cho biết hoạt động này vi phạm luật cho vay của nhà nước. Họ cũng nói rằng công ty vận hành thông qua Nexo Capital Inc., một thực thể tại quần đảo Cayman. Hành vi này kéo dài từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022.
Trong giai đoạn đó, Nexo đã mở rộng hoạt động của mình cho vay có tài sản đảm bảo là tiền điện tử dấu chân trải dài qua nhiều tiểu bang của Hoa Kỳ. Các nhà quản lý California cho biết công ty không có các phê duyệt cần thiết. Kết quả là, các cơ quan chức năng đã tiến hành áp đặt các hình phạt tài chính. Cơ quan này cho biết các phát hiện này diễn ra sau một cuộc kiểm tra quy định chính thức. Hành động này thể hiện sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các sản phẩm cho vay tiền điện tử.
Cơ quan quản lý nêu bật những sai sót trong việc đánh giá người vay
Các nhà quản lý California cho biết Nexo đã không đánh giá khả năng trả nợ của người vay. Họ cho biết công ty không xem xét các nghĩa vụ nợ hiện có. Họ cũng nêu ra việc thiếu đánh giá lịch sử tín dụng. Những sai sót này đã làm dấy lên mối quan ngại về rủi ro đối với người tiêu dùng. Các nhà quản lý cho rằng những hành vi này có thể làm gia tăng thiệt hại tài chính trong thời kỳ căng thẳng thị trường.
Ngoài khoản phạt, các cơ quan quản lý đã áp đặt các yêu cầu vận hành. Nexo phải chuyển tất cả các khoản tiền của khách hàng California sang một công ty con được cấp phép tại Mỹ. Công ty có 150 ngày để hoàn tất quy trình. Các cơ quan chức năng cho biết động thái này nhằm bảo vệ người tiêu dùng. Lệnh này áp dụng cho tất cả các tài khoản bị ảnh hưởng tại California.
Việc thi hành thêm vào lịch sử phạt của Nexo tại Mỹ
Hành động của California đã bổ sung cho các biện pháp thực thi trước đây của Mỹ chống lại Nexo. Năm 2023, các nhà quản lý tiểu bang đã dẫn đầu một thỏa thuận giữa nhiều tiểu bang liên quan đến sản phẩm Lãi suất của công ty. Thỏa thuận này tổng cộng là 22,5 triệu USD. Các nhà quản lý liên bang cũng đã hành động trong năm đó. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đặt ra thêm một điều khác Phạt 22,5 triệu đô la.
Những hành động đó đã khiến mức phạt của Nexo tại Mỹ năm 2023 lên tới 45 triệu USD. Sau áp lực từ cơ quan quản lý, Nexo đã rời khỏi thị trường Mỹ. Công ty đã ngừng cung cấp dịch vụ cho vay truyền thống cho khách hàng Mỹ. Tuy nhiên, họ tiếp tục cung cấp dịch vụ vay có tài sản đảm bảo bằng tiền điện tử bên ngoài nước này. Các cơ quan quản lý cho biết mức phạt gần đây liên quan đến hành vi trước đó.
Công ty thể hiện lại sự quan tâm của Mỹ giữa sự thay đổi chính sách
Dù có các hành động thực thi, Nexo vẫn tiếp tục mở rộng quy mô quốc tế và nâng cao độ nhận diện thương hiệu. Công ty đã ký kết một bản quyền tài trợ trong nhiều năm với Australian Open. Trong khi đó, công ty cũng đã bày tỏ mong muốn quay trở lại thị trường Mỹ. Vào tháng Tư năm ngoái, Nexo đã công bố kế hoạch tái nhập thị trường này. Thông báo được đưa ra trong một sự kiện nổi tiếng tại Sofia.