Ngân hàng lớn nhất Brazil khuyến nghị phân bổ 1% đến 3% Bitcoin vào danh mục đầu tư trước năm 2026.

Theo BitcoinSistemi, Itaú, ngân hàng tư nhân lớn nhất Brazil, đã khuyến nghị trong một báo cáo nghiên cứu mới rằng các nhà đầu tư nên phân bổ từ 1% đến 3% danh mục đầu tư của họ vào Bitcoin trước năm 2026. Ngân hàng đưa ra lý do chính cho khuyến nghị này là nhu cầu đa dạng hóa rủi ro và bảo vệ trước biến động tiền tệ. Báo cáo nêu rõ rằng mặc dù giá Bitcoin gần đây đã giảm, nhưng nó đóng vai trò bổ sung trong danh mục đầu tư giữa bối cảnh bất ổn toàn cầu và địa chính trị gia tăng. Phân tích cho thấy tài sản tiền điện tử này không còn chỉ là một công cụ đầu cơ, mà đã trở thành một yếu tố ổn định thay thế cho các danh mục đầu tư đối mặt với những bất ổn kinh tế. Renato Eid, một nhà phân tích tại Itaú và người ký tên trên tài liệu, cho biết rằng Bitcoin không có cùng động lực như cổ phiếu, công cụ thu nhập cố định hoặc thị trường nội địa. Theo Eid, tính chất toàn cầu và phi tập trung của tài sản này mang lại những cơ hội khác biệt cho các nhà đầu tư muốn duy trì cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận trong các tình huống tiêu cực. Báo cáo cũng lưu ý rằng mặc dù biến động cao, Bitcoin vẫn giữ tiềm năng tăng giá dài hạn. Báo cáo nhấn mạnh rằng hiệu suất yếu kém trong năm 2025 không phải là một sự kiện đơn lẻ. Nó nhắc lại rằng Bitcoin giao dịch ở mức khoảng 93,500 USD vào đầu năm, giảm xuống khoảng 80,000 USD, và thử nghiệm các mức cao lịch sử trên 125,000 USD. Tuy nhiên, sự tăng giá của đồng real Brazil so với đồng đô la đã làm tăng thêm thiệt hại cho các nhà đầu tư nội địa. Theo dữ liệu từ TradingView, mức lỗ của Bitcoin theo năm tính bằng USD duy trì ở mức 3,5%, trong khi mức giảm tính bằng đồng real đạt 16,2%. Phân tích cũng bổ sung rằng những biến động tiền tệ mạnh mẽ ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu suất của Bitcoin tại Brazil. Báo cáo lưu ý rằng tỷ giá đô la gần 6,30 real vào tháng 12 năm 2024 đã củng cố vị thế của BTC, nhấn mạnh chức năng của tài sản này như một công cụ phòng ngừa rủi ro tiền tệ trong các giai đoạn căng thẳng. Do đó, Itaú lập luận rằng rủi ro thực sự có thể nằm ở việc không tham gia vào thị trường. Itaú nhấn mạnh cách tiếp cận kỷ luật như một chiến lược. Theo ngân hàng này, các dự đoán giá ngắn hạn thường thất bại đối với các tài sản rủi ro. Vì vậy, việc áp dụng góc nhìn dài hạn, điều chỉnh vị thế thông qua tái cân bằng thường xuyên, và tránh các quyết định bốc đồng dựa trên biến động gần đây là điều được khuyến nghị. Eid mô tả cách tiếp cận này là một "sự kết hợp giữa sự điều độ và khả năng phục hồi." Báo cáo kết luận rằng Bitcoin nên là một yếu tố bổ sung cho một danh mục đầu tư cân bằng, chứ không phải là thành phần chính của nó.