Không có nợ xấu trong thị trường cho vay Aave V3 ethereum
Báo cáo của nhân viên Ngân hàng Canada phát hiện rằng Aave V3 ghi nhận nợ xấu bằng 0 trên thị trường cho vay ethereum năm 2024. Nhờ vào việc thế chấp vượt mức và thanh lý tự động, tổn thất của người cho vay đã được ngăn chặn. Theo dữ liệu giao dịch từ ngày 27 tháng 1 năm 2023 đến ngày 6 tháng 5 năm 2025, các vị thế đã được thanh lý trước khi giá tài sản thế chấp giảm xuống dưới số tiền nợ.
Thiết kế và Quản lý Rủi ro Aave V3
Thiết kế của Aave V3 dựa trên các biện pháp kiểm soát rủi ro tự động thay vì đánh giá tín dụng truyền thống; người vay phải nạp tài sản đảm bảo nhiều hơn số tiền họ vay, và thanh lý xảy ra khi ngưỡng rủi ro bị vượt quá. Tuy nhiên, cách tiếp cận này bảo vệ người cho vay đồng thời chuyển rủi ro sang người vay và hạn chế hiệu quả vốn so với các hệ thống truyền thống. Hãy xem phân tích chi tiết về AAVE trên nền tảng của chúng tôi. Đòn bẩy lặp lại chiếm 20% tổng khối lượng vay và 8,2% các giao dịch.
Sóng thanh lý và vai trò của các tài sản lớn
Các đợt thanh lý xảy ra với cường độ mạnh; bốn tài sản WETH, wstETH, WBTC và weETH chiếm 90% tổng giá trị thanh lý. Tổn thất của người vay nằm trong khoảng 5-10% kèm phí thanh lý, và có thể đạt 10-30% khi tính cả lợi nhuận bỏ lỡ do giá phục hồi. Những dữ liệu này cho thấy sự bền vững của Aave trong giao dịch ETH spot.
Lợi nhuận cho vay hàng ngày, nguồn cung lưu thông và khối lượng vay (USD) trên Aave V3. Nguồn: Ngân hàng Canada
Giá hiện tại và các chỉ báo kỹ thuật của AAVE
Giá AAVE hiện tại là 95,14 USD, tăng +2,12% trong 24 giờ qua. RSI ở mức 35,07 nằm trong vùng quá bán, nhưng xu hướng tổng thể đang giảm và Supertrend đang ở trạng thái giảm. Mức kháng cự trên EMA 20: 103,5012 USD. Các mức hỗ trợ: S1 92,3233 (mạnh, điểm số 81%), S2 88,8207. Các mức kháng cự: R1 102,4378 (điểm số 63%), R2 95,9700. Xem trang giao sau của chúng tôi để biết giao dịch AAVE futures. Báo cáo này củng cố độ tin cậy dài hạn của AAVE.