Chính quyền đã ban hành lệnh cấm Banco Topazio thực hiện các giao dịch mua và bán tài sản tiền điện tử trong vòng hai năm sau khi phát hiện các bất thường trong quy trình kiểm tra due diligence cho các hoạt động này. Ngoài ra, tổ chức này còn bị phạt 3,2 triệu USD.
Những điểm chính:
- Ngân hàng Trung ương Brazil đã cấm Banco Topazio trong 2 năm và phạt 3,2 triệu USD vì các giao dịch crypto không được kiểm soát.
- Các giao dịch crypto chưa được kiểm tra đạt tổng cộng 1,7 tỷ USD, chiếm 63% khối lượng ngoại hối volume của Banco Topazio.
- Ailton Aiquino cảnh báo rằng các vi phạm tương tự có thể dẫn đến việc cấm các ngân hàng Brazil khác.
Ngân hàng Trung ương Brazil cấm Banco Topazio thực hiện các hoạt động giao dịch Crypto
Khi các ngân hàng gia nhập lĩnh vực tiền điện tử, các cơ quan quản lý ngày càng tăng cường giám sát các quy trình tuân thủ mà họ phải tuân theo để thực hiện các hoạt động này một cách an toàn.
Ủy ban Quyết định Xử phạt Hành chính (Copas) của Ngân hàng Trung ương Brazil đã áp đặt lệnh cấm hai năm đối với các hoạt động giao dịch tiền điện tử nước ngoài của Banco Topazios do các bất thường trong các giao dịch liên quan đến hàng tỷ đô la.
Ủy ban xác định rằng Banco Topazio đã bỏ qua các biện pháp tuân thủ từ tháng 10 năm 2020 đến tháng 9 năm 2021, khi thực hiện các khoản mua tiền điện tử mà không thực hiện các thủ tục để xác định tư cách của các bên thứ ba được hưởng lợi từ các giao dịch này.
Khối lượng giao dịch của Banco Topazio trong giai đoạn đó đạt 1,7 tỷ USD, liên quan đến 15 thực thể pháp lý mà không thông báo về các hoạt động bất thường. Topazio đã bị phạt 3,2 triệu USD vì các bất thường trong việc xác định năng lực tài chính của khách hàng, những thiếu sót trong quy trình đăng ký và thất bại trong việc xác định rủi ro AML/CFT (Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố).
Các giao dịch này chiếm 63% khối lượng trao đổi ngoại hối của Topazio trong giai đoạn này và 46% các hoạt động thị trường của tổ chức. Điều này khiến ủy ban xem xét kết luận rằng các bất thường mang tính “nghiêm trọng”, theo luật định, có thể “ảnh hưởng nghiêm trọng đến mục đích và tính liên tục của các hoạt động hoặc vận hành trong Hệ thống Tài chính Quốc gia, Hệ thống Hiệp hội hoặc Hệ thống Thanh toán Brazil.”
Ailton Aiquino, trưởng bộ phận giám sát tại ngân hàng trung ương, cho biết những lệnh cấm tương tự có thể được áp dụng đối với các tổ chức khác như một biện pháp phòng ngừa nếu ngân hàng cho rằng chúng vi phạm quy định.
Ông kết luận rằng, với sự phổ biến ngày càng tăng của các tài sản crypto trong nền kinh tế Brazil, điều quan trọng là “cảnh báo và làm rõ với tất cả các tác nhân hoạt động trong thị trường này rằng cơ quan giám sát ngân hàng đang quan sát và cảnh giác trước các hành vi lệch lạc có thể dẫn đến các mô hình kinh doanh tạo điều kiện cho các hoạt động rửa tiền.”
Việc công bố biện pháp này diễn ra sau khi ngân hàng trung ương cấm việc sử dụng tiền điện tử trong các hệ thống thanh toán được quản lý và áp đặt lệnh cấm toàn quốc đối với các thị trường sự kiện phi tài chính.