Các tác nhân AI bước vào giao dịch DeFi, đặt ra câu hỏi về tính phi tập trung

Tiêu đề: Các tác nhân AI đang tiến vào giao dịch DeFi — và có thể thay đổi thị trường mà không từ bỏ tính phi tập trung Các tác nhân AI đã rời khỏi phòng thí nghiệm và bước vào lĩnh vực tài chính thực tế, với các nền tảng tiền điện tử đang nhanh chóng triển khai chúng. Trong vài tuần qua, các công ty lớn đã ra mắt các sản phẩm dựa trên tác nhân: Robinhood công bố Agentic Trading và thẻ tín dụng Agentic cho phép các tác nhân AI được phê duyệt giao dịch và mua sắm trong giới hạn do người dùng thiết lập; Base, nền tảng được Coinbase hỗ trợ, ra mắt “Base MCP”, một cầu nối kết nối các trợ lý như ChatGPT, Claude, Codex và Cursor với ví để thực hiện các tác vụ từ hoán đổi token đến theo dõi danh mục đầu tư; và Coinbase đã công khai mở rộng hệ sinh thái thanh toán x402 và thương mại tác nhân — nỗ lực mà CEO Brian Armstrong cho rằng có thể phát triển vượt qua thương mại do con người thực hiện. Tại sao là DeFi? COO của Neyro, Andrew Isaacs, cho rằng tài chính phi tập trung có thể là môi trường thử nghiệm lý tưởng. Giao dịch đòi hỏi giám sát thị trường liên tục, diễn giải tức thì các tín hiệu nhiễu và ra quyết định dưới rủi ro tài chính thực tế — những điều kiện phơi bày rõ ràng liệu tự động hóa AI có thực sự đáng tin cậy hay không. “Giao dịch là nơi những độ trễ nhỏ và phán đoán sai lầm sẽ lộ ra ngay lập tức,” Isaacs nói với crypto.news. “Điều đó khiến nó trở thành một môi trường rất trung thực để kiểm tra khả năng thực sự của các tác nhân AI.” Lý do thị trường rất đơn giản: thị trường tiền điện tử hoạt động 24/7, thanh khoản bị phân mảnh và hàng ngàn token trải dài trên nhiều chuỗi. Các nhà giao dịch cá nhân khó có thể theo dõi mọi hồ sơ hoặc token, trong khi một tác nhân AI có thể làm được — tạo ra một trường hợp sử dụng rõ ràng cho các hệ thống tác nhân, Isaacs nói. Dữ liệu ngành khẳng định xu hướng này: một khảo sát của McKinsey cho thấy gần hai phần ba các công ty đang thử nghiệm các tác nhân AI, và Coinbase báo cáo rằng các tác nhân AI sử dụng USDC trong 99% các giao dịch được theo dõi và thực hiện hơn 90% các khoản thanh toán này trên Base. Coinbase cũng cho biết cơ sở hạ tầng x402 của họ hỗ trợ các dịch vụ như giao dịch, truy cập dữ liệu, suy luận AI, tạo phương tiện và lưu trữ, với khối lượng hàng tháng vượt quá 75 triệu giao dịch. Tuy nhiên, DeFi đặt ra những rủi ro độc đáo. Khác với các sàn giao dịch tập trung có thể cách ly hệ thống AI phía sau các kiểm soát nội bộ, các sàn giao dịch phi tập trung phơi bày các tác nhân trước các ví không giữ quyền kiểm soát và các hợp đồng thông minh bất biến — nơi một lệnh kích hoạt sai hoặc hiểu nhầm diễn biến thị trường có thể dẫn đến tổn thất không thể phục hồi. “Cũng có một vấn đề về niềm tin,” Isaacs cảnh báo. “Trong CeFi, một hệ thống AI có thể nằm sau tài khoản sàn giao dịch với các kiểm soát nội bộ. Nhưng trên DEX, AI tiếp xúc trực tiếp với ví và hợp đồng thông minh.” Thiết kế ưu tiên bảo mật đang nhận được sự chú ý. MCP của Base yêu cầu sự đồng ý rõ ràng của người dùng cho từng giao dịch và không bao giờ truy cập vào khóa riêng. Các nhà nghiên cứu từ các tổ chức bao gồm Google, Meta, Gray Swan AI, EmbraceTheRed và một số trường đại học gần đây đã khuyến nghị coi các tác nhân AI là các thành phần không đáng tin cậy và cô lập chúng khỏi các chỉ lệnh và dữ liệu nhạy cảm khi có thể. Neyro nhằm mục tiêu cân bằng bằng cách kết hợp tự động hóa AI với cơ sở hạ tầng phi tập trung, không giữ quyền kiểm soát để người dùng vẫn duy trì quyền kiểm soát đồng thời hưởng lợi từ giao dịch tác nhân. Isaacs đưa ra cảnh báo cuối cùng về sự đánh đổi rộng hơn: sự tiện lợi có thể tái引入 sự tập trung hóa. “AI mạnh mẽ đến mức khiến sự tập trung hóa trông lại thật tiện lợi, và đó chính là mối nguy hiểm. Mục tiêu của Web3 không bao giờ chỉ đơn thuần là làm cho các sản phẩm tài chính trở nên kỹ thuật số hơn. Nó là để thay đổi mô hình niềm tin.” Khi các công ty đẩy AI vào giao dịch, ngành này sẽ trở thành bài kiểm tra nhanh về độ tin cậy của tác nhân, thực hành bảo mật và khả năng duy trì các nguyên tắc không cần tin tưởng của Web3 trong khi tự động hóa các quyết định tài chính phức tạp.